依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。A、健立健全客户交易信息档案保存B、完善内部监控C、锁定分支机构的业务权限D、实行统一管理

题目

依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。

  • A、健立健全客户交易信息档案保存
  • B、完善内部监控
  • C、锁定分支机构的业务权限
  • D、实行统一管理
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1.根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和()情况。A、风险管理B、重大损失C、风险检查D、内部控制

2.《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?(《商业银行内部控制指引》第七十二条)

3.商业银行内部控制有哪些要素?(《商业银行内部控制指引》第六条)

4.商业银行内部控制的目标是什么?(《商业银行内部控制指引》第三条)

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  • 第1题：

    根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当贯彻以下原则：()

    A、全面;

    B、审慎;

    C、公允;

    D、有效;

    E、独立


    答案：ABDE

  • 第2题：

    为了改变国有商业银行中内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的情况，2002年9月7日，中国人民银行颁布实施了（），对我国商业银行内部控制做了进一步指导和探索。

    • A、商业银行控制指引
    • B、商业银行外部控制
    • C、商业银行内部控制指引
    • D、商业银行内部指引

    正确答案:C

  • 第3题：

    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的

    • A、《商业银行授信工作尽职指引》
    • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
    • C、《贷款风险分类指引》
    • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

    正确答案:A

  • 第4题：

    商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）

    • A、办理银行本票
    • B、贷款
    • C、贴现
    • D、办理银行承兑汇票

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    依据《商业银行资本充足率信息披露指引》，商业银行采用内部模型法计量市场风险应披露内部模型法覆盖的（）、（）、（）等定性信息。


    正确答案:风险暴露；所用模型的特点；压力测试情况

  • 第6题：

    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

    • A、相匹配原则
    • B、制衡性原则
    • C、审慎性原则
    • D、全覆盖原则

    正确答案:A

  • 第7题：

    《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）

    • A、内部控制环境
    • B、风险识别与评估
    • C、内部控制措施
    • D、信息交流与反馈
    • E、监督评价与纠正

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对审批权限逐步采用（）指标。
    A

    安全性指标

    B

    效益性指标

    C

    量化风险

    D

    流动性指标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行内部控制应当贯彻（）和独立的原则。（《商业银行内部控制指引》第4条）
    A

    全面

    B

    审慎

    C

    有效

    D

    客观


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    为了改变国有商业银行中内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的情况，2002年9月7日，中国人民银行颁布实施了（），对我国商业银行内部控制做了进一步指导和探索。
    A

    商业银行控制指引

    B

    商业银行外部控制

    C

    商业银行内部控制指引

    D

    商业银行内部指引


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
    A

    内部控制环境

    B

    风险识别与评估

    C

    内部控制措施

    D

    信息交流与反馈

    E

    监督评价与纠正


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当及时更新系统安全设置、病毒代码库、攻击特征码、软件补丁程序等，通过采取哪些（）等技术手段，不断完善安全控制措施，确保计算机信息系统的安全。
    A

    认证

    B

    加密

    C

    内容过滤

    D

    入侵监测


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行的内部控制措施包括（ ）。

    A.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散的授权体系，异化的授权
    B.商业银行应当实现业务操作和管理的电子化，促进各项业务的电子数据处理系统的整合
    C.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试
    D.商业银行应当利用计算机程序监控现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控
    E.商业银行应建立职责分离，横向与纵向相互监督制约的机制

    答案：B,C,D,E
    解析：
    A项，商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。

  • 第14题：

    依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对审批权限逐步采用（）指标。

    • A、安全性指标
    • B、效益性指标
    • C、量化风险
    • D、流动性指标

    正确答案:C

  • 第15题：

    《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、（）、（）、信息交流与反馈、（）。


    正确答案:风险识别与评估 内部控制措施 监督评价与纠正

  • 第16题：

    《商业银行市场风险管理指引》明确，商业银行的内部审计人员应当具备相关的专业知识和技能，并经过相应的培训，能够充分理解市场风险识别、（）、（）、控制的方法和程序。


    正确答案:计量；监测

  • 第17题：

    《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当及时更新系统安全设置、病毒代码库、攻击特征码、软件补丁程序等，通过采取哪些（）等技术手段，不断完善安全控制措施，确保计算机信息系统的安全。

    • A、认证
    • B、加密
    • C、内容过滤
    • D、入侵监测

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）

    • A、对账业务
    • B、内部特种转账业务
    • C、大额存单签发
    • D、大额存款支取

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行内部控制应当贯彻（）和独立的原则。（《商业银行内部控制指引》第4条）

    • A、全面
    • B、审慎
    • C、有效
    • D、客观

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。
    A

    健立健全客户交易信息档案保存

    B

    完善内部监控

    C

    锁定分支机构的业务权限

    D

    实行统一管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）
    A

    办理银行本票

    B

    贷款

    C

    贴现

    D

    办理银行承兑汇票


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）
    A

    对账业务

    B

    内部特种转账业务

    C

    大额存单签发

    D

    大额存款支取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的
    A

    《商业银行授信工作尽职指引》

    B

    《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》

    C

    《贷款风险分类指引》

    D

    《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    填空题
    《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、（）、（）、信息交流与反馈、（）。

    正确答案： 风险识别与评估 内部控制措施 监督评价与纠正
    解析： 暂无解析

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