提供中介、咨询类服务的商户是收单机构谨慎发展的商户类型。

题目

提供中介、咨询类服务的商户是收单机构谨慎发展的商户类型。

相似考题

1.下列不属于收单机构应谨慎发展的商户是()A、易成为伪冒卡使用目标、发生套现和虚假交易、恶意倒闭的商户B、提供中介、咨询类服务的商户C、持卡人需预付款的商户D、无固定经营场所的商户

2.商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。 ( )

3.以下哪些商户易发生套现？（）A、小型经贸公司B、批发类商户C、中介服务机构D、旅行社E、咨询服务类机构

4.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)域内的收单机构或其分支机构提供收单服务，不得跨省(区、市)域开展收单业务。 ( )

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  • 第1题：

    根据徽商银行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户？（）

    • A、批发类
    • B、咨询类
    • C、投资类
    • D、中介类
    • E、娱乐类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    收单机构谨慎发展的特约商户类型有（）。

    • A、提供中介、咨询、经纪类服务的商户
    • B、提供投资担保、抵（质）押类服务的商户
    • C、实际销售的商品或提供服务不明确的商户
    • D、交易无商业背景的商户，如宗教团体、寺院、教堂、慈善募捐机构等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    收单行在拓展下列商户时，应将其列为谨慎审批类的有（）。

    • A、无固定经营场所的商户
    • B、规模较小的批发类、房地产汽车销售类商户
    • C、提供中介、咨询类服务的商户
    • D、管理体制不完善的个体工商户

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    以下关于收单业务说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务，获取手续费收入的业务
    • B、持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型
    • C、移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行上报总行审批，并报当地人民银行等监管部门
    • D、收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列哪种类型的商户属于收单机构谨慎发展的商户（）

    • A、特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户
    • B、可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
    • C、易恶意倒闭的商户类型：在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、预付款类商户，如旅行社、短期培训班、各种俱乐部等
    • D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

    正确答案:C

  • 第6题：

    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    判断题
    提供中介、咨询类服务的商户是收单机构谨慎发展的商户类型。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    批发类商户属于谨慎发展商户类型。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    谨慎发展的商户包括（）。
    A

    批发

    B

    咨询

    C

    中介

    D

    公益类等低扣率

    E

    零扣率商户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    收单机构原则上不得为（）不在收单机构（）的特约商户提供银行卡收单服务。

    正确答案： 经营场所地,注册地
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    机票代售点或手机专卖店是收单机构谨慎发展的商户类型。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    机票代售点或手机专卖店是收单机构谨慎发展的商户类型。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。

    • A、批发类
    • B、咨询类
    • C、中介类
    • D、零售类

    正确答案:D

  • 第15题：

    下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。

    • A、无固定经营场所的商户
    • B、注册地不在中国的商户
    • C、持卡人需预付款的商户
    • D、规模较大的批发类商户

    正确答案:C

  • 第16题：

    与收单银行签订协议，受理银行卡交易，由收单银行为其提供资金清算服务并收取一定结算手续费的商户是（）。

    • A、特惠商户
    • B、银联卡商户
    • C、特约商户
    • D、分期商户

    正确答案:C

  • 第17题：

    关于中介、咨询类商户，以下说法错误的是（）。

    • A、该类商户属于我行谨慎审批类商户
    • B、发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续
    • C、发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人（负责人）身份及信用情况进行进一步调查
    • D、该类商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户

    正确答案:D

  • 第18题：

    填空题
    严格对收单（）机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的（）责任和（）责任由收单机构承担。

    正确答案： 外包服务,资金清算,风险管理
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    严格对收单外包服务机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的资金清算责任和风险管理责任由收单机构承担。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    提供中介、咨询服务的商户、小型经贸公司、各类传销机构属于易发生虚假交易的商户类型。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    易发生套现的商户类型包括（）
    A

    提供中介、咨询服务的商户

    B

    小型经贸公司

    C

    各类传销机构

    D

    批发类商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。
    A

    批发类

    B

    咨询类

    C

    中介类

    D

    零售类


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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