“园丁贷”申请人主体合规性及基本情况包含以下哪些内容？（）A、申请人信用状况B、申请人收入情况C、申请人在校工作表现，同事及学生评价D、家庭及其成员基本情况、家庭所在地、家庭关系和睦情况、家庭资产负债情况、家庭收支情况E、申请人提供资料的真实性、合法性

题目

“园丁贷”申请人主体合规性及基本情况包含以下哪些内容？（）

  • A、申请人信用状况
  • B、申请人收入情况
  • C、申请人在校工作表现，同事及学生评价
  • D、家庭及其成员基本情况、家庭所在地、家庭关系和睦情况、家庭资产负债情况、家庭收支情况
  • E、申请人提供资料的真实性、合法性
相似考题

1.“园丁贷”贷款实行双人调查,调查人员对()等进行调查,对所有考察资料的真实性、完整性、合法合规性负责。A.借款人资格B.贷款条件及还款能力C.担保人担保能力D.质押物情况

2.有效的合规风险报告机制应当包含以下内容( )A.制定完善的合规风险报告制度B.明确合规风险报告的主体和对象C.明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任D.确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告

3.信贷审查事项的内容包括（　）。A.信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查 B.借款人主体资格及基本情况审查 C.信贷业务政策符合性审查 D.财务因素审查 E.担保审查

4.“园丁贷”申请人主体合规性及基本情况包含以下哪些内容?A.申请人信用状况B.申请人收入情况C.申请人在校工作表现，同事及学生评价D.家庭及其成员基本情况、家庭所在地、家庭关系和睦情况、家庭资产负债情况、家庭收支情况E.申请人提供资料的真实性、合法性

更多““园丁贷”申请人主体合规性及基本情况包含以下哪些内容？（）”相关问题

  • 第1题：

    在审查审批过程中一般应要求把握以下内容（ ）。

    A.信贷资料完整性及调整工作中与申报流程的合规性审查。
    B.借款人主体资格及基本情况审查
    C.信贷业务政策性合性审查
    D.财务因素审查
    E.非财务因素审查
    F.担保审查

    答案：A,B,C,D,E,F
    解析：
    6个选项均符合题意。

  • 第2题：

    商业助学贷款贷前调查的内容包括()。

    A:申请材料是否真实
    B:申请材料是否合规
    C:还款意愿的真实性
    D:贷款担保情况
    E:借款申请人的还款能力

    答案：C,D,E
    解析：
    对借款申请人提交的材料进行合规性和真实性审查是商业助学贷款的审查和审批环节的内容，而不是贷前调查的内容。

  • 第3题：

    证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括（）。
    ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况
    ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况
    ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况
    ④合规管理有效性的评估及整改情况
    ⑤内部控制的监督、检查和评价机制
    ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况

    A.①②③④⑥
    B.②③④⑤⑥
    C.①③④⑤⑥
    D.①②③⑤⑥

    答案：A
    解析：
    考点：考查证券公司合规报告的内容规定。证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：1．证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2．合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3．公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4．合规管理有效性的评估及整改情况；5．合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落宾情况；6．中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。

  • 第4题：

    证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括（ ）内容。
    ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况
    ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况
    ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况
    ④合规管理有效性的评估及整改情况
    ⑤内部控制的监督、检查和评价机制
    ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况

    A.①②③④⑥
    B.②③④⑤⑥
    C.①③④⑤⑥
    D.①②③⑤⑥

    答案：A
    解析：
    考查证券公司合规报告的内容规定。 证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容： 1．证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况； 2．合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况； 3．公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况； 4．合规管理有效性的评估及整改情况； 5．合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况； 6．中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。

  • 第5题：

    流动资金贷款风险评价除应关注借款人主体资格及基本情况评价、借款人业务交易的风险评价外，还应关注以下几方面内容：（）。

    • A、借款用途的合理性、合法合规性评价
    • B、借款需求量合理性评价
    • C、借款人财务风险评价
    • D、担保评价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    以下哪些审核不属于贷款的合规性审核（）。

    • A、主体资格审核
    • B、操作程序审核
    • C、放款授权及支付制度执行
    • D、授权相关手续审核

    正确答案:C

  • 第7题：

    授信业务的合规性审查主要包括（）。

    • A、申请人合规性审查
    • B、授信业务合规性审查
    • C、保证人合规性审查
    • D、抵（质）押物合规性审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    信贷审查事项的内容包括（）。

    • A、信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查
    • B、借款人主体资格及基本情况审查
    • C、信贷业务政策符合性审查
    • D、财务因素审查
    • E、担保审查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    各级农村信用社要建立合规风险报告制度，明确合规风险报告的（）
    A

    主体、对象、内容、路线、责任

    B

    主体、内容、责任

    C

    对象、内容、责任

    D

    主体、对象、内容、责任


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信贷审查事项的内容包括（）。
    A

    信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查

    B

    借款人主体资格及基本情况审查

    C

    信贷业务政策符合性审查

    D

    财务因素审查

    E

    担保审查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。
    A

    特定政策和程序的实施与评价

    B

    合规风险评估

    C

    合规性测试

    D

    合规培训与教育


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告内容包括（  ）。Ⅰ.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况Ⅱ.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况Ⅲ.内部控制的监督、检查和评价机制Ⅳ.合规管理有效性的评估及整改情况
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行在贷款审查中，审查借款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策等，这属于（ ）审查。

    A.信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性
    B.借款人主体资格及基本情况
    C.信贷业务政策符合性
    D.非财务因素

    答案：C
    解析：
    借款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等，这属于信贷业务政策符合性审查的内容。

  • 第14题：

    贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查，对贷前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等进行审查。贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的，应否决该申请人的申请。（　）


    答案：错
    解析：
    贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查，对贷前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等进行审查。贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的，可要求贷前调查人进一步落实．并不一定会否决申请。

  • 第15题：

    证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括以下内容（ ）。
    ①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况
    ②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况
    ③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况
    ④合规管理有效性的评估及整改情况
    ⑤内部控制的监督、检查和评价机制
    ⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况

    A.①②③④⑥
    B.②③④⑤⑥
    C.①③④⑤⑥
    D.①②③⑤⑥

    答案：A
    解析：
    考查证券公司合规报告的内容规定。

  • 第16题：

    “园丁贷”贷款实行双人调查，调查人员对（）等进行调查，对所有考察资料的真实性、完整性、合法合规性负责。

    • A、借款人资格
    • B、贷款条件及还款能力
    • C、担保人担保能力
    • D、质押物情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。

    • A、特定政策和程序的实施与评价
    • B、合规风险评估
    • C、合规性测试
    • D、合规培训与教育

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    银行应严格按照制度要求对票据业务申请人主体资格的（）性进行审核。

    • A、合规性、合法性
    • B、合规性、有效性
    • C、合法性、有效性
    • D、安全性、有效性

    正确答案:A

  • 第19题：

    贷后检查操作管理中担保信息检查内容主要包括（）

    • A、担保手续
    • B、担保材料合法合规性
    • C、担保能力变化
    • D、担保人基本情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    法律与合规性审查包括形式审查和实质审查，主要包含以下哪些方面（）。
    A

    合规性

    B

    规范性

    C

    有效性

    D

    可操作性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪些审核不属于贷款的合规性审核（）。
    A

    主体资格审核

    B

    操作程序审核

    C

    放款授权及支付制度执行

    D

    授权相关手续审核


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    有效的合规风险报告机制应当包含以下内容（）
    A

    制定完善的合规风险报告制度

    B

    明确合规风险报告的主体和对象

    C

    明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任

    D

    确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贷后检查操作管理中担保信息检查内容主要包括（）
    A

    担保手续

    B

    担保材料合法合规性

    C

    担保能力变化

    D

    担保人基本情况


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

相关内容