商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。A、中台B、前台C、后台D、监督

题目

商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。

  • A、中台
  • B、前台
  • C、后台
  • D、监督
相似考题

1.商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等,对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

3.商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。A.前台资金交易员B.中台监控人员C.后台结算人员D.高级管理层

4.商业银行对分支机构的资金业务应当()进行检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。A、频繁B、定期C、偶尔D、不定期

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  • 第1题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第3题：

    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    • A、前台资金交易员
    • B、中台监控人员
    • C、后台结算人员
    • D、高级管理层

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？


    正确答案: （1）反映监督机制是：一是中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额.交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。二是后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。
    （2）商业银行应当建立以下资金业务的风险责任制：一是前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。二是中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。三是后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。四是高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

  • 第6题：

    商业银行资金交易的中台监控部门应当（），对超出授权范围内的交易及时向有关部门报告。

    • A、独立进行交易结算和付款
    • B、核对前台交易的授权交易限额
    • C、核对交易对手的授信额度
    • D、核对交易价格

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    ①②③

    B

    ①②

    C

    ③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分（　）。
    A

    前台管理、中台交易、后台交易

    B

    前台风险管理、中台结算、后台交易

    C

    前台结算、中台交易、后台风险管理

    D

    前台交易、中台风险管理、后台结算/清算


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    前台资金交易员

    B

    中台监控人员

    C

    后台结算人员

    D

    高级管理层


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行资金交易的中台监控部门应当（），对超出授权范围内的交易及时向有关部门报告。
    A

    独立进行交易结算和付款

    B

    核对前台交易的授权交易限额

    C

    核对交易对手的授信额度

    D

    核对交易价格


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理职能与（ ）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可设置中台监控机制。

    A.业务经营职能

    B.前台交易部门

    C.后台管理部门

    D.中台监控部门


    正确答案：A

  • 第14题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。

    A.前台管理、中台交易、后台结算
    B.前台风险管理、中台结算、后台交易
    C.前台结算、中台交易、后台风险管理
    D.前台交易、中台风险管理、后台结算

    答案：D
    解析：
    商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行资金和交易活动。从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。?

  • 第15题：

    商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与（）；必要时可设置中台监控机制。

    • A、交易的正式确认
    • B、对账
    • C、重新估值
    • D、交易结算和款项收付
    • E、以上全部业务

    正确答案:E

  • 第16题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。

    • A、对分支机构的资金业务应当定期进行检查
    • B、对异常资金交易建立有效的预警机制
    • C、对异常资金交易建立有效的处理机制
    • D、对资金变动建立有效的预警和处理机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理职能与（）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可设置中台监控机制。
    A

    业务经营职能

    B

    前台交易部门

    C

    后台管理部门

    D

    中台监控部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与（）；必要时可设置中台监控机制。
    A

    交易的正式确认

    B

    对账

    C

    重新估值

    D

    交易结算和款项收付

    E

    以上全部业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？

    正确答案： （1）反映监督机制是：一是中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额.交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。二是后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。
    （2）商业银行应当建立以下资金业务的风险责任制：一是前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。二是中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。三是后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。四是高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应当建立资金交易（）部门对前台交易的反映和监督机制。
    A

    中台

    B

    前台

    C

    后台

    D

    监督


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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