下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。A、一般用词组或短句表述B、能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C、可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D、采用偏负面的具体性词语

题目

下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。

  • A、一般用词组或短句表述
  • B、能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
  • C、可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
  • D、采用偏负面的具体性词语
相似考题

1.基金推介材料必须真实准确，不得()。A.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等易使投资人忽略风险的表述B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益

2.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等获取完整版真题PⅢ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一AⅠ、ⅣBⅢ、ⅣCⅡ、ⅢDⅣ

3. 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（　　）。A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险 B.监管规定的变化属于流程风险 C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险 D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险 E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

4.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。 Ⅰ 在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险 Ⅱ 合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等 Ⅲ 不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 Ⅳ 对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅳ

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  • 第1题：

    理财师在进行理财产品宣传销售时，不得出现的情形包括( )。

    A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
    B.违规承诺收益或者承担损失
    C.在有客观证据的情况下，对产品过往业绩使用“名列前茅”等词语来表述
    D.登载单位或者个人的推荐性文字
    E.违规使用安全、保证、承诺、保险等与产品风险收益特性不匹配的表述

    答案：A,B,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；违规承诺收益或者承担损失；夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述；其他易使客户忽视风险的情形。

  • 第2题：

    品牌中可以用语言称呼的部分，可以是词语、字母、数字或词组等的组合，称为（）

    • A、品牌标志
    • B、品牌名称
    • C、品牌颜色
    • D、商标

    正确答案:B

  • 第3题：

    以下关于本课“知识与技能”教学目标的表述中不恰当是（）

    • A、了解《景阳冈》的思想内容。
    • B、能认读课文中的生字词语。
    • C、欣赏《景阳冈》人物刻画方面的精妙之处。
    • D、能准确、流利地朗读课文。

    正确答案:C

  • 第4题：

    公文词语特点主要是（）

    • A、公文词语以单音节词为主，双音节词、多音节词的使用频率高
    • B、介宾词组、联合词组的使用频率较高
    • C、排斥使用一般的口语词、方言词和土俗俚语
    • D、词语一般不使用谚语、歇后语，也不能使用简称语

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    锤炼意义的核心在于选好词语。对词语的意义锤炼必须坚守的三条原则是（）。

    • A、表义准确
    • B、色彩鲜明
    • C、表义协调
    • D、意义表达要艺术

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。

    • A、风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题
    • B、风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。
    • C、风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。
    • D、风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等

    正确答案:C

  • 第7题：

    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）

    • A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
    • B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖
    • C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征
    • D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    下列关于操作风险的表述，错误的是（  ）。
    A

    借款人主体资格不合格，提交资料不齐全属于贷款受理环节的操作风险

    B

    操作风险是在业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏而产生的风险

    C

    操作风险是系统性风险

    D

    越权审批属于审批环节的操作风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    公文词语特点主要是（）
    A

    公文词语以单音节词为主，双音节词、多音节词的使用频率高

    B

    介宾词组、联合词组的使用频率较高

    C

    排斥使用一般的口语词、方言词和土俗俚语

    D

    词语一般不使用谚语、歇后语，也不能使用简称语


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下面不是动词语法特征的是（）
    A

    大多可以与“很 ”组合

    B

    大多可以带宾语

    C

    大多可以与动态助词组合

    D

    可以与“不”组合


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    品牌中可以用语言称呼的部分，可以是词语、字母、数字或词组等的组合，称为（）
    A

    品牌标志

    B

    品牌名称

    C

    品牌颜色

    D

    商标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）
    A

    信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

    B

    信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖

    C

    合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征

    D

    信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案：B,D,E
    解析：
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第14题：

    操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。

    • A、一般用词组或短句表述
    • B、能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
    • C、可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
    • D、采用偏负面的具体性词语

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    采用“封闭式”问卷法进行培训需求调查的特征是（）。

    • A、使用“什么”、“如何”等词语；
    • B、使用“多久”、“谁”、“哪里”、等词语；
    • C、只能用“是”或“否”来回答；
    • D、使用“可不可以”、“行不行”等词语。

    正确答案:C

  • 第16题：

    下面不是动词语法特征的是（）

    • A、大多可以与“很 ”组合
    • B、大多可以带宾语
    • C、大多可以与动态助词组合
    • D、可以与“不”组合

    正确答案:A

  • 第17题：

    风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。

    • A、操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    • B、监管规定的变化属于流程风险
    • C、输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    • D、外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    • E、内部欺诈、失职违规属于人员风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    采用“封闭式”问卷法进行培训需求调查的特征是（）。
    A

    使用“什么”、“如何”等词语；

    B

    使用“多久”、“谁”、“哪里”、等词语；

    C

    只能用“是”或“否”来回答；

    D

    使用“可不可以”、“行不行”等词语。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。
    A

    一般用词组或短句表述

    B

    能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征

    C

    可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语

    D

    采用偏负面的具体性词语


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书（2020年修订）》，以下关于风险因素的说法错误的是（　　）。
    A

    发行人应遵循重要性原则按顺序简明易懂地披露可能直接或间接对发行人及本次发行产生重大不利影响的所有风险因素

    B

    发行人应披露的内控风险，包括管理经验不足，特殊公司治理结构，依赖单一管理人员或其他核心人员等

    C

    一项风险因素不得描述多个风险。风险因素中可以包含风险对策表述

    D

    发行人披露风险因素时，应针对风险的实际情况，使用恰当的标题概括描述其风险点，不得使用模糊表述

    E

    发行人应尽量对风险因素作定量分析，对导致风险的变动性因素作敏感性分析。无法进行定量分析的，应有针对性地作出定性描述


    正确答案： C
    解析：
    A项，根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书（2020年修订）》第32条第1款规定，发行人应遵循重要性原则按顺序简明易懂地披露可能直接或间接对发行人及本次发行产生重大不利影响的所有风险因素。B项，第33条第4项规定，发行人应结合企业特点，精准清晰充分地披露可能对公司经营业绩、核心竞争力、业务稳定性以及未来发展产生重大不利影响的各种风险因素：内控风险，包括管理经验不足，特殊公司治理结构，依赖单一管理人员或其他核心人员等。C项，第36条规定，一项风险因素不得描述多个风险。风险因素中不得包含风险对策、发行人竞争优势及类似表述。D项，第34条规定，发行人披露风险因素时，应针对风险的实际情况，使用恰当的标题概括描述其风险点，不得使用模糊表述。在披露具体风险时，应对风险产生的原因和对发行人的影响程度进行充分揭示。E项，第35条规定，发行人应尽量对风险因素作定量分析，对导致风险的变动性因素作敏感性分析。无法进行定量分析的，应有针对性地作出定性描述。

  • 第23题：

    多选题
    锤炼意义的核心在于选好词语。对词语的意义锤炼必须坚守的三条原则是（）。
    A

    表义准确

    B

    色彩鲜明

    C

    表义协调

    D

    意义表达要艺术


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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