（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。A、现场调查B、尽职调查C、实时调查D、共同调查

题目

（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。

  • A、现场调查
  • B、尽职调查
  • C、实时调查
  • D、共同调查
相似考题

1.信贷业务人员对调查人员提供的资料核实评定，复测贷款风险，重点审查( )。A．贷款的直接用途B．借款人的借款资格条件C．借款人的信用承受能D．借款人的发展前景E．贷款保证人的情况

2.贷款人履行尽职调查，要通过( )相结合的方式开展工作，全面掌握客户信息。A．人员访问和电话调查B．非现场调查和电话调查C．现场调查和非现场调查D．现场调查和电话调查

3.贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。固定资产贷款尽职调查的主要内容包括：()A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况B.贷款项目的情况C.贷款担保情况D.需要调查的其他内容。

4.贷前调查,也叫尽职调查,通常由信贷业务人员及()协同进行。A.风险管理人员B.财务人员C.借款人D.担保人

更多“（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。A、现场调查B、尽职调查C、实时调查D、共同调查”相关问题

  • 第1题：

    下列关于个人贷款尽职调查的方式和要求的表述，错误的是（ ）。

    A.贷款人应建立并严格执行贷款面谈、面签和居访制度
    B.贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分或全部事项审慎委托第三方代为完成
    C.应以实际调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法
    D.通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人应当采取有效措施确定借款人真实身份

    答案：B
    解析：
    贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下。可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须严格要求第三方的资质条件。贷款人不得将贷款调查的全部事情委托第三方完成。

  • 第2题：

    农户贷款管理办法中规定，调查人员根据调查情况，进行综合效益分析，并根据风险收益分析提出合理的定价建议，提出调查结论，明确拟提供的信贷业务（）。

    • A、种类、金额
    • B、期限、利率
    • C、还款方式
    • D、担保方式等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括：（）

    • A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况
    • B、贷款项目的情况
    • C、贷款担保情况
    • D、需要调查的其他内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    《个人贷款尽职免责实施细则》规定：调查环节存在（）情形的，对相关责任人不得免责。

    • A、未对借款人、担保人的身份、押品权属进行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款。
    • B、知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用。
    • C、故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告。
    • D、未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实，导致押品难以处置。
    • E、掩盖借款人参与高利贷活动、违法犯罪活动，误导信贷决策。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    信贷业务审查是指审查人员对调查人员提交的有关资料的完整性，对调查人员认定意见及风险分类初步意见的（）和（）、进行审查，充分揭示信贷项目的优势及存在风险，提出审查意见的过程。

    • A、准确性
    • B、合法性
    • C、合规性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括（）。

    • A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况
    • B、贷款项目的情况
    • C、贷款担保情况
    • D、需要调查的其他内容
    • E、以上都对

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。固定资产贷款尽职调查的主要内容包括：（）

    • A、借款人及项目发起人等相关关系人的情况
    • B、贷款项目的情况
    • C、贷款担保情况
    • D、需要调查的其他内容。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    贷前调查的双人调查是指（）。

    • A、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
    • B、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行实地查看
    • C、每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
    • D、贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则，不得回避风险点

    正确答案:A

  • 第9题：

    尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    调查人员根据调查情况，进行综合效益分析，并根据风险收益分析提出合理的定价建议，提出调查结论，明确拟提供的信贷业务种类、（）还款方式、担保方式等。
    A

    金额

    B

    期限

    C

    利率

    D

    资产


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
    A

    现场调查

    B

    非现场调查

    C

    主动调查

    D

    被动调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于个人贷款尽职调查的方式和要求的说法，错误的是（  ）。
    A

    应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法

    B

    通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人应当采取有效措施确定借款人真实身份

    C

    贷款人应建立并严格执行贷款面谈、面签和面访制度

    D

    贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分或全部事项审慎委托第三方代为完成


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列关于个人贷款尽职调查的方式和要求的说法中，错误的是（ ）。

    A.贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分或全部事项审慎委托第三方代为完成
    B.应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法
    C.贷款人建立并严格执行贷款面谈、面签和居访制度
    D.通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

    答案：A
    解析：
    贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件。贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成。

  • 第14题：

    调查人员根据调查情况，进行综合效益分析，并根据风险收益分析提出合理的定价建议，提出调查结论，明确拟提供的信贷业务种类、（）还款方式、担保方式等。

    • A、金额
    • B、期限
    • C、利率
    • D、资产

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    客户部门受理县域高中贷款申报后，按规定进行调查。调查的主要内容应包括（）。

    • A、具体信贷业务调查
    • B、担保调查
    • C、综合效益调查分析
    • D、借款人基本情况调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

    • A、现场调查
    • B、非现场调查
    • C、主动调查
    • D、被动调查

    正确答案:B

  • 第17题：

    贷前调查中，双人调查是指（）。

    • A、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
    • B、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行实地查看
    • C、每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
    • D、贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则，不得回避风险点

    正确答案:A

  • 第18题：

    根据《银行业金融机构外包风险管理指引》的规定，银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（）事项。

    • A、经营声誉和企业文化
    • B、对银行业的熟悉程度
    • C、对其他银行业金融机构提供服务的情况
    • D、突发事件应对能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    授信工作尽职调查，授信工作尽职调查部门应提出责任认定意见，报有关责任认定部门或机构作为问责的依据。信贷业务操作中严重失职或非故意违规，但对存在明显风险却未识别，是指哪种责任（）

    • A、完全责任
    • B、主要责任
    • C、次要责任
    • D、全部责任

    正确答案:B

  • 第20题：

    双人调查是指（）。

    • A、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
    • B、每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行实地查看
    • C、每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
    • D、贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则，不得回避风险点

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    对于调查结论，下列说法错误的是（）。
    A

    可不就是否同意办理此项信贷业务发表意见

    B

    调查应对信贷业务种类、币种、金额、期限提出初步意见和建议

    C

    调查应对信用发放条件和信贷管理要求等提出初步意见和建议

    D

    调查应对信贷业务还款方式、担保方式提出初步意见和建议


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农户贷款管理办法中规定，调查人员根据调查情况，进行综合效益分析，并根据风险收益分析提出合理的定价建议，提出调查结论，明确拟提供的信贷业务（）。
    A

    种类、金额

    B

    期限、利率

    C

    还款方式

    D

    担保方式等


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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