承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其什么责任?

题目

承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其什么责任?

相似考题

1.商业银行进行贴现时的会计分录为()A.借：贴现——商业承兑汇票或银行承兑汇票。贷：活期存款——贴现申请人户。贷：利息收入——贴现利息收入户B.借：活期存款——贴现申请人户。贷：贴现——商业承兑汇票或银行承兑汇票。贷：利息收入——贴现利息收入户C.借：贴现——商业承兑汇票或银行承兑汇票。贷：活期存款——贴现申请人户D.借：活期存款——贴现申请人户。贷：贴现——商业承兑汇票或银行承兑汇票

2.承兑人发生（）情况时，贴现银行应及时采取相应措施，暂停或取消为其开具的商业承兑汇票办理代理贴现业务。A、以非法手段骗取金融机构贴现资金B、与委托人之间不具备真实的商品或劳务交易关系C、出现生产经营风险，影响到期承兑能力D、其他贴现银行认为应暂停或取消商业承兑汇票代理贴现业务的情况

3.已经贴现的商业汇票到期，下列做法或表述正确的是（）A、以贴现银行作为收款人向付款人收款B、由贴现银行填制托收凭证收款C、由贴现申请人填制托收凭证收款D、贴现的商业承兑汇票，付款人无款支付退回票据后，向贴现申请人收款E、贴现的银行承兑汇票由于承兑银行已将款项转入“应解汇款”科目，所以收回票款有保障

4.已贴现的商业承兑汇票到期时，如果付款人存款帐户余额不足支付，则将凭证退回贴现银行，由贴现银行向贴现申请人收取票款。

参考答案和解析
正确答案: 承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
更多“承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其什么责任?”相关问题

  • 第1题：

    银行承兑汇票再贴现到期，中国人民银行应向（）收取款项。

    • A、贴现申请人
    • B、承兑银行
    • C、承兑申请人
    • D、申请再贴现银行

    正确答案:B

  • 第2题：

    借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    商业承兑汇票贴现的申请人和承兑人应有充足可用的授信额度，商业承兑汇票贴现期内，应扣减（）授信额度，其贴现管理纳入全行贷款规模控制。

    • A、贴现申请人和承兑人
    • B、贴现申请人
    • C、承兑人
    • D、签发人

    正确答案:A

  • 第4题：

    金融机构存在哪些不合格情况的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务?


    正确答案:1.对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的；
    2.将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的；
    3.越权承兑商业汇票的；
    4.未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。

  • 第5题：

    办理银行承兑汇票贴现业务应与贴现申请人签订（）

    • A、银行承兑协议
    • B、银行承兑汇票贴现协议
    • C、反担保保证合同
    • D、质押合同

    正确答案:B

  • 第6题：

    已贴现的银行承兑汇票到期无条件付款的是（）。

    • A、贴现银行
    • B、贴现申请人
    • C、承兑银行
    • D、承兑申请人

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    办理商业承兑汇票贴现业务时，信贷系统将要求对（）授信。
    A

    仅对票据的承兑人

    B

    仅对贴现申请人

    C

    票据的承兑人和贴现申请人

    D

    无需授信可直接办理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其什么责任?

    正确答案： 承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行承兑汇票再贴现到期，中国人民银行应向（）收取款项。
    A

    贴现申请人

    B

    承兑银行

    C

    承兑申请人

    D

    申请再贴现银行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业承兑汇票贴现的申请人和承兑人应有充足可用的授信额度，商业承兑汇票贴现期内，应扣减（）授信额度，其贴现管理纳入全行贷款规模控制。
    A

    贴现申请人和承兑人

    B

    贴现申请人

    C

    承兑人

    D

    签发人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业承兑汇票的（）需具有充足可用的授信额度。
    A

    承兑人

    B

    贴现申请人

    C

    贴现申请人及承兑人

    D

    以上说法都不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    承兑人发生（）情况时，贴现银行应及时采取相应措施，暂停或取消为其开具的商业承兑汇票办理代理贴现业务。
    A

    以非法手段骗取金融机构贴现资金

    B

    与委托人之间不具备真实的商品或劳务交易关系

    C

    出现生产经营风险，影响到期承兑能力

    D

    其他贴现银行认为应暂停或取消商业承兑汇票代理贴现业务的情况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。

    • A、贴现申请人统一授信额度内
    • B、承兑人统一授信额度内
    • C、承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意
    • D、贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意

    正确答案:A,D

  • 第14题：

    办理商业承兑汇票贴现业务时，信贷系统将要求对（）授信。

    • A、仅对票据的承兑人
    • B、仅对贴现申请人
    • C、票据的承兑人和贴现申请人
    • D、无需授信可直接办理

    正确答案:C

  • 第15题：

    富滇银行的商业汇票贴现业务在核算上按承兑人不同分为商业承兑汇票贴现和银行承兑汇票贴现，其中银行承兑汇票贴现又分为（）和（），以便根据其经济实质，充分揭示贴现业务不同类型所承担的不同风险。

    • A、国有银行承兑汇票贴现；商业银行承兑汇票贴现
    • B、本地银行承兑汇票贴现；异地银行承兑汇票贴现
    • C、银行业金融机构承兑汇票贴现；非银行金融机构银行承兑汇票贴现
    • D、富滇银行承兑的银行承兑汇票贴现；他行承兑的银行承兑汇票贴现

    正确答案:D

  • 第16题：

    承兑、贴现申请人存在哪些不合格情况的，承兑人和贴现人可暂停对其办理商业汇票承兑和贴现?


    正确答案: 1.未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的；
    2.未以商品交易为基础签发商业汇票的；
    3.以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的。

  • 第17题：

    承兑、贴现申请人有下面哪几项情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）.

    • A、以非法手段骗取金融机构承兑的
    • B、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的
    • C、未以商业交易为基础签发商业汇票的
    • D、以非法手段骗取金融机构贴现的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    问答题
    承兑、贴现申请人存在哪些不合格情况的，承兑人和贴现人可暂停对其办理商业汇票承兑和贴现?

    正确答案： 1.未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的；
    2.未以商品交易为基础签发商业汇票的；
    3.以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    办理银行承兑汇票贴现业务应与贴现申请人签订（）
    A

    银行承兑协议

    B

    银行承兑汇票贴现协议

    C

    反担保保证合同

    D

    质押合同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    金融机构存在哪些不合格情况的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务?

    正确答案： 1.对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的；
    2.将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的；
    3.越权承兑商业汇票的；
    4.未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    承兑、贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现：（）
    A

    未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的

    B

    未以商品交易为基础签发商业汇票的

    C

    以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的

    D

    企业经营发生重大问题


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。
    A

    贴现申请人统一授信额度内

    B

    承兑人统一授信额度内

    C

    承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意

    D

    贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    已贴现的银行承兑汇票到期无条件付款的是（）。
    A

    贴现银行

    B

    贴现申请人

    C

    承兑银行

    D

    承兑申请人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容