兴业银行授信支持的并购交易需满足如下条件（）A、具有真实的并购交易背景B、并购交易符合国家产业政策和兴业银行信贷政策的导向C、涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续D、并购方与目标企业之间具有一定的产业相关度或战略相关性

题目

兴业银行授信支持的并购交易需满足如下条件（）

  • A、具有真实的并购交易背景
  • B、并购交易符合国家产业政策和兴业银行信贷政策的导向
  • C、涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续
  • D、并购方与目标企业之间具有一定的产业相关度或战略相关性
相似考题

1.依照《商业银行并购贷款风险管理指引》，下列属于商业银行应评估的是()。A、并购双方的产业相关度和战略相关性，以及可能形成的协同效应B、并购双方从战略、管理、技术和市场整合等方面取得额外回报的机会C、并购后的预期战略成效及企业价值增长的动力来源D、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性

2.外国投资者并购境内企业安全审查内容包括()。A:并购交易对社会基本生活秩序的影响B:并购交易对国家经济稳定运行的影响C:并购交易对涉及国家安全关键技术研发能力的影响D:并购交易对国防安全的影响

3.商业银行在开展并购贷款业务时，应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容（）。A、并购交易各方是否具备并购交易主体资格B、并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续C、法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定D、担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序

4.商业银行受理的并购贷款申请应符合()条件。A.并购方依法合规经营，信用状况良好B.并购交易合法合规C.并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性D.并购方通过并购能够获得目标企业的战略性资源以提高其核心竞争能力

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  • 第1题：

    并购贷款金额应综合考虑并购方融资需求、信用状况、并购交易风险状况、并购后整合情况预测等因素合理确定，并购交易价款中兴业银行与他行针对单个并购项目的并购贷款之和不得超过并购交易所需资金的（）%

    • A、60
    • B、70
    • C、50
    • D、90

    正确答案:A

  • 第2题：

    并购贷款的受理条件主要有（）

    • A、并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
    • B、借款申请人的资产流动性良好，最近一个会计年度末或最近一期财务报表报告期末的资产负债率一般不超过70%。
    • C、借款申请人具备较强的综合实力，主营业务突出，经营业绩良好，管理团队稳定，业务规模较大；
    • D、借款人就单一并购项目从我行和其他银行获得的并购贷款金额不得超过并购标的对价款项的70％。

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    并购贷款业务的尽职调查由有权调查行客户部门牵头，有权调查行的投资银行部参与配合。下列哪些属于投资银行部门的主要调查范围。（）

    • A、并购方、目标公司的还款能力
    • B、并购交易的准入条件
    • C、目标公司的评估价值
    • D、并购交易的战略风险、整合风险等

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    并购贷款中，并购方与目标企业之间应具有较高的战略相关性或（）。

    • A、地域一致性
    • B、关联关系
    • C、产业相关度
    • D、产品的同质性

    正确答案:C

  • 第5题：

    并购贷款业务，即交行向（）。

    • A、符合条件的境内并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款
    • B、符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款
    • C、符合条件的境内并购方或其母公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款
    • D、符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的外币贷款

    正确答案:A

  • 第6题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件（）。

    • A、并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录
    • B、并购交易合法合规，并购涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续
    • C、并购方与目标企业属于同于产业
    • D、并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购方与目标企业存在关联关系的，商业银行应当核实并购交易的（）以及并购交易价格的（），防范关联企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。（）

    • A、真实性；准确性
    • B、合法性；合理性
    • C、真实性；合理性
    • D、合法性；准确性

    正确答案:C

  • 第8题：

    办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

    • A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性
    • B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测
    • C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形
    • D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购方与目标企业存在关联关系的，商业银行应当核实并购交易的（）以及并购交易价格的（），防范关联企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。（）
    A

    真实性；准确性

    B

    合法性；合理性

    C

    真实性；合理性

    D

    合法性；准确性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    并购贷款业务，即交行向（）。
    A

    符合条件的境内并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

    B

    符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

    C

    符合条件的境内并购方或其母公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

    D

    符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的外币贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购方与目标企业存在关联关系的，商业银行应当加强（），了解和掌握并购交易的经济动机、并购双方整合的可行性、协同效应的可能性等相关情况。
    A

    实地调查

    B

    贷前调查

    C

    风险审批

    D

    贷后管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    并购贷款中，并购方与目标企业之间应具有较高的战略相关性或（）。
    A

    地域一致性

    B

    关联关系

    C

    产业相关度

    D

    产品的同质性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    并购交易涉及（）等事项的，需审查是否已经或即将按适用法律法规和政策要求，取得有权部门的批准，并履行必要的登记、公告等手续。

    • A、国家产业政策
    • B、行业准入
    • C、反垄断
    • D、国有资产转让

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

    • A、并购双方基本情况、经营情况及财务状况；
    • B、并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质；
    • C、并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度；
    • D、并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制；
    • E、并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件（）。

    • A、并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录
    • B、并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续
    • C、并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力
    • D、是否属于银行已有客户群

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    申请并购贷款的并购方应符合以下基本条件（）。

    • A、在我行开立基本存款账户或一般存款账户；依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；
    • B、主业突出，经营稳健，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力；
    • C、信用等级在AA-级（含）以上；
    • D、符合国家产业政策和我行行业信贷政策；
    • E、与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力；
    • F、并购交易依法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得或即将取得有关方面的批准。

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    并购贷款的审慎经营原则是指（）。

    • A、开展并购贷款应全面分析并购交易风险，综合判断借款人还款能力，借款申请人的授信准入标准和提供的担保条件应高于一般授信的要求
    • B、开展并购贷款应由专业尽职调查和风险评估团队进行尽职调查和风险评估，并审慎核定并购贷款准入条件、担保条件、用款条件，制定贷款审查审批、合同审查、贷后管理等环节的专业管理和内部控制措施
    • C、华夏银行支持的并购交易为有利于并购方提高核心竞争能力、并购完成后并购双方持续开展商业经营活动的战略并购。对以获取并购收益为主要目的的财务并购不提供信贷支持
    • D、开展并购贷款必须严格遵守法律法规、监管部门及华夏银行各项规章制度要求，贷款用途应符合国家宏观调控政策和国家产业政策的导向要求

    正确答案:B

  • 第18题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容（）。

    • A、并购交易各方是否具备并购交易主体资格
    • B、并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续
    • C、法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
    • D、借款人对还款现金流的控制是否合法合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购方与目标企业存在关联关系的，商业银行应当加强（），了解和掌握并购交易的经济动机、并购双方整合的可行性、协同效应的可能性等相关情况。

    • A、实地调查
    • B、贷前调查
    • C、风险审批
    • D、贷后管理

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容（）。
    A

    并购交易各方是否具备并购交易主体资格

    B

    并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续

    C

    法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定

    D

    借款人对还款现金流的控制是否合法合规


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）
    A

    并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性

    B

    并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测

    C

    并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形

    D

    涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些是属于并购项目风险注意事项？（）
    A

    并购方应与标的企业之间应具有较高的产业相关度或战略相关性，支持协同效应明显、存在估值洼地的并购重组交易

    B

    并购重组交易应合法合规，涉及国家产业政策、反垄断、国有资产转让等事项的，已按适用相关规定，取得批准并履行相关手续

    C

    审慎介入“以弱并强”、“以小吞大”等杠杆率较高的并购重组，原则上不介入仅取得参股权的资产收购，不介入恶意收购

    D

    项目推出路径清晰：上市、借壳、并购方及标的资产的自身现金流


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    并购交易涉及（）等事项的，需审查是否已经或即将按适用法律法规和政策要求，取得有权部门的批准，并履行必要的登记、公告等手续。
    A

    国家产业政策

    B

    行业准入

    C

    反垄断

    D

    国有资产转让


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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