简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？
题目
简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？
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第1题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，请简述尽职调查的主要内容。请至少回答其中6条。
正确答案:（一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（三）借款人所在行业状况；
（四）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
（五）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（六）借款人关联方及关联交易等情况；
（七）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（八）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。 -
第2题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人是否应通过合同约定，对资金回笼账户做出要求？如有，请简述有关规定。
正确答案:是。贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。 -
第3题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？
正确答案:流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。 -
第4题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应采取何种形式履行尽职调查，形成书面报告？
正确答案:现场与非现场相结合的形式。 -
第5题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。
正确答案:要求贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险；要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。
特别需要注意的是，《流贷办法》要求贷款人通过合理设定贷款业务品种和期限、设立专门资金回笼账户、协商签订账户管理协议等方式，加强对回笼资金的管控：一是要求贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制；二是要求贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款；三是规定贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。贷款人应关注大额及异常资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。 -
第6题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求，在尽职调查环节，要求贷款人应调查借款人（）和现有融资性负债情况。
- A、资产总额
- B、还款能力
- C、担保情况
- D、营运资金总需求
正确答案:D -
第7题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款尽职调查有关要求？正确答案： 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，请简述尽职调查的主要内容。请至少回答其中6条。正确答案： （一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（三）借款人所在行业状况；
（四）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
（五）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（六）借款人关联方及关联交易等情况；
（七）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（八）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题《流动资金贷款管理暂行办法》中对于贷款资金需求测算要求，在尽职调查环节，要求贷款人应调查借款人（）和现有融资性负债情况。A资产总额
B还款能力
C担保情况
D营运资金总需求
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人应采取何种形式履行尽职调查，形成书面报告？正确答案： 现场与非现场相结合的形式。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》关于账户管理协议的有关要求。正确答案： 贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对加强流动资金贷款贷后管理是如何要求的。正确答案： 要求贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险；要求贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。
特别需要注意的是，《流贷办法》要求贷款人通过合理设定贷款业务品种和期限、设立专门资金回笼账户、协商签订账户管理协议等方式，加强对回笼资金的管控：一是要求贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制；二是要求贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款；三是规定贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。贷款人应关注大额及异常资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。解析： 暂无解析 -
第13题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？
正确答案: （1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（2）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（3）借款人所在行业状况；
（4）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
（5）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（6）借款人关联方及关联交易等情况；
（7）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（8）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（9）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。 -
第14题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立风险评级机制的有关要求？
正确答案:贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。 -
第15题：
简述《流动资金贷款管理暂行办法》关于账户管理协议的有关要求。
正确答案:贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。 -
第16题：
请你介绍一下《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款全流程管理的有关要求？
正确答案:（1）总则《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》第五条规定；
（2）落实部门和岗位，并对尽职报告、风险评价报告负责（受理与调查、风险评价）。
（3）法律责任规定：流程有无缺陷、贷款调查、风险评价、贷后管理；岗位和职责有无落实到每一个岗位。 -
第17题：
《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）
正确答案:错误 -
第18题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》中，关于贷款展期的有关规定？正确答案： 流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。解析： 暂无解析 -
第19题：
判断题《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，尽职调查的主要内容有哪些？正确答案： （1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
（2）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
（3）借款人所在行业状况；
（4）借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
（5）借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
（6）借款人关联方及关联交易等情况；
（7）贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
（8）还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
（9）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保证人的保证资格和能力等情况。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人是否应通过合同约定，对资金回笼账户做出要求？如有，请简述有关规定。正确答案： 是。贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的有关要求？正确答案： 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述《流动资金贷款管理暂行办法》对建立内部评级制度的有关要求？正确答案： 贷款人应建立和完善内部评级制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。解析： 暂无解析