“卖者有责，买着自负”是银行理财业务的基本原则之一。该原则的主要目的，一方面是强化金融机构的责任，另一方面是防止投资者的（）风险，二者必须同时强调，不能偏废任何一方。

题目

“卖者有责，买着自负”是银行理财业务的基本原则之一。该原则的主要目的，一方面是强化金融机构的责任，另一方面是防止投资者的（）风险，二者必须同时强调，不能偏废任何一方。

相似考题

1.银行业消费者权益保护工作应遵从( )的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。A: 卖者有责B: 买者自负C: 公益性D: 公平交易

2.关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配 B.投资人必须坚持"卖者自负" C.存在刚性兑付 D.管理人必须坚持"卖者有责"

3.资产管理业务回归本源,本源的含义是（ ）A.卖者尽责，买者自负 B.风险共担，利益共享 C.受人之托，代人理财 D.集合理财，分散风险

4.在商业银行个人理财业务管理中，请谈谈你对卖者有责的理解和认识。

参考答案和解析
正确答案:道德
更多““卖者有责，买着自负”是银行理财业务的基本原则之一。该原则的主要”相关问题

  • 第1题：

    市场风险是银行理财业务面临的主要风险点之一。


    答案：对
    解析：
    银行理财业务面临的主要风险点包括：信用风险、法律风险、操作风险、声誉风险、市场风险、流动性风险。

  • 第2题：

    （　　）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。

    A.客户教育
    B.卖者有责
    C.买者自负
    D.信息透明

    答案：C
    解析：
    银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强调“买者自负”的原则包含两层意思：①金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责；②要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。

  • 第3题：

    “金融知识普及月”强化了普通投资者的风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者树立“（）”的理念

    • A、买者无责、卖者有责
    • B、买者有责、卖者无责
    • C、买者有责、卖者余责
    • D、卖者有责、买者余责

    正确答案:C

  • 第4题：

    投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。

    • A、“买者有责，卖者无责”
    • B、“买者自负，卖者有责”
    • C、“买者自负，卖者无责”
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行理财产品“卖者有责，买者自负”的原则的含义不包括（）

    • A、银行在开展业务的过程中，有义务将产品的相关信息揭示到位
    • B、银行有义务甄别客户是否适合购买特定产品
    • C、银行有义务按照预期收益率向客户支付投资收益
    • D、由于投资者事先已知晓并表示接受的风险造成的产品亏损或未达预期受益，应由投资者自行承担

    正确答案:C

  • 第6题：

    如何理解银行理财业务“卖者有责，买者自负”原则？


    正确答案: “卖者有责，买者自负”是银行理财业务的基本原则之一。该原则的主要目的，一方面是强化金融机构的责任，另一方面是防止投资者的道德风险。二者必须同时强调，不能偏废任何一方。
    作为理财产品的供应方，银行在开展业务的过程中有义务将产品的相关信息揭示到位，不仅应说明产品的收益特点，更重要的是要说明产品的风险属性；银行有义务通过合适的渠道向客户销售产品，应选择符合相关资质要求的员工向客户进行销售；银行有义务甄别客户是否适合购买特定产品，对于明显不适合购买某款产品的投资者，银行必须在充分揭示风险的基础上获得投资者的书面认可，方可向投资者销售产品。总之，银行有义务将合适的产品通过合适的渠道销售给合适的客户。同时，作为产品的发行方，银行也有义务按照产品说明书等文件约定的投资范围、投资比例等条款，将募集的资金进行审慎投资，并向投资者支付本金和收益。
    而在投资者方面，在银行充分履行理财产品销售及运作过程中的各项义务的情况下，投资者应根据银行提供的相关信息进行充分考虑，在确定了解产品的收益情况和风险属性的前提下，选择适合自身投资的理财产品，并承担产品对应的风险。由于投资者事先已知晓并表示接受的风险造成的产品亏损或未达预期收益，应由投资者自行承担，银行不再为此负任何责任。

  • 第7题：

    单选题
    （）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。
    A

    客户教育

    B

    卖者有责

    C

    买者自负

    D

    信息透明


    正确答案： C
    解析： 银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强调“买者自负”的原则包含两层意思： ①金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责； ②要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。

  • 第8题：

    多选题
    我国商业银行在理财产品正确的表述有（  ）。
    A

    销售理财产品要坚持坚持遵循风险匹配原则

    B

    向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    C

    “卖者有责”，“买者自负”

    D

    不得直接或间接投资于除货币市场基金和债券型基金之外的其他证券投资基金

    E

    可以直接或间接投资于非上市企业股权及其受（收）益权


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险匹配原则、风险揭示原则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行理财业务开展应遵守的基本原则包括(  )。
    A

    客户利益至上原则

    B

    风险隔离的“栅栏”原则

    C

    “买者有责，卖者自负”原则

    D

    统一经营管理原则

    E

    盈亏平衡原则


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则
    A

    守法合规

    B

    买者自负、卖者有责

    C

    客户需求导向

    D

    风险揭示


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售管理办法》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险揭示原则


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。

    A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
    C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    答案：B
    解析：
    银行不得代替客户签署相关理财文件。

  • 第14题：

    为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动体现的商业银行开展理财业务时应遵循的基本原则是( )。

    A.客户利益至上原则
    B.公平、公正、公开原则
    C.遵守产品独立性原则
    D.“卖者有责、卖者自负”原则

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务时应遵循客户利益至上原则，切实履行受人之托、代人理财的职责，避免利益冲突，忠实履行善良管理人的注意义务，为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动。

  • 第15题：

    （）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。

    • A、客户教育
    • B、卖者有责
    • C、买者自负
    • D、信息透明

    正确答案:C

  • 第16题：

    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）

    • A、守法合规原则
    • B、买者自负、卖者有责原则
    • C、客户需求导向原则
    • D、风险匹配原则、风险揭示原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    零售理财销售基本准则包括（）

    • A、守法合规原则
    • B、买者自负、卖者有责原则
    • C、客户需求导向原则
    • D、风险揭示原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则

    • A、守法合规
    • B、买者自负、卖者有责
    • C、客户需求导向
    • D、风险揭示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    填空题
    “卖者有责，买着自负”是银行理财业务的基本原则之一。该原则的主要目的，一方面是强化金融机构的责任，另一方面是防止投资者的（）风险，二者必须同时强调，不能偏废任何一方。

    正确答案： 道德
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。
    A

    “买者有责，卖者无责”

    B

    “买者自负，卖者有责”

    C

    “买者自负，卖者无责”

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓“买者自负，卖者有责”。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的表述，错误的是（  ）。
    A

    商业银行按照“存款自愿，取款自由”的原则吸收存款，按照“买者自负，卖者有责”的原则销售理财产品

    B

    信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金

    C

    商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险

    D

    理财产品收益可以由商业银行与投资者自行商定


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    零售理财销售基本准则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险揭示原则


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    在商业银行个人理财业务管理中，请谈谈你对卖者有责的理解和认识。

    正确答案： (1)商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。
    (2)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
    (3)保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。
    (4)商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。
    (5)在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况。
    (6)商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权査询或要求商业银行向其提供上述信息。商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。
    解析： 暂无解析

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