联动业务虽然以境内公司在境内分行的授信额度、保证金或其他担保措施作为贸易融资信用的主要控制手段，但联动平台应根据具体客户及业务情况评估授信风险，并按照一般业务标准以及监管要求进行授信业务的审查审批。

题目

联动业务虽然以境内公司在境内分行的授信额度、保证金或其他担保措施作为贸易融资信用的主要控制手段，但联动平台应根据具体客户及业务情况评估授信风险，并按照一般业务标准以及监管要求进行授信业务的审查审批。

相似考题

1.对客户身份识别、尽职调查、可疑交易报告等反洗钱合规职责履行不到位,或境内分行客户及境内外联动业务导致境外分行受到监管反洗钱处罚的,将根据严重程度在经济资本考核评价中酌情扣分。()此题为判断题(对，错)。

2.可以认定为我-行的低风险业务包括：（）A、全额保证金、外汇担保业务B、足额黄金提供担保业务C、以足额国债、央票、政策性金融债、多边开发银行发行债券等主权债券提供担保业务D、已获我-行授信覆盖的境内外银行提供的担保、保函、承兑、信用证项下的业务E、以境内银行发行的债券、存单、票据等有价证券提供全额质押的授信业务F、其他经我-行审批认定的低风险业务

3.下列关于跨境担保表述正确的是（）。A、境内机构办理其他形式跨境担保，可自行办理担保履约。B、境内债务人对外支付担保费，可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行中请办理。C、担保人、债务人不得在明知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合D、担保人、债务人、债权人向境内银行中请办理与跨境担保相关的购付汇或收结汇业务时，境内银行无需对跨境担保交易的背景进行尽职审查。E、境内机构办理其他形式跨境担保，需到当地外汇局办理担保履约。

4.以下关于跨境结汇产品的表述错误的是（）A、通过跨境联动，境内客户可以享受境外离岸人民币市场较为优惠的汇率价格B、境内外分行均可获得结汇点差的收益C、对客户来说，不影响客户的出口退税D、境内客户若提出远期跨境结汇交易申请，境内分行应要求客户缴纳远期交易保证金或扣占信用额度

更多“联动业务虽然以境内公司在境内分行的授信额度、保证金或其他担保措施”相关问题

  • 第1题：

    专业担保公司担保个人助业贷款纳入再担保业务合作范围的担保机构与分行开展担保业务合作时，可不缴纳保证金。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    为NRA客户办理非低风险国际贸易融资业务，应由境内关联公司提供连带责任担保并占用担保企业的授信额度，担保企业不符合信用方式用信条件的，还应提供其他担保。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    关于进口保付业务，以下正确的是：（）

    • A、是对汇票加保
    • B、是付款担保的一种
    • C、是融资性担保
    • D、境内分行办理了融资业务

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    多选题
    下列关于“外保内贷”业务的说法正确的是（　　）。
    A

    境内非金融机构从境内金融机构借用贷款或获得授信额度，在满足条件的前提下，可以接受境外机构或个人提供的担保，并自行签订外保内贷合同

    B

    外保内贷业务发生担保履约的，金融机构可直接与境外担保人办理担保履约收款

    C

    境内债务人因外保内贷项下担保履约形成的对外负债，其未偿本金余额不得超过其上年度净资产数额

    D

    境内债务人从事外保内贷业务，由发放贷款或提供授信额度的境内金融机构向外汇局的资本项目系统集中报送外保内贷业务数据


    正确答案： A,B
    解析：
    符合规定的债务人向境内金融机构借款时，可以接受境外机构或个人提供的担保（以下简称“外保内贷”）。境内非金融机构从境内金融机构借用贷款或获得授信额度，在同时满足以下条件的前提下，可以接受境外机构或个人提供的担保，并自行签订外保内贷合同：①债务人为在境内注册经营的非金融机构；②债权人为在境内注册经营的金融机构；③担保标的为金融机构提供的本外币贷款（不包括委托贷款）或有约束力的授信额度；④担保形式符合境内外法律法规。外保内贷业务发生担保履约的，金融机构可直接与境外担保人办理担保履约收款。境内债务人从事外保内贷业务，由发放贷款或提供授信额度的境内金融机构向外汇局的资本项目系统集中报送外保内贷业务数据。C项，境内债务人因外保内贷项下担保履约形成的对外负债，其未偿本金余额不得超过其上年度末经审计的净资产数额。

  • 第5题：

    单选题
    为在农业银行办理境内自营个人信贷业务的申请人提供担保的组织向农业银行交存的保证金，担保方可为信用担保机构、市场管理方、商户或由商户组成的联合担保体、其他法人、其他组织等。以下哪项属于上述文字表述的定义（）
    A

    个人信贷业务单位保证金

    B

    个人信贷业务个人保证金

    C

    其他单位保证金

    D

    其他个人保证金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    垫款业务是指境内分行因办理单位（）及其他单位授信业务而发生。
    A

    担保

    B

    承兑

    C

    转贷款

    D

    信用证

    E

    贵金属


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    农行境内分行提供的下列（）担保视同对外担保管理。
    A

    被担保人为境外机构，担保受益人为境内机构

    B

    为境内或境外债务人向其境外担保人提供的反担保

    C

    向其他境内机构对外担保提供的反担保

    D

    其他境内机构为债务人向我行境内分行提供的反担保


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    境内债务人从事外保内贷业务，由（）向外汇局的资本项目系统集中报送外保内贷业务数据。
    A

    境内债务人

    B

    境外担保人

    C

    发放贷款或提供授信额度的境内金融机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    内保外贷项下资金不得用于境外机构或个人向境内机构或个人进行直接或间接的股权、债权投资，包括但不限于以下行为（）。
    A

    债务人使用担保项下资金直接或间接向在境内注册的机构进行股权或债权投资

    B

    担保项下资金直接或间接用于获得境外标的公司的股权，且标的公司60%以上资产在境内的

    C

    担保项下资金用于偿还债务人自身或境外其他公司承担的债务，而原融资资金曾以股权或债权形式直接或间接调回境内的

    D

    债务人使用担保项下资金向境内机构预付货物或服务贸易款项，且付款时间相对于提供货物或服务的提前时间超过1年、预付款金额超过200万美元及买卖合同总价30%的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    为NRA客户办理非低风险国际贸易融资业务，应由境内关联公司提供连带责任担保并占用担保企业的授信额度，担保企业不符合信用方式用信条件的，还应提供其他担保。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    内保外贷业务，是指担保行根据境内企业（申请人）申请，以（）为被担保人向境外融资行（受益人）开出融资性保函或备用信用证（以下统称保函），（）据此向境外企业提供融资的业务。
    A

    境内企业，境内融资行

    B

    境内企业，境外融资行

    C

    境外企业，境内融资行

    D

    境外企业，境外融资行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指境内分行与境外分行（或代理行）联合为跨国企业提供跨境人民币结算服务，通过境内公司保证金担保，境外合作银行为境外关联公司提供融资，锁定相关汇率风险，满足客户结算、融资、避险等多种金融服务需求。
    A

    人民币内保外贷

    B

    存贷通

    C

    进口代付

    D

    跨境融易通


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    境内A企业在境外投资成立B企业，由于境外B企业资金紧张，境内A企业经政策了解后向其开户银行提出内保外贷业务，境内A企业向其银行缴存100%保证金后，A银行向境外B企业银行开立了保函，B银行收到保函后将资金融资给境外B企业。问：在这笔内保外贷业务中以下说法正确的是（）。

    • A、境内A企业既是担保申请人也是反担保人
    • B、境内A银行是担保人
    • C、境外B企业是被担保人
    • D、境外银行是担保受益人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    垫款业务是指境内分行因办理单位（）及其他单位授信业务而发生。

    • A、担保
    • B、承兑
    • C、转贷款
    • D、信用证
    • E、贵金属

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    为在农业银行办理境内自营个人信贷业务的申请人提供担保的组织向农业银行交存的保证金，担保方可为信用担保机构、市场管理方、商户或由商户组成的联合担保体、其他法人、其他组织等。以下哪项属于上述文字表述的定义（）

    • A、个人信贷业务单位保证金
    • B、个人信贷业务个人保证金
    • C、其他单位保证金
    • D、其他个人保证金

    正确答案:A

  • 第16题：

    多选题
    以下哪些情形属于除内保外贷、外保内贷以外的其他形式跨境担保：（）
    A

    担保人在境内、债务人与债权人分属境内或境外的跨境担保

    B

    担保人在境外、债务人与债权人分属境内或境外的跨境担保

    C

    担保当事各方均在境内，担保物权登记地在境外的跨境担保

    D

    担保当事各方均在境外，担保物权登记地在境内的跨境担保


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    NRA-OSA背对背信用证，是指总行离岸业务部以由招商银行境内分支机构或其他银行开出并以分行为通支行，以境内公司为申请人，以其境外关联公司NRA账户为受益人的人民币信用证为母证，根据该境外公司离岸账户（OSA账户）的申请开出外币背对背信用证（子证）的业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    境内债务人从事外保内贷业务，由（）向外汇局的资本项目系统集中报送外保内贷业务数据。
    A

    发放贷款或提供授信额度的境内金融机构

    B

    境内债务人

    C

    境外担保人

    D

    反担保人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    人民币与外币掉期业务有关交易履约风险缓释管理规定，以下说法错误的是（）。
    A

    期限在1年（含）以内的掉期交易，履约风险缓释措施金融原则上不低于名义本金的10%履约风险缓释措施形成可以使货币保证金，或占用衍生交易授信额度，但货币保证金与授信额度不能同时使用

    B

    对于资信良好的分行重点客户可申请调减履约风险缓释措施金额比例，由经办行报分行国际业务部审批

    C

    以授信额度作为交易履约风险缓释措施的，应要求客户、第三方担保人（如有）签署《授信补充协议》


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于融资性对外担保资金，下列说法正确的是（）。
    A

    担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内

    B

    融资资金用于偿还被担保人自身原有贷款，而原有贷款曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金属于调回境内

    C

    融资资金用于偿还其他境外公司原有贷款，而原有贷款未曾以股权或债权形式调回境内的，则该笔融资资金仍属于调回境内

    D

    融资资金直接或间接用于购买境外标的公司的股权，而标的公司主要资产在境内的，则该笔融资资金属于调回境内


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列选项属于金融租赁公司的基本业务范围的有（　　）。
    A

    融资租赁业务

    B

    接受承租人的租赁保证金

    C

    在境内保税地区开展融资租赁业务

    D

    租赁物变卖及处理业务

    E

    为控股子公司对外融资提供担保


    正确答案： A,B,D
    解析：
    经银监会批准，金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：①融资租赁业务；②转让和受让融资租赁资产；③固定收益类证券投资业务；④接受承租人的租赁保证金；⑤吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；⑥同业拆借；⑦向金融机构借款；⑧境外借款；⑨租赁物变卖及处理业务；⑩经济咨询。经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：①发行债券；②在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；③资产证券化；④为控股子公司、项目公司对外融资提供担保；⑤银监会批准的其他业务。CE两项均属于金融租赁公司的特殊业务范围。

  • 第22题：

    判断题
    联动业务虽然以境内公司在境内分行的授信额度、保证金或其他担保措施作为贸易融资信用的主要控制手段，但联动平台应根据具体客户及业务情况评估授信风险，并按照一般业务标准以及监管要求进行授信业务的审查审批。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    外资金融机构授信额度用信部门不包括（）。
    A

    境内一级分行

    B

    总行公司业务部

    C

    总行大客户部

    D

    总行金融市场部


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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