农村商业银行员工在业余时间、以自有资金参与民间借贷的，属于私人行为，不算违规。

题目

农村商业银行员工在业余时间、以自有资金参与民间借贷的，属于私人行为，不算违规。

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1.下列属于农村商业银行员工违规办理的业务是()。A.跨区域发放贷款B.发放顶冒名贷款C.给亲属违规办理贷款D.违规办理拆借资金和资金调拨等业务

2.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行员工不得从事的行为有()A、民间借贷B、资金掮客C、经商办企业D、在工商企业兼职

3.对员工违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,一律取消从业任职资格。()此题为判断题(对，错)。

4.商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度,将银行员工不得()作为内部管理制度的重要内容。A.参与民间借贷B.充当资金捐客C.经商办企业D.在工商企业兼职

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  • 第1题：

    私人权益资本包括（）

    • A、亲戚朋友借贷
    • B、自有资金
    • C、引入私人股权筹集资金
    • D、政府创业贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    根据《广发银行员工违规违纪处罚办法》，以下哪种行为将被一律解除劳动合同处理或开除处分（）

    • A、参与民间借贷
    • B、参与非法集资
    • C、充当资金掮客
    • D、信用卡套现

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    对高管人员违规直接或变相参与民间借贷，违规担保的，一律取消从业任职资格。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）

    • A、法人机构要依法合规开展信业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷
    • D、严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对员工违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，一律取消从业任职资格。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    商业银行应建立针对员工参与民间融资、违规销售、私售产品等行为的投诉举报专线，并在网点显著位置（）向客户公布。

    • A、长期
    • B、动态
    • C、在宣传月期间
    • D、不少于2个月

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下属于员工行为十条禁令的有：（）

    • A、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动
    • B、严禁员工在营业期间使用本人工号为自己办理业务
    • C、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证
    • D、严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    以下哪些员工行为被明令禁止（）

    • A、充当资金掮客
    • B、参与民间借贷
    • C、入股小贷公司
    • D、入股担保机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些员工行为被明令禁止（）
    A

    充当资金掮客

    B

    参与民间借贷

    C

    入股小贷公司

    D

    入股担保机构


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强员工行为排查需重点关注（）。
    A

    员工经商办企业行为

    B

    员工私售产品行为

    C

    员工充当资金掮客行为

    D

    员工参与民间借贷行为


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于防范参与非法集资加强员工行为管理的重点关注情况的是（）
    A

    有无通过本人或本人控制的他人账户参与民间借贷、非法集资以及归集、过渡银行和客户资金的情况

    B

    有无利用职务之便开具虚假资信证明或擅自对外出具资信证明、担保承诺函的情况

    C

    有无结交民营、私营业主或有劣迹的朋友，有违规提供资金行为或可能的情况

    D

    有无离异情况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    员工行为排查的内容包括（）。
    A

    员工经商办企业行为

    B

    员工私售产品行为

    C

    员工参与民间借贷、非法集资情况

    D

    员工从事第二职业情况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（）为新修订的《中国建设银行员工违规处理办法》规定的违规情节特别严重行为之一。

    • A、组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷
    • B、利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存
    • C、购买体育彩票或福利彩票
    • D、员工违规代客户办理重要业务

    正确答案:A

  • 第14题：

    《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的（）。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。


    正确答案:应急预案

  • 第15题：

    商业银行发现员工参与民间借贷如何处理？


    正确答案:积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。

  • 第16题：

    对（）违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，一律取消从业任职资格。

    • A、普通员工
    • B、高管人员
    • C、中层干部
    • D、派遣制人员

    正确答案:B

  • 第17题：

    加强员工行为排查需重点关注（）。

    • A、员工经商办企业行为
    • B、员工私售产品行为
    • C、员工充当资金掮客行为
    • D、员工参与民间借贷行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    员工行为排查的内容包括（）。

    • A、员工经商办企业行为
    • B、员工私售产品行为
    • C、员工参与民间借贷、非法集资情况
    • D、员工从事第二职业情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁员工经商、办企业和参与以盈利为目的的各种（）活动。

    • A、担保
    • B、资金中介
    • C、民间借贷
    • D、吸收存款

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法错误的是（）

    • A、依法合规开展信贷业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金变相参与民间借贷
    • D、信贷人员可以为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息

    正确答案:D

  • 第21题：

    问答题
    商业银行发现员工参与民间借贷如何处理？

    正确答案： 积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对员工违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，一律取消从业任职资格。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁员工经商、办企业和参与以盈利为目的的各种（）活动。
    A

    担保

    B

    资金中介

    C

    民间借贷

    D

    吸收存款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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