银监会在商业银行理财产品销售管理办法中关于私人银行客户的判断标准是（）。A、金融资产达到500万元B、金融资产达到600万元C、金融资产达到800万元D、金融资产达到1000万元
题目
银监会在商业银行理财产品销售管理办法中关于私人银行客户的判断标准是（）。
- A、金融资产达到500万元
- B、金融资产达到600万元
- C、金融资产达到800万元
- D、金融资产达到1000万元
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第1题：
按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》答案：D解析：按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。 -
第2题：
商业银行理财产品销售的一个重要原则是“将合适的产品销售给合适的客户”。商业银行理财产品的合格投资人包括( )。A.企业法人客户
B.私人银行客户
C.金融同业客户
D.一般个人客户
E.地方政府客户答案：A,B,D解析：按照监管部门的划分，合格的个人客户包括一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户。与个人理财产品相对，商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品，即为对公理财产品。 -
第3题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。
正确答案: （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 -
第4题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。 -
第5题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？
正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
（4）通过理财产品进行利益输送；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。 -
第6题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。
- A、500万元
- B、600万元
- C、400万元
- D、300万元
正确答案:B -
第7题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。
正确答案:网点标准 -
第8题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？正确答案： （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题商业银行理财产品销售的一个重要原则是“将合适的产品销售给合适的客户”。商业银行理财产品的合格投资人包括（ ）。A企业法人客户
B私人银行客户
C金融同业客户
D一般个人客户
E地方政府客户
正确答案： B,D解析： -
第10题：
单选题银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： C解析： 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。 -
第12题：
单选题根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到( )万元人民币及以上。A400
B800
C600
D500
正确答案： A解析： -
第13题：
根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到()。A:400万元人民币及以上
B:800万元人民币及以上
C:600万元人民币及以上
D:500万元人民币及以上答案：C解析：私人银行客户是指金融资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。 -
第14题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等答案：C解析：销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。 -
第15题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？
正确答案: （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
（二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
（三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
（四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
（六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
（七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。 -
第16题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
- A、理财产品销售协议书
- B、理财产品说明书
- C、理财产品宣传材料
- D、风险揭示书
- E、客户权益须知
正确答案:A,B,D,E -
第17题：
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
正确答案:有投资经验客户；无投资经验客户 -
第18题：
银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
- A、《商业银行理财产品销售管理办法》
- B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
- C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案:A -
第19题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。正确答案： （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（ ）万元人民币及以上。A400
B800
C600
D500
正确答案： D解析： -
第21题：
多选题《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。A理财产品销售协议书
B理财产品说明书
C理财产品宣传材料
D风险揭示书
E客户权益须知
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题银监会在商业银行理财产品销售管理办法中关于私人银行客户的判断标准是（）。A金融资产达到500万元
B金融资产达到600万元
C金融资产达到800万元
D金融资产达到1000万元
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
填空题根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。正确答案： 有投资经验客户,无投资经验客户解析： 暂无解析