银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?

题目

银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?

相似考题

1.下列关于个人银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。A．自然人可以根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户B．邮政储蓄银行办理银行卡业务开立的账户纳入单位银行结算账户管理C，储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算D．个人银行结算账户仅用于办理个人现金支取业务

2.（2014年）根据支付结算法律制度的规定，下列关于经营性存款人违反账户结算的行为中，适用给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款的是（）。 A.出租、出借银行结算账户 B.违反规定不及时撤销银行结算账户 C.伪造、变造开户许可证 D.伪造、变造证明文件欺骗银行开立结算账户

3.开户单位可以凭相关开户证明文件的复印件办理银行结算账户的开立、变更、撤销等业务。

4.根据支付结算法律制度的规定，下列选项中，不属于经营性存款人开立、撤销银行结算账户违反规定，给予警告并处以1万元以上3万元以下罚款的情形是（　　）。A.违反规定开立银行结算账户，未构成犯罪的 B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，未构成犯罪的 C.违反规定不及时撤销银行结算账户，未构成犯罪的 D.伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，未构成犯罪的

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  • 第1题：

    单位银行非结算账户除与（）办理资金划转以外，不得办理转账收付业务。

    • A、专用存款账户
    • B、同名银行账户
    • C、开户时约定的银行账户
    • D、同名银行账户和开户时约定的银行账户

    正确答案:D

  • 第2题：

    对于存款人使用伪造、变造、虚假身份证件办理开户和业务办理的，营业网点可采取拒绝办理、留置开户材料、止付账户、停止结算等措施，对可能涉及违法的，可向当地公安部门报案处理。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    办理结算业务中发现伪造变造的开户证明文件，如何处理？


    正确答案: 办理结算业务时，发现伪造变造开户证明文件，应留臵开户申请书及仿造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送当地人行。已开立结算账户的，应立即停止为其办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该结算账户。

  • 第4题：

    银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置（）证件，并报送人行当地分支行。

    • A、开户申请书
    • B、伪造变造的开户证明文件
    • C、其他开户资料
    • D、企业公章

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，开户银行应（）为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。

    • A、立即停止
    • B、暂时停止
    • C、不停止
    • D、向上级报告后

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    单位银行非结算账户除与（）办理资金划转以外，不得办理转账收付业务。
    A

    专用存款账户

    B

    同名银行账户

    C

    开户时约定的银行账户

    D

    同名银行账户和开户时约定的银行账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定，采取相关措施配合人民银行对相关单位及个人进行处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应如何处理?

    正确答案： 银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地分支行。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于账户违法行为的说法中，正确的有（）。
    A

    存款人出租、出借银行卡账户应承担法律责任

    B

    伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

    C

    伪造、变造、私自印制开户许可证的，均处以1万元以上3万元以下的罚款

    D

    伪造、变造、私自印制开户许可证构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任


    正确答案： C,A
    解析： 本题考核违反结算纪律的法律责任。伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1万元以上3万元以下的罚款，故不选C。

  • 第10题：

    多选题
    存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）。
    A

    欺骗银行开立银行结算账户

    B

    违反账户管理办法规定开立银行结算账户

    C

    伪造、变造证明文件开立账户

    D

    违反账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    办理结算业务中发现伪造变造的开户证明文件，如何处理？

    正确答案： 办理结算业务时，发现伪造变造开户证明文件，应留臵开户申请书及仿造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送当地人行。已开立结算账户的，应立即停止为其办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该结算账户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置（）证件，并报送人行当地分支行。
    A

    开户申请书

    B

    伪造变造的开户证明文件

    C

    其他开户资料

    D

    企业公章


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对伪造、变造开户证明文件的如何处理？


    正确答案: 一旦发现伪造变造开户证明文件的，应根据《关于进一步加强和规范人民币银行结算账户管理的通知》（建会[2006]183号）规定，留置、复印相关资料并及时报送人民银行当地分支行（上海地区报送人民银行上海总部，下同）。对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，应立即停止为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。

  • 第14题：

    银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应（）。

    • A、留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件
    • B、复印留存其他开户申请资料
    • C、要求客户提供正确的证明文件
    • D、及时报送人民银行当地分支行

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    对于银行结算账户的开立，下列哪些叙述是正确的（）。

    • A、所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理，开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。
    • B、开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查，发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况，应拒绝开户。
    • C、备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定，自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。
    • D、以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更，变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定，采取相关措施配合人民银行对相关单位及个人进行处理。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？


    正确答案: 于每月第一个对公工作日，通过报表系统打印依据上月底数据生成的《开户资料逾有效期账户清单》、《开户资料一个月内逾有效期账户清单》。
    1、对于《开户资料一个月内逾有效期账户清单》所列的账户要及时发出书面通知，通知存款人前来办理年检或撤销手续；
    2、对于《开户资料逾有效期账户清单》所列账户，经多次通知（包括电话通知、挂号信等渠道）催促后仍未提交新的有效资料或未来办理年检手续的，可停止其银行结算账户对外支付，并通知存款人自发出通知之日起30日内未办理年检手续的，视同自愿销户，纳入久悬未取专户管理；
    3、对已年检的银行结算账户要按规定及时在账户管理系统加注年检标识。

  • 第18题：

    问答题
    对伪造、变造开户证明文件的如何处理？

    正确答案： 一旦发现伪造变造开户证明文件的，应根据《关于进一步加强和规范人民币银行结算账户管理的通知》（建会[2006]183号）规定，留置、复印相关资料并及时报送人民银行当地分支行（上海地区报送人民银行上海总部，下同）。对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，应立即停止为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    开户单位可以凭相关开户证明文件的复印件办理银行结算账户的开立、变更、撤销等业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列哪些行为？（）
    A

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    B

    伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

    C

    出租、出借银行结算账户

    D

    法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？

    正确答案： 于每月第一个对公工作日，通过报表系统打印依据上月底数据生成的《开户资料逾有效期账户清单》、《开户资料一个月内逾有效期账户清单》。
    1、对于《开户资料一个月内逾有效期账户清单》所列的账户要及时发出书面通知，通知存款人前来办理年检或撤销手续；
    2、对于《开户资料逾有效期账户清单》所列账户，经多次通知（包括电话通知、挂号信等渠道）催促后仍未提交新的有效资料或未来办理年检手续的，可停止其银行结算账户对外支付，并通知存款人自发出通知之日起30日内未办理年检手续的，视同自愿销户，纳入久悬未取专户管理；
    3、对已年检的银行结算账户要按规定及时在账户管理系统加注年检标识。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，开户银行应（）为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。
    A

    立即停止

    B

    暂时停止

    C

    不停止

    D

    向上级报告后


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列对存款人开立银行结算账户的表述中，不正确的是（）。
    A

    开立银行结算账户应填写开户申请书，并提交有关证明文件

    B

    开立银行结算账户时，存款人与银行不需要签订银行结算账户管理协议

    C

    银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档

    D

    银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件进行审查，符合开户条件的应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务


    正确答案： B
    解析： 存款人开立银行结算账户时，应填写开户申请书，并提交有关证明文件。银行与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利和义务，B项说法错误，符合题意。银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。银行审查后符合开立账户条件的，应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务；需要核准的，应及时报送中国人民银行当地分支行核准。．

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