国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。

题目

国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。

相似考题

1.简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。 

2.国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定条件。以下说法正确的是（）。A、招商银行是信用证的指定议付行B、受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款C、议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金D、招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期

3.在审核中国人民银行打包放款业务的信用证条款时，如为议付信用证，须审核（）是否为指定议付行。A、中国人民银行B、开证行C、承兑行D、保兑行

4.小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。

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  • 第1题：

    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）

    • A、国外开证行或代收行风险
    • B、地区风险
    • C、金融危机
    • D、进口贸易融资业务风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等
    • B、加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
    • C、严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项
    • D、关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    银行为防范国际贸易融资业务的交易欺诈风险，应当做的工作不包括（）。

    • A、审核商务合同的真实性
    • B、审核应收账款发票的真实性
    • C、审核验货证明等资料的真实性
    • D、审核回款期是否在90天以内

    正确答案:D

  • 第4题：

    国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中，（）为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。

    • A、动态监控客户的生产、销售情况
    • B、严格审查客户贸易背景真实性
    • C、加强贷后资金监督管理
    • D、关注销售货物市场价格是否稳定

    正确答案:B

  • 第5题：

    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    办理贸易项下风险参与业务，风险被参与银行的准入条件包括（）。

    • A、该笔业务具有真实的贸易背景
    • B、出口商或卖方资信良好，在农业银行开有结算账户，往来记录良好，具有良好的商业信誉
    • C、出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人
    • D、议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
    A

    国外开证行或代收行风险

    B

    地区风险

    C

    金融危机

    D

    进口贸易融资业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理贸易项下风险参与业务，风险参与银行的准入条件包括（）。
    A

    风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度，且风险参与金额在农业银行授信额度之内

    B

    信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑，或开证行已承诺付款

    C

    汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币

    D

    议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    华夏银行控制福费廷业务风险的关键点在于（）。
    A

    开证行倒闭风险

    B

    承兑行倒闭风险

    C

    贸易背景真实性

    D

    客户的信用风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定的条件。以下说法正确的是（）。
    A

    招商银行是信用证的指定议付行

    B

    受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款

    C

    议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金

    D

    招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    打包放款业务风险主要有（）.
    A

    客户信用风险；

    B

    开证行信用风险；

    C

    业务操作风险；

    D

    国家风险；


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定条件。以下说法正确的是（）。
    A

    招商银行是信用证的指定议付行

    B

    受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款

    C

    议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金

    D

    招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    为防范信用证风险，开证前应做好以下工作（）

    • A、审核企业资信
    • B、审核企业国际贸易的真实性、合法性
    • C、审核是否落实有关外汇管理手续
    • D、落实足额付款保证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    出口卖方信贷业务的主要风险点不包括（）。

    • A、信用风险
    • B、出口商的履约风险
    • C、贸易真实性风险
    • D、出口商所在国的国别风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定的条件。以下说法正确的是（）。

    • A、招商银行是信用证的指定议付行
    • B、受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款
    • C、议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金
    • D、招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    国内信用证卖方押汇业务下，卖方信用风险的防范要点为（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性
    • B、严格审查销售周期与融资期限是否匹配
    • C、加强单证操作管理
    • D、动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    华夏银行控制福费廷业务风险的关键点在于（）。

    • A、开证行倒闭风险
    • B、承兑行倒闭风险
    • C、贸易背景真实性
    • D、客户的信用风险

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    出口卖方信贷业务的主要风险点不包括（）。
    A

    信用风险

    B

    出口商的履约风险

    C

    贸易真实性风险

    D

    出口商所在国的国别风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    在审核中国人民银行打包放款业务的信用证条款时，如为议付信用证，须审核（）是否为指定议付行。
    A

    中国人民银行

    B

    开证行

    C

    承兑行

    D

    保兑行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    国内信用证卖方押汇业务下，卖方信用风险的防范要点为（）。
    A

    严格审查客户贸易背景真实性

    B

    严格审查销售周期与融资期限是否匹配

    C

    加强单证操作管理

    D

    动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。

    正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
    1）市场风险：
    负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
    负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
    2）信用风险：
    对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
    3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
    支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
    改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
    提高资源的替代性利用；
    消除多余的地区请求原则；
    降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
    （1）承销业务的风险与防范
    承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
    承销业务的三种发行方式的风险分析：
    代销：风险最小
    余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
    运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
    （2）自营（做市商）业务的风险与防范
    证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
    （3）证券经纪业务的风险管理
    证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
    证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
    防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。
    A

    严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等

    B

    加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

    C

    严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项

    D

    关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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