发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”B、持卡人参与合谋欺诈C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿D、交易卡片已挂失，并被重新收回

题目

发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。

  • A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
  • B、持卡人参与合谋欺诈
  • C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
  • D、交易卡片已挂失，并被重新收回
相似考题

1.发卡业务风险系统的构成要素包括（）A、发卡风险审核B、入网风险审核C、申请欺诈侦测D、账户行为评分E、交易欺诈侦测F、催收管理

2.发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的，其适用条件不包括（）。A、持卡人否认参与交易B、签购单签名与卡背签名存在明显差异C、发卡机构未进行过退单处理D、卡片未丢失

3.发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）A、持卡人否认交易的书面声明B、交易凭证复印件C、特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据D、发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

4.发卡机构以“商户未尽审核签名义务”提交争议时，除必要文件还需提供的文件和资料是（）A、持卡人否认交易的书面声明B、发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节C、交易凭证复印件D、卡片背面、正面的复印件

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  • 第1题：

    发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的，除一般申请材料外还需提供的材料包括（）。

    • A、持卡人否认交易的书面声明
    • B、发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节
    • C、交易凭证复印件
    • D、卡片正反面复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对因收单机构系统或操作错误而引起的借记卡短款，发卡机构有协助收单机构追讨持卡人交易欠款的责任。对于发卡机构不积极追索的，收单机构可就其未尽追索责任提交争议裁判申请。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    发卡机构必须按照《银联卡欺诈交易报送规则》向中国银联报告的欺诈交易包括（）。

    • A、失窃卡欺诈交易
    • B、未达卡欺诈交易
    • C、虚假申请欺诈交易
    • D、伪卡欺诈交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）

    • A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
    • B、持卡人否认参与交易
    • C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
    • D、交易卡片已挂失，并被重新收回

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    某些商户因利益所趋，与不法分子合谋，在商户集中使用伪卡或失窃、被盗卡，或购买易变现商品，或享受相关服务，（）可能因为欺诈交易比率或退单比率超标而承担退单损失，或承担违规处罚。

    • A、发卡机构
    • B、发卡网点
    • C、收单机构
    • D、银联

    正确答案:C

  • 第7题：

    判断题
    对因收单机构系统或操作错误而引起的借记卡短款，发卡机构有协助收单机构追讨持卡人交易欠款的责任。对于发卡机构不积极追索的，收单机构可就其未尽追索责任提交争议裁判申请。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    发卡机构必须按照《银联卡欺诈交易报送规则》向中国银联报告的欺诈交易包括（）。
    A

    失窃卡欺诈交易

    B

    未达卡欺诈交易

    C

    虚假申请欺诈交易

    D

    伪卡欺诈交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的，除一般申请材料外还需提供的材料包括（）。
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节

    C

    交易凭证复印件

    D

    卡片正反面复印件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    收单行（或发卡行）在差错平台发起请款或托收业务时，须同时提交以下凭证（）。
    A

    请款（解除）报告、商户调账申请或客户委托收款申请

    B

    原始交易凭证或相关证明材料

    C

    特定差错情形提交：持卡人同意扣款承诺书

    D

    特定差错情形提交：商户调账申请/客户委托收款申请解除说明


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于信用卡非消费类交易，发卡机构以原因码（）提交确认查询，收单机构回复时可选择不提供回复码。
    A

    6300-持卡人提出查询取现交易地址

    B

    6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称

    C

    6345-涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证

    D

    6344-索取交易明细凭证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于信用卡非消费类交易，发卡机构以原因码（）提交确认查询，收单机构回复时可选择不提供回复码。

    • A、6300-持卡人提出查询取现交易地址
    • B、6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称
    • C、6345-涉嫌欺诈的交易需要索取交易凭证
    • D、6344-索取交易明细凭证

    正确答案:A

  • 第14题：

    发卡机构就两笔同日发生的同类型交易以同案由提交争议裁判申请，申请材料和费用合并提交。发卡机构需先行垫付费用（）元。

    • A、1000
    • B、2000
    • C、3000
    • D、6000

    正确答案:D

  • 第15题：

    发卡机构以商户未尽审核签名义务提交争议申请时，应满足以下的条件，错误的是：（）

    • A、交易卡片一直在持卡人手中
    • B、持卡人否认参与交易
    • C、签购单名与卡背存在明显差异，即的中英文字数不同等
    • D、发卡机构未进行过退单处理

    正确答案:A

  • 第16题：

    争议特定案由中的“收单机构涉嫌收单业务严重违规行为”包括（）。

    • A、收单机构未按规则要求设置商户类别码并干扰发卡机构授权管理的
    • B、收单机构未按规则要求设置受理机构标识码并干扰发卡机构授权管理的
    • C、收单机构未按规则要求上送交易类型并干扰发卡机构授权管理的
    • D、收单机构未按规则要求确保终端编码唯一并干扰发卡机构授权管理的

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    除确认（）有欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理，由收单机构提交并经中国银联转接，取得发卡机构授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由（）承担。

    • A、收单机构；发卡机构
    • B、商户；收单机构
    • C、收单机构或商户；发卡机构
    • D、持卡人；收单机构

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    发卡业务风险系统的构成要素包括（）
    A

    发卡风险审核

    B

    入网风险审核

    C

    申请欺诈侦测

    D

    账户行为评分

    E

    交易欺诈侦测

    F

    催收管理


    正确答案： A,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    发卡机构以“商户未尽审核签名义务”提交争议时，除必要文件还需提供的文件和资料是（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节

    C

    交易凭证复印件

    D

    卡片背面、正面的复印件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    交易凭证复印件

    C

    特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据

    D

    发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行卡交易参与主体包括（  ）。
    A

    持卡人

    B

    合作商户

    C

    发卡机构

    D

    收单机构

    E

    银行卡组织


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    发卡机构就两笔同日发生的同类型交易以同案由提交争议裁判申请，申请材料和费用合并提交。发卡机构需先行垫付费用（）元。
    A

    1000

    B

    2000

    C

    3000

    D

    6000


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    对有疑似（）、（）行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取（）卡片、（）欠款等措施。

    正确答案： 套现,欺诈,止付,追索
    解析： 暂无解析

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