通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

题目

通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

  • A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
  • B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
  • C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
  • D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
相似考题

1.开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

2.下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是( )。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理C.刑用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度

3.广发银行操作风险管理工具主要包括（）A、操作风险与控制自我评估B、关键风险指标监测C、操作风险事件报告及损失数据收集D、新产品和新业务操作风险评估

4.商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）

    • A、RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队
    • B、RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分
    • C、RCSA具有主观性
    • D、RCSA除了控制评估外还包括风险评估

    正确答案:C

  • 第2题：

    （）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。

    • A、控制评价
    • B、风险评估
    • C、执行程度评价
    • D、RCSA

    正确答案:B

  • 第3题：

    操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）

    • A、风险与控制自我评估就是控制评估
    • B、风险与控制自我评估就是风险和控制评估
    • C、风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合
    • D、风险和控制评估不等同于控制评估

    正确答案:D

  • 第5题：

    RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

    • A、风险管理部门
    • B、评估小组
    • C、评估人员
    • D、RCSA主办业务部门

    正确答案:D

  • 第6题：

    什么是风险与内控自我评估（RCSA）？


    正确答案:风险与内控自我评估（Riskandcontrolself-assessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理的基础工具和方法之一，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。
    风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。

  • 第7题：

    多选题
    通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
    A

    评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制

    B

    分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足

    C

    综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制

    D

    根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点。这种风险管理方式属于（  ）。
    A

    风险分散

    B

    风险对冲

    C

    风险规避

    D

    风险转移


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    问答题
    什么是风险与内控自我评估（RCSA）？

    正确答案： 风险与内控自我评估（Riskandcontrolself-assessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理的基础工具和方法之一，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。
    风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（  ）。
    A

    专家评估、损失数据收集、情景分析

    B

    风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测

    C

    专家评估、流程图、关键风险指标监测

    D

    风险与控制自我评估、流程图、情景分析


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）
    A

    风险与控制自我评估就是控制评估

    B

    风险与控制自我评估就是风险和控制评估

    C

    风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合

    D

    风险和控制评估不等同于控制评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）
    A

    风险与控制识别评估（RCSA）

    B

    关键指标（KI）

    C

    案防自我评估（AFPG）

    D

    风险事件与内控问题收集（DC）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    总行将完善适合银行的产品线分类方法，开发操作风险与控制自我评估工具，建立（）。

    • A、操作风险指标
    • B、关键操作风险指标
    • C、操作风险损失数据库
    • D、操作风险数据库

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）

    • A、风险与控制识别评估（RCSA）
    • B、关键指标（KI）
    • C、案防自我评估（AFPG）
    • D、风险事件与内控问题收集（DC）

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）

    • A、风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的
    • B、内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的
    • C、风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
    • D、为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

    正确答案:D

  • 第16题：

    操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

    • A、①②③④
    • B、①②③
    • C、②③
    • D、②③④

    正确答案:A

  • 第17题：

    （）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。

    • A、风险控制自我评估
    • B、资信评估
    • C、关键风险指标
    • D、事件与损失管理

    正确答案:A

  • 第18题：

    若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）

    • A、风险与控制识别评估（RCSA）
    • B、关键指标（KI）
    • C、案防自我评估（AFPG）
    • D、风险事件与内控问题收集（DC）

    正确答案:D

  • 第19题：

    判断题
    操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）
    A

    风险与控制识别评估（RCSA）

    B

    关键指标（KI）

    C

    案防自我评估（AFPG）

    D

    风险事件与内控问题收集（DC）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    总行将完善适合银行的产品线分类方法，开发操作风险与控制自我评估工具，建立（）。
    A

    操作风险指标

    B

    关键操作风险指标

    C

    操作风险损失数据库

    D

    操作风险数据库


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果
    A

    ①②③④

    B

    ①②③

    C

    ②③

    D

    ②③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）
    A

    RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队

    B

    RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分

    C

    RCSA具有主观性

    D

    RCSA除了控制评估外还包括风险评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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