顶名贷款的情形包括：（）。A、借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户（直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户）或其他违规行为B、虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作C、借款人不知情D、虚构借款人及编造有关资料办理的贷款

题目

顶名贷款的情形包括：（）。

  • A、借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户（直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户）或其他违规行为
  • B、虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作
  • C、借款人不知情
  • D、虚构借款人及编造有关资料办理的贷款
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1.()是指借款人不知情或者虚构借款人及编造有关资料办理的贷款。A.顶名贷款B.冒名贷款C.虚假贷款D.过桥贷款

2.顶名贷款的情形包括:()。A.借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户(直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户)或其他违规行为B.虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作C.借款人不知情D.虚构借款人及编造有关资料办理的贷款

3.个人贷款流程调查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责()。A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用D.信贷系统录入存在纰漏，还款计划表未正确录入

4.个人贷款流程调查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责:()。A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用D.信贷系统录入存在重大纰漏，致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险

更多“顶名贷款的情形包括：（）。A、借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户（直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户）或其他违规行为B、虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作C、借款人不知情D、虚构借款人及编造有关资料办理的贷款”相关问题

  • 第1题：

    借款人自主支付方式下，借款人提出提款申请后，贷款人应审核借款人提交的用款计划或用款清单所列用款是否符合约定的贷款用途，用款计划或用款清单中的贷款资金支付是否超过贷款人（ ）起付标准或条件。

    A.其他支付
    B.自主支付
    C.实贷实付
    D.受托支付

    答案：D
    解析：
    借款人自主支付方式下，借款人提出提款申请后，贷款人应审核借款人提交的用款计划或用款清单所列用款事项是否符合约定的贷款用途，用款计划或用款清单中的贷款资金支付是否超过贷款人受托支付起付标准或条件。经审核符合条件的，方可允许借款人采用自主支付方式。

  • 第2题：

    借款人未按规定开立（）账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。

    • A、周转
    • B、结算
    • C、清算

    正确答案:B

  • 第3题：

    自主支付是指农商银行根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由（）自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

    • A、贷款人
    • B、客户经理
    • C、借款人
    • D、贷款资金监管柜

    正确答案:C

  • 第4题：

    易地扶贫搬迁专项贷款借款人向市县项目实施主体下拨资金，须提供（），经贷款行审核后办理资金下拨手。

    • A、政府有权部门出具的专项贷款使用计划或下拨文件
    • B、易地扶贫搬迁项目清单
    • C、借款人与市县项目实施主体签订的有关协议
    • D、用地、规划、环评、施工等手续

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    银行对借款人缺乏严格、审慎的调查，导致委托贷款的借款主体或项目手续存在瑕疵，使委托贷款业务存在（）风险。

    • A、借款人的资质风险
    • B、资金来源风险
    • C、过度介入风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    个人贷款流程调查环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责（）。

    • A、知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用
    • B、故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
    • C、蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
    • D、信贷系统录入存在纰漏，还款计划表未正确录入

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    账务记载的借款人（立据人）与实质借款人（用款人）不一致，或债权债务关系存在争议的贷款，应以账务记载的借款人（立据人）为准进行分类，在分类后再下调一级，但进入损失类贷款的应符合损失类贷款的规定条件。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    目前IRBS的免评级客户包括（）。

    • A、仅办理低风险业务的借款人
    • B、仅办理简式快速贷款的借款人
    • C、仅办理委托贷款的借款人
    • D、三农小企业。

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    多选题
    以下（）属于代理行的职责。
    A

    办理银团贷款的担保抵押手续

    B

    制定账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记

    C

    根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照银团贷款合同约定的承贷份额比例，通知银团成员将款项划到指定账户

    D

    划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款合同约定及时划转到银团成员指定账户

    E

    根据银团贷款合同，在借款人出现违约事项时，及时组织银团成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    贷款出账后（）日内，主办客户经理通过调阅借款人用款流水或相应的用款认定记录（指固定资产贷款或项目融资贷款）对贷款直接用途跟踪检查，录入提款记录，监督检查贷款实际用途是否符合借款人的提款申请和借款合同约定的用途和方式。

    正确答案： 7
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于贷款发放核算正确的是（）。
    A

    贷款发放后借款人不能直接支取现金。

    B

    小额贷款发放时，充许借款支取现金。

    C

    柜面发放贷款时的入账手续可由借款人本人书面授权的其他人办理。

    D

    柜面发放贷款时的入账手续只能由借款人本人（借款人为单位时，为单位负责人或法定代表人）办理。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银团贷款中代理行的主要职责包括（  ）。
    A

    根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照银团贷款合同约定的承担贷款份额比例，通知银团成员将款项划到指定账户

    B

    审查、督促借款人落实贷款条件，提供贷款或办理其他授信业务

    C

    根据银团贷款合同，负责银团贷款资金支付管理、货后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向银团成员通报

    D

    组织银团成员与借款人签订书面银团贷款合同

    E

    办理银团贷款的担保抵押手续，负债抵（质）押物的日常管理工作


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    贷款支付管理中的风险不包括()。

    A:贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证
    B:业务不合规，业务风险和效益不匹配
    C:直接将贷款资金发放至借款人账户
    D:在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下，直接将贷款资金支付给汽车经销商

    答案：B
    解析：
    贷款支付管理中的风险包括：贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证；直接将贷款资金发放至借款人账户；在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下，直接将贷款资金支付给汽车经销商；未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失。

  • 第14题：

    贷款审批决策要点包括（）。

    • A、借款人主体资格、贷款用途是否符合国家和我行的规定
    • B、借款人的贷款目的是否合理，申请贷款金额与借款人经营状况、贷款目的是否匹配，借款人的现金流与贷款偿还计划是否匹配
    • C、借款人的还款意愿是否强烈
    • D、借款人的还款能力是否充分
    • E、是否存在其他会对贷款资金安全产生不利影响的因素

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    借款人办理贷款时，必须将款项转入借款人存款账户，严禁直接支付现金。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对借款人变更业务，在借款合同中不应按（）方式约定贷款资金划转。

    • A、约定贷款直接划入原贷款还款账户，并做提前还款操作
    • B、如借款人自筹资金清偿原贷款，约定贷款直接划入借款人还款账户
    • C、如借款人自筹资金清偿原贷款，约定贷款直接划入借款人在他行账户
    • D、约定贷款划入借款人还款账户，并由借款人提前清偿原贷款

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于账户管理，下列说法正确的是（）.

    • A、办理固定资产贷款，贷款人可与借款人约定专门的还款准备金账户
    • B、办理流动资金贷款，贷款人可与借款人约定专门的资金回笼账户
    • C、办理固定资产贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户
    • D、办理个人贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户
    • E、办理流动资金贷款，贷款人应与借款人约定专门的资金回笼账户

    正确答案:A,E

  • 第18题：

    （）是指借款人不知情或者虚构借款人及编造有关资料办理的贷款。

    • A、顶名贷款
    • B、冒名贷款
    • C、虚假贷款
    • D、过桥贷款

    正确答案:B

  • 第19题：

    下列关于贷款发放核算正确的是（）。

    • A、贷款发放后借款人不能直接支取现金。
    • B、小额贷款发放时，充许借款支取现金。
    • C、柜面发放贷款时的入账手续可由借款人本人书面授权的其他人办理。
    • D、柜面发放贷款时的入账手续只能由借款人本人（借款人为单位时，为单位负责人或法定代表人）办理。

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    单选题
    借款人自主支付方式下，借款人提出提款申请后，贷款人应审核借款人提交的用款计划或用款清单所列用款是否符合约定的贷款用途，用款计划或用款清单中的贷款资金支付是否超过贷款人（  ）起付标准或条件。
    A

    其他支付

    B

    自主支付

    C

    实贷实付

    D

    受托支付


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    关于账户管理，下列说法正确的是（）.
    A

    办理固定资产贷款，贷款人可与借款人约定专门的还款准备金账户

    B

    办理流动资金贷款，贷款人可与借款人约定专门的资金回笼账户

    C

    办理固定资产贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户

    D

    办理个人贷款，贷款人应与借款人约定专门的贷款发放账户

    E

    办理流动资金贷款，贷款人应与借款人约定专门的资金回笼账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理授信业务中，有下列哪种行为，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。
    A

    发放借款人以他人名义申请的贷款，合同借款人与实际用款人不一致

    B

    发放贷款用途符合法律法规规定和国家有关政策

    C

    违规开立贷款意向书、贷款承诺书或其他书面承诺文件的；

    D

    违规办理银行承兑汇票授信、贴现业务

    E

    违规办理信用证、保函业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    借款人未按规定开立（）账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。
    A

    周转

    B

    结算

    C

    清算


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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