存款人重要开户证明文件不符合银行结算账户开立规定情形的，银行是否可以撤销结算账户?

题目

存款人重要开户证明文件不符合银行结算账户开立规定情形的，银行是否可以撤销结算账户?

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1.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具的证明文件包括（ ）。 A．开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户登记证 C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

2.对于存款人未参加年检，存在()等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。A.营业执照B.法定代表人或单位负责人的身份证件C.税务登记证D.授权书

3.1 5 ．根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，对下列资金的管理与使用，存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具的证明文件有( ) 。A ．开立基本存款账户规定的证明文件B ．基本存款账户开户登记证C ．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D ．存款人因其他借款需要，应出具有关证明

4.存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件?()A、其开立基本存款账户规定的证明文件。B、基本存款账户开户许可证。C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。E、主管部门授权文书。

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  • 第1题：

    下列关于存款人银行结算账户管理的表述中，不符合《人民币银行结算账户管理办法》规定的是()．

    A．存款人应以实名开立银行结算账户

    B．存款人不得出租银行结算账户

    C．存款人可以出借银行结算账户

    D．存款人不得利用银行结算账户


    正确答案：C
    33．[答案]C
    【精析】存款人在使用银行结算账户过程中，有下列行为之一的，对于非经营性的存
    款人，给予警告并处以1千元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以5千元以上3万元以下的罚款：
    (1)违反规定将单位款项转入个人银行结算账户．
    (2)违反规定支取现金．
    (3)利用开立银行结算账户逃避银行债务．
    (4)出租、出借银行结算账户．
    (5)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户．

  • 第2题：

    下列关于一般存款账户的表述中，不正确的是()。

    A:一般存款账户是存款人在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户
    B:存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证等文件
    C:存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取
    D:一般存款账户是存款人的主要存款账户

    答案：D
    解析：
    本题考核一般存款账户的有关规定。基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户，是存款人的主要存款账户。

  • 第3题：

    根据支付结算法律制度的规定，下列选项中，不属于经营性存款人开立、撤销银行结算账户违反规定，给予警告并处以1万元以上3万元以下罚款的情形是（　　）。

    A.违反规定开立银行结算账户，未构成犯罪的
    B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，未构成犯罪的
    C.违反规定不及时撤销银行结算账户，未构成犯罪的
    D.伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，未构成犯罪的

    答案：D
    解析：
    选项D：伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属经营性存款人的处以1万元以上3万元以下的罚款，无须予以警告。

  • 第4题：

    开立一般存款账户应出具的证明文件（）。

    • A、存款人开立基本存款账户规定的所有证明文件。
    • B、基本存款账户开户许可证。
    • C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
    • D、其他证明文件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    开立的单位银行结算账户的名称应与单位存款人出具的申请开户的证明文件的名称，以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但下列情形除外：（）

    • A、因注册验资开立的临时存款账户
    • B、无字号的个体工商户开立银行结算账户
    • C、收入汇缴和业务支专用存款账户
    • D、单位独立核算的附属机构开立银行结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    存款人因向银行借款需要申请开立一般存款账户，应向银行出具（）证明文件。

    • A、开立基本存款账户规定的证明文件和基本存款账户开户登记证
    • B、开立基本存款账户规定的证明文件和借款合同
    • C、基本存款账户开户登记证和借款合同
    • D、开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和借款合同

    正确答案:D

  • 第7题：

    存款人在申请开立单位银行结算账户时，其申请开立的银行结算账户的账户名称应与（）保持一致。

    • A、出具的开户证明文件上记载的存款人名称
    • B、在他行开户的账户名称
    • C、存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称
    • D、预留银行签章中公章或财务专用章的名称应

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，开户银行应（）为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。

    • A、立即停止
    • B、暂时停止
    • C、不停止
    • D、向上级报告后

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）。
    A

    欺骗银行开立银行结算账户

    B

    违反账户管理办法规定开立银行结算账户

    C

    伪造、变造证明文件开立账户

    D

    违反账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于银行结算账户的开立，下列哪些叙述是正确的（）。
    A

    所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理，开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。

    B

    开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查，发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况，应拒绝开户。

    C

    备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定，自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。

    D

    以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更，变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    存款人重要开户证明文件不符合银行结算账户开立规定情形的，银行是否可以撤销结算账户?

    正确答案： 对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对于存款人存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，开户行应撤销银行结算账户。
    A

    财务负责人身份证件

    B

    工商营业执照

    C

    单位负责人身份证件

    D

    未参加年检


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具下列证明文件( )。

    A、开立基本存款账户规定的证明文件
    B、基本存款账户开户登记证
    C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
    D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

    答案：A,B,C,D
    解析：
    存款人申请开立一般存款账户。应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：1、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。2、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。

  • 第14题：

    关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是()。

    A、存款人应以实名开立银行结算账户
    B、存款人不得出租银行结算账户
    C、存款人可以出借银行结算账户
    D、存款人不得利用银行结算账户套取银行信用

    答案：C
    解析：
    存款人应以实名开立银行结算账户，存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用或进行洗钱活动。

  • 第15题：

    存款人凭《人民币银行结算账户管理办法》规定的同一证明文件，是否可以开立多个专用存款账户?


    正确答案: 存款人凭《人民币银行结算账户管理办法》规定的同一证明文件，只能开立1个专用存款账户。

  • 第16题：

    存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（）。

    • A、开立基本存款账户规定的证明文件‘
    • B、基本存款账户开户登记证
    • C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
    • D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    银行为存款人开立银行结算账户，应留存的账户管理档案有（）。

    • A、与存款人签订的银行结算账户管理协议
    • B、存款人预留签章卡片
    • C、有关证明文件的原件或复印件
    • D、存款人填制的开立银行结算账户申请书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    存款人应在营业执照等开户证明文件上记载的住所地开立银行结算账户。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    对于存款人存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，开户行应撤销银行结算账户。

    • A、财务负责人身份证件
    • B、工商营业执照
    • C、单位负责人身份证件
    • D、未参加年检

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（）。
    A

    开立基本存款账户规定的证明文件‘

    B

    基本存款账户开户登记证

    C

    存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

    D

    存款人因其他结算需要，应出具有关证明


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列哪些行为？（）
    A

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    B

    伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

    C

    出租、出借银行结算账户

    D

    法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列对存款人开立银行结算账户的表述中，不正确的是（）。
    A

    开立银行结算账户应填写开户申请书，并提交有关证明文件

    B

    开立银行结算账户时，存款人与银行不需要签订银行结算账户管理协议

    C

    银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档

    D

    银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件进行审查，符合开户条件的应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务


    正确答案： C
    解析： 存款人开立银行结算账户时，应填写开户申请书，并提交有关证明文件。银行与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利和义务，B项说法错误，符合题意。银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。银行审查后符合开立账户条件的，应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务；需要核准的，应及时报送中国人民银行当地分支行核准。．

  • 第23题：

    单选题
    对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账户，开户银行应（）为该银行结算账户办理支付结算业务，并通知存款人立即撤销该银行结算账户。
    A

    立即停止

    B

    暂时停止

    C

    不停止

    D

    向上级报告后


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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