（）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级行提供的专业资讯，主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。A、客户经理B、网点负责人C、个人理财顾问D、开放式柜台柜员

题目

（）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级行提供的专业资讯，主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。

  • A、客户经理
  • B、网点负责人
  • C、个人理财顾问
  • D、开放式柜台柜员
相似考题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

2.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

3.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

4.我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。（ ）。

更多“（）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级”相关问题

  • 第1题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第2题：

    理财规划是一种专业化的服务，目的就是进行金融产品的销售。()


    答案：错
    解析：
    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。

  • 第3题：

    个人理财顾问服务包括()专业性服务。

    A:个人理财产品推介
    B:财务分析
    C:投资建议
    D:进行投资管理
    E:财务规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    个人理财顾问服务主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，客户自行管理和运用资金，因此选择ABCE。

  • 第4题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有(　)。

    A．与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务

    B．按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务

    C．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等

    D．对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等

    E．商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    综上所述，均符合商业银行的特性。

  • 第5题：

    关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）

    • A、个人金融理财产品研发开始重视
    • B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚
    • C、相关的金融法规制度规定已经修订完善
    • D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

    正确答案:C

  • 第6题：

    金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、恪尽职守原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业胜任原则
    • D、专业精神原则

    正确答案:A

  • 第7题：

    天天理财属于个人金融产品中的哪个类别。（）

    • A、存款产品
    • B、贷款产品
    • C、投资理财产品
    • D、支付结算产品

    正确答案:A

  • 第8题：

    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（）。

    • A、证券产品
    • B、证券投资基金
    • C、信托产品
    • D、保险产品
    • E、金融衍生品

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（）

    • A、财务分析与规划专业化服务
    • B、投资建议及个人投资产品介
    • C、储蓄存款产品进行的产品介绍、宣传和推介
    • D、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等

    正确答案:A,B

  • 第10题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（）。
    A

    证券产品

    B

    证券投资基金

    C

    信托产品

    D

    保险产品

    E

    金融衍生品


    正确答案： D,C
    解析： 个人理财工具：包括银行产品、证券产品、证券投资基金、金融衍生品、保险产品、信托产品和其他产品。

  • 第12题：

    判断题
    网点权限是指各网点仅能根据上级机构设置的网点权限销售风险等级与网点零售产品授权等级相匹配的个人理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第14题：

    从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务发展原因有（）。


    A.投资理财工具日趋丰富

    B.居民财富积累

    C.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品和资产配置

    D.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

    E.专业金融机构和专业理财师在学习、设备、决策制定等方面有优势，更具有专业性，能为大众提供便利

    答案：C,D,E
    解析：
    从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务发展的原因有：①大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品和资产配置；②大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助；③专业金融机构和专业理财师在学习、设备、决策制定等方面有优势，更具有专业性，能为大众提供便利。

  • 第15题：

    从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（　　）。

    A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
    B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
    C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
    D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间

    答案：D
    解析：
    D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。

  • 第16题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。

    • A、相关的金融法规制度规定已经修订完善
    • B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
    • C、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚
    • D、个人金融理财产品研发开始重视

    正确答案:A

  • 第18题：

    银行的理财产品分为表内核算理财产品和表外核算理财产品，表内理财产品的发行对象包括（）。

    • A、个人
    • B、非金融机构
    • C、金融机构
    • D、政府部门

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。

    • A、理财顾问服务
    • B、综合理财服务
    • C、投资顾问服务

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品资金归集与兑付的基本规定，以下有权限查询理财资金归集结果的机构是（）

    • A、资金归集及兑付操作机构
    • B、资金归集及兑付操作机构上级机构
    • C、各信用社
    • D、各网点

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    （）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级行提供的专业资讯，主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。
    A

    客户经理

    B

    网点负责人

    C

    个人理财顾问

    D

    开放式柜台柜员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（）。
    A

    大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置

    B

    大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

    C

    专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

    D

    不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间


    正确答案： C
    解析： D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。

  • 第24题：

    单选题
    关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。
    A

    相关的金融法规制度规定已经修订完善

    B

    理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

    C

    个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚

    D

    个人金融理财产品研发开始重视


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容