柜面业务应关注的风险因素包括（）。A、个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户B、个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C、无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D、单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

题目

柜面业务应关注的风险因素包括（）。

  • A、个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
  • B、个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认
  • C、无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议
  • D、单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金
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1.在业务员进行风险选择时，为了排除道德风险，需要关注的因素不包括()。A.投保动机B.被保险人的职业C.生活习惯D.家庭结构

2.与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。 ( )A．正确B．错误

3.柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）

4.业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()。A、操作风险B、信用风险C、交易风险D、市场风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“柜面业务应关注的风险因素包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

    • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
    • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
    • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
    • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
    • E、印、押、证的管理

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    下列属于证券融资类业务应关注的风险有（）。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、流动性风险
    • D、市场风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    简述个人寿险核保时应关注的风险因素。


    正确答案: 医学方面：年龄、性别、健康状况、体格、病史、家族史。
    环境方面：职业、嗜好、居住环境、兼职状况。
    心理、道德因素：投保动机、保险利益、逆顺位选择、保险费交纳方式、受益人指定。

  • 第4题：

    在业务员进行风险选择时，为了排除道德风险，需要关注的因素不包括（）。

    • A、投保动机
    • B、被保险人的职业
    • C、生活习惯
    • D、家庭结构

    正确答案:D

  • 第5题：

    运营关注客户业务中支付业务控制目前仅限于（）。

    • A、远程柜面渠道
    • B、自助设备
    • C、网点柜面
    • D、个人网银渠道

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，非支付业务控制目前仅限于（）渠道。

    • A、网点柜面
    • B、个人网银渠道
    • C、远程柜面
    • D、ATM

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    贷款人从事项目融资业务应主要关注哪些风险？


    正确答案: 贷款人从事项目融资业务，应充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、完工风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。

  • 第9题：

    判断题
    风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，支付业务控制目前仅限于（）渠道。
    A

    网点柜面

    B

    个人网银渠道

    C

    远程柜面

    D

    ATM


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多的关注（）可能造成的影响。
    A

    宏观经济因素

    B

    企业经营风险

    C

    行业风险

    D

    区域风险


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    业务运营风险管理系统中，风险等级的划分包括（）。
    A

    重点关注

    B

    关注

    C

    一般关注

    D

    准风险事件分级

    E

    风险事件分级


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    柜面通业务不包括（）。

    • A、VISA卡业务
    • B、城商行柜面通
    • C、银联柜面通
    • D、村镇银行柜面通

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列说法中错误的是（）

    • A、业务层面风险应关注预算管理情况，包括是否按照批复的额度和开支范围执行预算，进度是否合理，是否存在无预算、超预算支出等问题
    • B、合同的管理情况不属于业务层面应关注的主要风险
    • C、在收支管理方面，应关注收入是否实现归口管理，是否按照规定及时向财会部门提供收入的有关凭据等
    • D、政府采购管理情况包括是否按照预算和计划组织政府采购业务，是否按照规定保存政府采购业务相关档案

    正确答案:B

  • 第15题：

    业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

    • A、外部
    • B、内部
    • C、操作
    • D、业务

    正确答案:C

  • 第16题：

    超级柜台业务应比照柜面业务进行管理，纳入运营主管、监管经理日常风险管控范围。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，支付业务控制目前仅限于（）渠道。

    • A、网点柜面
    • B、个人网银渠道
    • C、远程柜面
    • D、ATM

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    贸易融资业务应重点关注的因素包括：（）

    • A、授信品种的适用性；
    • B、授信金额的合理性；
    • C、贸易背景的真实性；
    • D、贸易融资风险系数

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多的关注（）可能造成的影响。

    • A、宏观经济因素
    • B、企业经营风险
    • C、行业风险
    • D、区域风险

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    多选题
    运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，非支付业务控制目前仅限于（）渠道。
    A

    网点柜面

    B

    个人网银渠道

    C

    远程柜面

    D

    ATM


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。
    A

    重要空白凭证和业务凭证实物管理

    B

    柜面业务操作风险管理流程的制定

    C

    柜面业务操作风险管理政策的制定

    D

    柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告

    E

    印、押、证的管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    “柜面通”业务包括以下哪些柜面交易（）。
    A

    中间业务-柜面通-取款

    B

    中间业务-柜面通-存款

    C

    中间业务-柜面通-转账

    D

    中间业务-柜面通-特殊处理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贸易融资业务应重点关注的因素包括：（）
    A

    授信品种的适用性；

    B

    授信金额的合理性；

    C

    贸易背景的真实性；

    D

    贸易融资风险系数


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    运营关注客户业务中支付业务控制目前仅限于（）。
    A

    远程柜面渠道

    B

    自助设备

    C

    网点柜面

    D

    个人网银渠道


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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