以下类型客户，可经本机构负责人审核直接划分为高风险客户：（）A、客户为商界人士，或其受益权人属于此类人员B、客户国籍为被美国OFAC全面制裁的国家C、客户曾作为嘉宾邀请参加某权威媒体财经类节目D、客户为大学教授，主要研究方向为宏观经济学

题目

以下类型客户，可经本机构负责人审核直接划分为高风险客户：（）

  • A、客户为商界人士，或其受益权人属于此类人员
  • B、客户国籍为被美国OFAC全面制裁的国家
  • C、客户曾作为嘉宾邀请参加某权威媒体财经类节目
  • D、客户为大学教授，主要研究方向为宏观经济学
相似考题

1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?

2.某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级,下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定()。A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年D.原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年

3.客户拒绝金融机构开展客户尽职调查工作,可直接确定为高风险()此题为判断题(对，错)。

4.金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。()

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  • 第1题：

    可能被监管视为高风险客户管控不到位的情况包括()

    A.已确认为高风险客户，但未采取强化识别措施。

    B.按法定标准银发【2013】2号，或自定义标准应划成高风险客户而未划分为高风险客户，同时也未采取强化识别措施的。

    C.每半年对高风险客户开展定期审核仅为强化识别措施的一部分，更应关注定期审核的实质内容，如定期审核仅在系统中进行简单或批量确认的，未同时采取其他强化识别措施的。

    D.金融机构了解其资金来源，资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检查分析。


    答案：ABC

  • 第2题：

    华融湘江银行个人客户及机构客户的风险等级均分为：高风险、中风险和低风险三类。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    以下不属于广东农村信用社移动划扣业务签约的业务审核要求的是（）

    • A、审核客户的证件类型和银行账号，确认是否本人办理
    • B、审核客户填写的《特殊业务申请表》是否完整、准确
    • C、审核客户填写的《中国移动广东公司全品牌划扣业务委托扣款服务协议书》是否完整、准确
    • D、审核客户在收到签约短信后是否在《中国移动广东公司全品牌划扣业务委托扣款服务协议书》进行签名确认

    正确答案:B

  • 第4题：

    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户，至少应（）审核一次。

    • A、每季度
    • B、每半年
    • C、每一年
    • D、每三年

    正确答案:B

  • 第5题：

    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。

    • A、客户资料
    • B、客户业务
    • C、风险状况

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

    • A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
    • B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
    • C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
    • D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

    正确答案:C

  • 第7题：

    各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。

    • A、记录人；
    • B、参与评定的评定人；
    • C、负责人；
    • D、复评人

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    单选题
    政府机构、军队等客户可直接认定为（）客户。
    A

    低风险

    B

    较低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    客户经理或业务助理填报并提交《兴业“结算惠”客户签约审核表》，由经营机构负责人审核同意，报分行现金管理部负责人审批。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。
    A

    记录人；

    B

    参与评定的评定人；

    C

    负责人；

    D

    复评人


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照银行卡的产品类型，可将客户服务的客户分为（）

    • A、借记卡客户、准贷记卡客户、信用卡客户和借贷合一卡客户
    • B、低风险客户、高风险客户、贷后管理客户
    • C、高价值客户、低价值客户
    • D、潜在客户、成长期客户、成熟期客户、衰退期客户、流失客户

    正确答案:A

  • 第14题：

    各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户，至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。

    • A、每年；每两年
    • B、每月；每半年
    • C、每季度；每年
    • D、每月；每季度

    正确答案:C

  • 第15题：

    对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，客户经理因休假、培训、（）等不在时，可经本机构业务负责人授权后，将优质客户托管给其他客户经理，客户经理工作托管分为部分托管和完全托管两类。

    • A、工作调整
    • B、临时换岗
    • C、离岗
    • D、以上答案均不正确

    正确答案:B

  • 第18题：

    客户经理或业务助理填报并提交《兴业“结算惠”客户签约审核表》，由经营机构负责人审核同意，报分行现金管理部负责人审批。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。
    A

    客户资料

    B

    客户业务

    C

    风险状况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）
    A

    证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。

    B

    对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。

    C

    对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。

    D

    对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。


    正确答案： B,C
    解析： 根据《证券公司反洗钱工作的相关规定》 三、客户身份识别和风险等级划分 2.风险等级划分 证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。 (1)证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权; (2)酌情加强客户身份尽职调查。对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户原则”积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率
    ; (3)重点开展可疑交易识别工作。在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。一旦发现可能涉嫌洗钱的可疑交易行为，应按照可疑交易报告流程向反洗钱监测分析中心报告。

  • 第21题：

    单选题
    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户，至少应（）审核一次。
    A

    每季度

    B

    每半年

    C

    每一年

    D

    每三年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人客户及机构客户的风险等级均分为（）。
    A

    高风险

    B

    中风险

    C

    低风险

    D

    无风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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