发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?

题目

发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?

相似考题

1.发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?

2.根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

3.《银行卡业务管理办法》规定，持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。

4.各单位应基于环境风险评估结果识别所有的环境监测要求，建立监测程序，其监测项目应包括哪些？

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  • 第1题：

    依据《银行卡业务管理办法》，发卡银行有哪些权利（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况
    • B、发卡银行对持卡人透支有追偿权
    • C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格
    • D、发卡银行可以未经授权将持卡人信息提供给他人

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？


    正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。

  • 第3题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第4题：

    收单银行应建立健全对（）和（）的管理机制，密切监测特约商户异常POS机交易，协助发卡银行对因虚假申领银行卡进行非法套现行为引发的欺诈风险进行识别和控制。


    正确答案:特约商户；POS机具

  • 第5题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    问答题
    商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？

    正确答案： 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?

    正确答案： 发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现（对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    《银行卡业务管理办法》规定，持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?

    正确答案： 发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    加强对银行卡发卡、转接、收单、第三方服务等环节的安全管理，确保银行卡交易信息及持卡人信息的安全，建立针对（）的处罚机制和赔偿机制

    • A、银行
    • B、持卡人
    • C、相关责任方
    • D、保险公司

    正确答案:C

  • 第14题：

    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，发卡银行必须给持卡人发放（），明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

    • A、“客户指引”
    • B、“风险识别须知”
    • C、“安全用卡须知”
    • D、“金融知识须知”

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据我国银行监管机构规定，发卡银行应当建立科学合理的（），适时采取相应的风险控制措施。

    • A、风险监测条件
    • B、风险监测要求
    • C、风险监测指标
    • D、风险监测制度

    正确答案:C

  • 第16题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行的权利包含哪些？（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度
    • B、发卡银行对持卡人透支有追偿权。对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡银行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任
    • C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡
    • D、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    发卡银行应建立银行卡业务（）机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。

    • A、风险预警
    • B、定期监测
    • C、实时监测
    • D、不定期监测

    正确答案:C

  • 第18题：

    填空题
    发卡机构要建立和完善银行卡交易（）系统，建立持卡人（）交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险（）。

    正确答案： 监测,主体,防控
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人客体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行应如何保持适当的授信管理、计量和监测程序（）
    A

    银行应建立对包含各种信用风险的投资组合进行持续管理的体系

    B

    银行必须建立监测单个授信情况的体系

    C

    银行开发和使用内部风险评级系统来管理风险，应与银行业务活动的性质、规模和复杂程度一致

    D

    银行应建立信息系统和分析技术，使管理层能够计量所有表外业务所蕴含的信用风险

    E

    银行必须建立了监测授信组合的整体构成及其质量的系统

    F

    银行在评估单个授信和授信组合时，应考虑经济形势可能发生的变化，并评估在不利条件下的授信风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    加强对银行卡发卡、转接、收单、第三方服务等环节的安全管理，确保银行卡交易信息及持卡人信息的安全，建立针对（）的处罚机制和赔偿机制
    A

    银行

    B

    持卡人

    C

    相关责任方

    D

    保险公司


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    要建立健全以持卡人为单位的风险管理体系，加快建立持卡人主体数据库，利用该数据库实现（对持卡人的集中管理、统一授信，以及（对持卡人交易信息的集中监测。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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