风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。A、调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B、查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C、根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D、查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可

题目

风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。

  • A、调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据
  • B、查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪
  • C、根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪
  • D、查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可
相似考题

1.下列关于票据贴现的说法有误的一项是（ ）。A．票据贴现是在业务发生时即从票据面额中预扣利息B．票据贴现的债务人是持票据贴现的人C．票据贴现是贷款业务的一种D．票据贴现的期限一般较短

2.票据业务必须以真实的商品交易为基础是（）稽核的内容。A.票据承兑业务B.票据贴现业务C.票据转贴现业务D.以上皆是

3.检查内容涉及现金、重要空白凭证、印章、抵（质）押物、贴现票据、代保管物品、使用中印鉴卡及有价单证等时，禁止检查人员脱离保管人员视线进行检查；检查人员不得询问属于保密业务的操作内容。

4.企业贷款卡是否经过年检，属于（）稽核内容。A.票据业务授信B.票据贴现业务C.票据转贴现业务D.资金管理业务

参考答案和解析
正确答案:B
更多“风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    申请社办理转贴现时，应审查的内容（）

    • A、转贴现受理社必须是法定的金融机构
    • B、转贴现受理行是否具有办理票据业务的资格
    • C、转贴现受理社可以是任意一家金融机构
    • D、转贴现受理行都能办理办理票据业务

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    票据业务必须以真实的商品交易为基础是（）稽核的内容。

    • A、票据承兑业务
    • B、票据贴现业务
    • C、票据转贴现业务
    • D、以上皆是

    正确答案:D

  • 第3题：

    下列关于广东农村信用社票据买入的有关规定不正确的一项是（）

    • A、票据转贴现业务如发生纠纷，应立即依照法律途径进行解决。
    • B、应建立票据转贴现业务统计报表制度，每月生成票据转贴现业务统计报表，并定期向各级有关部门进行报送。
    • C、加强对票据转贴现业务的管理，定期向各级有关部门报告票据转贴现业务的有关情况。
    • D、办理转贴现的票据，按照有价证券进行管理。

    正确答案:A

  • 第4题：

    对银行业金融机构票据融资业务内部控制有效性的检查内容主要包括（）

    • A、票据融资业务内控制度建设与执行情况
    • B、票据融资业务统一授信管理情况
    • C、申请办理票据融资业务授权管理情况
    • D、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    我行在办理纸质票据贴现业务或电子票据贴现业务时，均需对贴现票据进行查询并且要求客户提供贴现凭证。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    柜台经理应每月检查的内容有（）

    • A、反洗钱业务
    • B、批量代发业务
    • C、同城票据交换
    • D、监控录像

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    票据业务必须以真实的商品交易为基础是（）稽核的内容。
    A

    票据承兑业务

    B

    票据贴现业务

    C

    票据转贴现业务

    D

    以上皆是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
    A

    调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据

    B

    查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪

    C

    根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪

    D

    查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。
    A

    法定身份证明文件

    B

    票据原件和增值发票

    C

    收入证明

    D

    交易合同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务内部控制有效性的检查内容主要包括（）
    A

    票据融资业务内控制度建设与执行情况

    B

    票据融资业务统一授信管理情况

    C

    申请办理票据融资业务授权管理情况

    D

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于福费廷与贴现业务说法正确的有（）。
    A

    在福费廷业务中，包买商放弃了追索权

    B

    贴现业务中，贴现公司承担的风险比较大，贴现率也比较高

    C

    贴现业务的手续比福费廷业务的手续复杂

    D

    福费廷业务的票据通常是与大型进出口有关的票据，票据通常是成套的

    E

    在福费廷业务中，包买商承担的风险较大，出口商付出的代价也比较高


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    柜台经理应每月检查的内容有（）
    A

    反洗钱业务

    B

    批量代发业务

    C

    同城票据交换

    D

    监控录像


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    票据业务的行为过程风险包含：（）

    • A、承兑过程风险
    • B、贴现过程风险
    • C、转贴现过程风险
    • D、贴现资金回流风险

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。

    • A、法定身份证明文件
    • B、票据原件和增值发票
    • C、收入证明
    • D、交易合同

    正确答案:C

  • 第15题：

    依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。

    • A、未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升
    • B、未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升
    • C、未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空
    • D、票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升
    • E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）

    • A、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件
    • B、申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性
    • C、申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性
    • D、办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在福费廷业务风险中，由于票据行为瑕疵使票据权利存在瑕疵，下列属于票据行为瑕疵的是哪项？（）

    • A、票据背书
    • B、票据变造
    • C、票据贴现
    • D、票据出售

    正确答案:B

  • 第18题：

    柜台人员接到票据中心交来的贴现凭证及相关资料后审查要点有哪些（）.

    • A、贴现凭证所填内容是否与贴现票据、"贴现业务批复入账通知书"内容一致
    • B、贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的预留银行印鉴，签章是否正确
    • C、贴现凭证银行审批"栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章
    • D、"贴现业务批复入账通知书"是否与贴现合同（协议）内容一致

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    检查内容涉及现金、重要空白凭证、印章、抵（质）押物、贴现票据、代保管物品、使用中印鉴卡及有价单证等时，禁止检查人员脱离保管人员视线进行检查；检查人员不得询问属于保密业务的操作内容。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险

    E

    票据保管风险和市场风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    票据业务的行为过程风险包含：（）
    A

    承兑过程风险

    B

    贴现过程风险

    C

    转贴现过程风险

    D

    贴现资金回流风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于票据贴现的说法中正确的是 ( )
    A

    商业银行办理贴现业务后，还可以向中央银行申请再贴现

    B

    一般情况下，中央银行的再贴现利率低于商业银行的贴现利率

    C

    商业银行可以从贴现、再贴现业务中获取收益

    D

    商业银行不承担任何收款风险

    E

    商业银行在票据到期时，将按面值向票据承兑人收回票据款，然后归还中央银行


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定，下列对运营管理部票据实物保管描述正确的是（）。
    A

    运营管理部对转贴现买断票据实行双人管库制度

    B

    运营管理部为转贴现买断票据的保管部门

    C

    根据业务需要转贴现买断票据需要出库的，须经票据业务部门负责人批准后方可出库

    D

    运营管理部门不定期检查库存票据账实情况


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）
    A

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    B

    申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性

    C

    申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性

    D

    办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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