商户在一个自然季度中同时满足以下（）条件的为1级风险商户。A、欺诈金额大于3万人民币B、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于30%小于90%C、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于2.5%小于30%D、欺诈金额大于5万人民币

题目

商户在一个自然季度中同时满足以下（）条件的为1级风险商户。

  • A、欺诈金额大于3万人民币
  • B、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于30%小于90%
  • C、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于2.5%小于30%
  • D、欺诈金额大于5万人民币
相似考题

1.如商户风险异常紧急且涉及欺诈金额较大,收单机构可采取暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

2.录入涉外收入申报信息时，交易编码对应的交易金额应满足（）。A、没有要求B、交易编码对应金额之和小于收入款金额C、交易编码对应金额之和等于收入款金额D、交易编码对应金额之和大于收入款金额

3.符合以下哪一条件的风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）A、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于2万元的B、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于1万元的D、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额1.5%以上的

4.特约商户发生涉嫌欺诈交易金额（），是银行卡风险事件二类事件A、10~40万元B、10万元以下C、10~30万元D、30万元以上

更多“商户在一个自然季度中同时满足以下（）条件的为1级风险商户。A、欺诈金额大于3万人民币B、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于30%小于90%C、欺诈交易总金额占跨行总交易金额比率大于2.5%小于30%D、欺诈金额大于5万人民币”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    （）是反映收单机构受理的除虚假申请、账户盗用、未达卡、电信诈骗等欺诈类型以外欺诈交易金额在其受理的银行卡跨行交易金额中的比率。

    • A、收单欺诈率
    • B、套现率
    • C、交易失败率
    • D、差错处理率

    正确答案:A

  • 第3题：

    “录入发票过程进行最大交易额控制”项目的用途是（）

    • A、发票总金额大于控制金额则不允许保存
    • B、发票金额只有等于最大交易额时才能保存
    • C、发票金额小于最小交易额或大于最大交易额时不能保存
    • D、发票金额小于最小交易额时不能保存

    正确答案:A

  • 第4题：

    建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

    • A、交易金额较小，笔数较多；
    • B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
    • C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
    • D、借记卡交易基本为整数金额。

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    错账控制交易金额（）交易金额

    • A、可以大于
    • B、可以小于
    • C、可以等于
    • D、只能等于

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    实物黄金采用过渡转账支付的，如果交易价格改变使交易金额（）已转入91账户的转账金额，则取消该笔交易，按照当前价格补足转账金额后，再执行“销售”交易；如果交易金额（）转入91账户的金额，交易成功后将多余部分款项退回客户原转账账户。

    • A、小于、小于
    • B、大于、小于
    • C、小于、大于
    • D、大于、大于

    正确答案:B

  • 第7题：

    在国际卡商户收单业务中，总行需向分行扣除发卡银行交换费和国际卡组织服务费等业务处理成本，其中，VISA和MasterCard的DCC交易具体标准为（）。

    • A、外币交易金额等值人民币交易金额的1%
    • B、外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%
    • C、外币交易金额等值人民币交易金额的2%
    • D、外币交易金额等值人民币交易金额的2.5%

    正确答案:C

  • 第8题：

    客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。

    • A、欺诈交易监控系统和统计分析
    • B、评分模型和统计分析
    • C、贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统
    • D、欺诈交易监控系统和评分模型

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）
    A

    欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内

    B

    欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内

    C

    当日累计退货金额小于当日累计收入金额

    D

    当日累计退货金额大于当日累计收入金额


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是反映收单机构受理的除虚假申请、账户盗用、未达卡、电信诈骗等欺诈类型以外欺诈交易金额在其受理的银行卡跨行交易金额中的比率。
    A

    收单欺诈率

    B

    套现率

    C

    交易失败率

    D

    差错处理率


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在国际卡商户收单业务中，总行需向分行扣除发卡银行交换费和国际卡组织服务费等业务处理成本，其中，VISA和MasterCard的DCC交易的具体标准为（）。
    A

    外币交易金额等值人民币交易金额的1%

    B

    外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%

    C

    外币交易金额等值人民币交易金额的2%

    D

    外币交易金额等值人民币交易金额的2.5%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    录入涉外收入申报信息时，交易编码对应的交易金额应满足（）。
    A

    没有要求

    B

    交易编码对应金额之和小于收入款金额

    C

    交易编码对应金额之和等于收入款金额

    D

    交易编码对应金额之和大于收入款金额


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    季度收单欺诈率是指在单个季度内，收单机构被发卡机构确认的收单欺诈交易笔数与该机构收单交易总笔数的比率。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据人伤估损系统操作规范，禁止目前总金额（）预计总金额。

    • A、小于
    • B、大于
    • C、等于
    • D、大于或等于

    正确答案:B

  • 第16题：

    存款冲销交易金额（）交易金额

    • A、可以大于
    • B、可以小于
    • C、必须小于
    • D、只能等于

    正确答案:D

  • 第17题：

    退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）

    • A、欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内
    • B、欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内
    • C、当日累计退货金额小于当日累计收入金额
    • D、当日累计退货金额大于当日累计收入金额

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    农信银通存通兑补正交易金额必须（）原交易金额。

    • A、小于等于
    • B、小于
    • C、大于
    • D、等于

    正确答案:A

  • 第19题：

    定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（）客户实际存款金额。

    • A、小于
    • B、小于等于
    • C、大于
    • D、大于等于

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    存款冲销交易金额（）交易金额
    A

    可以大于

    B

    可以小于

    C

    必须小于

    D

    只能等于


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在国际卡商户收单业务中，总行需向分行扣除发卡银行交换费和国际卡组织服务费等业务处理成本，其中，VISA和MasterCard的DCC交易具体标准为（）。
    A

    外币交易金额等值人民币交易金额的1%

    B

    外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%

    C

    外币交易金额等值人民币交易金额的2%

    D

    外币交易金额等值人民币交易金额的2.5%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。
    A

    欺诈交易监控系统和统计分析

    B

    评分模型和统计分析

    C

    贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统

    D

    欺诈交易监控系统和评分模型


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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