巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。A、原则1董事会的角色B、原则4风险识别评估C、原则7业务连续性管理D、原则10信息披露

题目

巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。

  • A、原则1董事会的角色
  • B、原则4风险识别评估
  • C、原则7业务连续性管理
  • D、原则10信息披露
相似考题

1.巴塞尔委员会于2000年2月制定了管理流动性八个方面共十四条原则的文献是:()。A.《新资本协议》B.《有效银行监管的核心原则》C.《银行流动性管理的稳健做法》D.《核心原则评价办法》

2.银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是（ ）。A．《巴塞尔资本协议》B．《巴塞尔新资本协议》C．《商业银行风险监管核心指标》D．《有效银行监管的核心原则》

3.（），巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，修订了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1?7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求。A.2016年 B.2012年 C.2004年 D.2013年

4.下列关于操作风险管理原则的说法，不正确的是( )。A.董事会应了解本行的主要操作风险所在，把它作为一种必须管理的主要风险类别，核准并定期审核本行的操作风险管理系统B.监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估C.银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险D.银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行的操作风险管理方法

参考答案和解析
正确答案:C
更多“巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。A、原则1董事会的角色B、原则4风险识别评估C、原则7业务连续性管理D、原则10信息披露”相关问题

  • 第1题：

    2016年4月，巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，强化了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1?7是对银行账簿利率风险（）流程的监管。

    A.识别
    B.计量
    C.监测
    D.分析
    E.控制

    答案：A,B,C,E
    解析：
    巴塞尔委员会2016年4月发布的《银行账簿利率风险监管标准》，采用了强化的第二支柱方法，通过提升银行风险计量和内部资本充足性评估要求、强化监管评估、严格市场披露来提升银行的风险管理能力。主要改进内容包括两个方面:一是升级银行账簿利率风险监管原则。最新监管标准修订了2004年版的银行账簿利率风险监管原则，显著提升了银行账簿利率风险的监管要求。修订后的原则共12条，其中原则1-7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求;原则8明确了信息披露的详细要求;原则9要求银行将银行账簿利率风险纳入内部资本评估程序（ICAAP），并提出了评估时要包含的各项要素;原则10-11明确了监管评估要求和主要内容；原则12对异常银行提出更严格的监管措施，从严界定异常银行的阈值，即利率冲击下经济价值变动超过一级资本15%的银行为异常银行（原规定为20%）。

  • 第2题：

    《流动性风险管理和监管的稳健原则》中，原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。


    答案：对
    解析：
    原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。

  • 第3题：

    根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。

    A.原则1
    B.原则2-4
    C.原则5-12
    D.原则13

    答案：A
    解析：
    原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求。

  • 第4题：

    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》对最低资本充足率要求的风险计量涉及的风险种类有（）。

    • A、操作风险
    • B、国家风险
    • C、市场风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    在法国兴业银行的案件中，凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利，就没有什么问题”，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点违背了（）。

    • A、将操作风险管理确立为经营管理的重中之重
    • B、必须确保内审独立性
    • C、要制定操作风险管理政策
    • D、披露操作风险管理信息，使得交易对手和投资者了解

    正确答案:A

  • 第6题：

    巴塞尔委员会、各国银行业监管机构均强调完善银行风险治理架构的重要性，并出台了一系列监管指引，如巴塞尔委员会（）。

    • A、《加强银行公司治理的原则》
    • B、《有效银行监管的核心原则》
    • C、《信用风险管理原则》
    • D、《巴塞尔新资本协议》
    • E、《巴塞尔资本协议》

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    授信审批部门与授信执行（业务）部门未做到相互独立，也没有形成健全的内部制约机制，违反了（）。

    • A、限额管理原则
    • B、操作风险评估的原则
    • C、操作风险的监管规则
    • D、审贷分离原则

    正确答案:D

  • 第8题：

    2012年巴塞尔委员会修订了《有效银行监管的核心原则＞，要求商业银行应培育良好的（）环境，以保障开展业务时考虑其风险状况。

    • A、管理战略
    • B、公司文化
    • C、内部控制
    • D、公司治理

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。
    A

    原则1

    B

    原则2～4

    C

    原则5～12

    D

    原则13


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》，其中包括（）。
    A

    监管主体的独立性原则

    B

    依法监管原则

    C

    “内控”与“外控”相结合的原则

    D

    稳健运营与风险预防原则

    E

    母国与东道国共同监管原则


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于银行风险的监管规则中，不属于巴塞尔委员会制定的是（）。
    A

    《有效银行监管的核心原则》

    B

    《操作风险管理与监管的稳健办法》

    C

    《巴塞尔协议Ⅲ》

    D

    《商业银行资本管理办法》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    2008年9月，巴塞尔委员会发布的《流动性风险管理和监管的稳健原则》的统领是（  ）。
    A

    流动性风险管理和监管基本原则

    B

    流动性风险管理的治理

    C

    流动性风险计量和管理

    D

    公开披露


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    《稳健原则》中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息．以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。


    A.原则 2～4

    B.原则 5～12

    C.原则 13

    D.原则 14～17

    答案：C
    解析：
    《稳健原则》构建了以流动性风险管理和监管基本原则(原则1)为统领，流动性风险管理的治理(原则2～4)、流动性风险计量和管理(原则5～12)、公开披露(原则13)、监管机构的角色(原则14～17)四个维度展开的流动性风险监管制度框架。

  • 第14题：

    巴塞尔委员会发布的《流动性风险管理和监督的稳健原则》构建的流动性风险监管制度框架包括（ ）。

    A.流动性风险管理和监管基本原则
    B.流动性风险管理的治理
    C.流动性风险管理的评估
    D.流动性风险计量和管理
    E.公开披露、监管机构的角色

    答案：A,B,D,E
    解析：
    《稳健原则》构建了以流动性风险管理和监管基本原则（原则1）为统领，流动性风险管理的治理（原则2～4）、流动性风险计量和管理（原则5～12）、公开披露（原则13）、监管机构的角色（原则14～17）四个维度展开的流动性风险监管制度框架。

  • 第15题：

    巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》，其中包括（）。

    • A、监管主体的独立性原则
    • B、依法监管原则
    • C、“内控”与“外控”相结合的原则
    • D、稳健运营与风险预防原则
    • E、母国与东道国共同监管原则

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门，职权集中于一人，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。

    • A、原则5监控
    • B、原则6控制、缓释
    • C、原则8监管要求
    • D、原则10信息披露

    正确答案:B

  • 第17题：

    1994年7月和8月，巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计，审计在职责分工层面提出了明确的建议，但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。

    • A、原则2内部审计的角色
    • B、原则3管理者的角色
    • C、原则4风险识别评估
    • D、原则7业务连续性管理

    正确答案:A

  • 第18题：

    2009年1月，巴塞尔银行监管委员会公布了（）征求意见稿。该文件是巴塞尔委员会首次发布的专门的压力测试监管文件，系统、全面地阐述了银行和监管机构的压力测试要求。

    • A、《稳健的压力测试实践和监管原则》
    • B、《银行内部控制指引》
    • C、《加强银行公司治理的原则》
    • D、《重大风险管理报告》

    正确答案:A

  • 第19题：

    巴塞尔银行监管委员会在《有效银行监管的核心原则》中银行业风险分为信用风险、国家和转移风险、市场风险、利率风险、（）等大类。

    • A、流动性风险
    • B、操作风险
    • C、法律风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    授信审批部门与授信执行（业务）部门未做到相互独立，也没有形成健全的内部制约机制，违反了（）。
    A

    限额管理原则

    B

    操作风险评估的原则

    C

    操作风险的监管规则

    D

    审贷分离原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
    A

    原则1董事会的角色

    B

    原则4风险识别评估

    C

    原则7业务连续性管理

    D

    原则10信息披露


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    巴塞尔委员会、各国银行业监管机构均强调完善银行风险治理架构的重要性，并出台了一系列监管指引，如巴塞尔委员会（）。
    A

    《加强银行公司治理的原则》

    B

    《有效银行监管的核心原则》

    C

    《信用风险管理原则》

    D

    《巴塞尔新资本协议》

    E

    《巴塞尔资本协议》


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门，职权集中于一人，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
    A

    原则5监控

    B

    原则6控制、缓释

    C

    原则8监管要求

    D

    原则10信息披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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