参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应如何处罚?什么情况下依法追究刑事责任?
题目
参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应如何处罚?什么情况下依法追究刑事责任?
相似考题
更多“参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应如何处罚?什么情况下依法追究刑事责任?”相关问题
-
第1题：
银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，应如何定罪处罚？
正确答案: 处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 -
第2题：
参与者收到付款行的支付业务退回申请如何处理?参与者对收到有差错的贷记支付业务应如何处理?违反规定造成客户和他行资金损失的承担什么责任?情况严重的人民银行可以对其采取何种处罚措施?
正确答案:参与者收到付款行的支付业务退回申请，未贷记收款人账户的，应当立即办理退回。参与者对收到有差错的贷记支付业务，应当立即向付款行查询后处理退汇。违反规定造成客户和他行资金损失的，应依法承担赔偿责任；情况严重的，人民银行可以对其进行通报、警告，直至责令其退出支付系统。 -
第3题：
参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按什么规定计付赔偿金?
正确答案:应按人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。 -
第4题：
发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求。国家处理中心什么情况下，可立即办理撤销?什么情况下不能撤销?
正确答案:国家处理中心在未清算资金的情况下，可立即办理撤销，如已清算资金，则不可撤销。 -
第5题：
大额支付通汇行工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守或出现重大失误，造成资金损失，情节严重的，依法追究其（）责任。
- A、民事
- B、刑事
- C、经济
- D、行政
正确答案:B -
第6题：
如支付系统直接参与者的清算账户没有足够资金，则其下属间接参与者（）。
- A、无法办理大额支付往账业务
- B、不能正常接收来账业务
- C、能正常办理大额支付往账业务，且不影响收款人资金入账
- D、发出的往账业务将进行排队处理
正确答案:D -
第7题：
大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，（）。
- A、依法承担刑事责任
- B、依法承担民事责任
- C、系统运行者应按准备金存款利率对延误资金向有关银行
- D、依法承担赔偿责任
正确答案:C -
第8题：
问答题银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，应如何定罪处罚？正确答案： 处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题参与者收到付款行的支付业务退回申请如何处理?参与者对收到有差错的贷记支付业务应如何处理?违反规定造成客户和他行资金损失的承担什么责任?情况严重的人民银行可以对其采取何种处罚措施?正确答案： 参与者收到付款行的支付业务退回申请，未贷记收款人账户的，应当立即办理退回。参与者对收到有差错的贷记支付业务，应当立即向付款行查询后处理退汇。违反规定造成客户和他行资金损失的，应依法承担赔偿责任；情况严重的，人民银行可以对其进行通报、警告，直至责令其退出支付系统。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题大额支付系统出现重大故障造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按什么利率对延误的资金向有关银行赔付利息?正确答案： 大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按准备金存款利率对延误的资金向有关银行赔付利息。解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求。国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求。国家处理中心什么情况下，可立即办理撤销?什么情况下不能撤销?正确答案： 国家处理中心在未清算资金的情况下，可立即办理撤销，如已清算资金，则不可撤销。解析： 暂无解析 -
第13题：
大额支付系统出现重大故障造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按什么利率对延误的资金向有关银行赔付利息?
正确答案:大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按准备金存款利率对延误的资金向有关银行赔付利息。 -
第14题：
下列有关支付系统纪律与责任的说法，错误的是（）
- A、各银行在规定起点以上的跨行支付业务未通过大额支付系统办理的，汇入行应当予以退回；造成资金延误的，汇出行应按规定承担赔偿责任。
- B、因不可抗力造成系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除故障和采取补救措施的义务，同时要承担赔付责任
- C、大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按准备金存款利率对延误的资金向有关银行赔付利息
- D、直接参与者在清算窗口时间内未及时筹措资金，造成中国人民银行多次提供罚息贷款的，人民银行可以对清算账户实施控制
正确答案:B -
第15题：
支付系统参与者在收到大额支付业务退回申请时，应如何处理？
正确答案: 接收社（行）收到发起社（行）的退回请求，未贷记收款人账户的，应立即办理退回；已贷记收款人账户的，应通知发起社（行）由付款人与收款人协商解决，对发起社（行）的退回申请，由发起社（行）与接收社（行）协商解决。 -
第16题：
个人通存通兑业务，受理方在办理通存通兑业务过程中出现以下哪些行为，应承担相应责任（）。
- A、为客户办理无卡、无折取款或查询
- B、超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还给客户
- C、超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金
- D、操作人员违反本办法规定，使用冲销或补正交易造成客户或他行资金损失的
- E、由于经办人员操作失误造成账务处理差错或内部工作人员作案，导致客户资金损失的
正确答案:A,B,C,D,E -
第17题：
大额支付系统的各参与者和运行者应遵守规定，做到哪6个“不得”?
正确答案: 大额支付系统的各参与者和运行者应遵守《大额支付系统业务处理办法（试行）》以及其他相关规定。
1.不得拖延支付，截留、挪用客户和他行资金；
2.不得因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用；
3.不得疏于系统管理，影响系统安全、稳定运行；
4.不得泄露密押和密钥，影响资金安全；
5.不得有疑不查、查而不复；
6.不得伪造、篡改大额支付业务，盗用资金。 -
第18题：
各级机构在办理资金汇划清算业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，仅需承担行政责任，不再追究刑事责任。
正确答案:错误 -
第19题：
问答题参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应如何处罚?什么情况下依法追究刑事责任?正确答案： 应按规定承担行政责任，情节严重的，依法追究刑事责任；伪造、篡改大额支付业务盗用资金的，依法追究刑事责任。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题支付系统参与者在收到大额支付业务退回申请时，应如何处理？正确答案： 接收社（行）收到发起社（行）的退回请求，未贷记收款人账户的，应立即办理退回；已贷记收款人账户的，应通知发起社（行）由付款人与收款人协商解决，对发起社（行）的退回申请，由发起社（行）与接收社（行）协商解决。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按什么规定计付赔偿金?正确答案： 应按人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题各级机构在办理资金汇划清算业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，仅需承担行政责任，不再追究刑事责任。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题大额支付通汇行工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守或出现重大失误，造成资金损失，情节严重的，依法追究其（）责任。A民事
B刑事
C经济
D行政
正确答案： A解析： 暂无解析