我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，银行未按规定查验并留存的企业申请资料是（）A、税务登记证复印件B、开户许可证复印件C、法人授权委托书D、法人身份证实书
题目
我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，银行未按规定查验并留存的企业申请资料是（）
- A、税务登记证复印件
- B、开户许可证复印件
- C、法人授权委托书
- D、法人身份证实书
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第1题：
某国家工作人员李某与社会上的张某勾结，由李某利用职务便利同后者共同骗取国家大量财物。对上述行为的定性为( )。
A．李某构成贪污罪，张某构成盗窃罪
B．李某构成贪污罪，张某构成诈骗罪
C．李某和张某共同构成贪污罪
D．张某构成诈骗罪，李某构成诈骗罪的共同犯罪
正确答案：C
解析：贪污罪，是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。根据《刑法》第382条第3款的规定，与国家工作人员勾结，伙同贪污的，以贪污罪的共犯论处。据此，国家工作人员李某利用职务便利，同张某共同骗取国家大量财物的行为，应当认定为共同构成贪污罪。 -
第2题：
某机关职员田某和胡某是夫妻关系。该机关主管张某因态度粗暴、工作方法简单，与同事关系紧张。一日，因新职员田某的一点小过错，张某即对其当众训斥，因以前张某曾追求过田某之妻胡某而没有结果，田某认为这是张某借机报复。从此，田某对张某怀恨在心，并消极怠工，上班经常迟到。田某越是消极怠工，张某越是对其当众训斥，而田某愈发认为张某是故意刁难自己，同自己故意过不去。某年某月，张某因经济问题被立案审查，田某以为时机已到，为把张某彻底搞垮、搞臭，遂与妻子胡某商量，捏造张某犯罪事实：某年某月某日，张某把田某之妻胡某骗至宿舍中强行奸淫。周密计划后，田某、胡某遂向有关机关告发了张某。
正确答案：
答：田某、胡某的行为构成了诬告陷害罪。诬告陷害罪是指意图使他人受到刑事处分而捏造事实，向国家机关或有关单位告发他人有罪的行为。本罪的特点是：(1)犯罪对象是特定他人，如果捏造犯罪事实向国家机关或有关单位作虚假告发，但没有指向任何具体的人，则不构成犯罪。(2)本罪在客观方面表现为假借司法机关以达到诬陷之目的的行为。这种行为包括两个方面：一是捏造犯罪事实；二是向有关国家机关或单位作虚假告发。二者缺一不可。行为人如果捏造的不是犯罪事实：虽有使他人受到刑事处罚之目的，也不构成犯罪。(3)本罪在主题方面是故意并且具有使特定的他人受到刑事处分的目的。但事实上被诬陷人是否受到刑事处分，不影响本罪成立。如果行为人并无使他人受到刑事处罚的目的，只是意图损坏他人名誉或使其受纪律处分，不构成本罪。认定本罪，须注意其与报复陷害罪的区别。所谓报复陷害罪是指国家机关工作人员滥用职权、假公济私，对控告人、申诉人、批评人、举报人实行报复陷害的行为。两罪的主要区别有：
(1)犯罪对象的范围不同，前者可以是任何人，无身份限制；后者的对象只限于控告人、申诉人、批评人、举报人。(2)犯罪的行为方式不同，报复陷害罪必须是利用职务、滥用职权，进行报复陷害；诬告陷害的行为，是否利用职权，对构成犯罪与否，没有影响。(3)犯罪故意的内容不同，报复陷害罪的行为人有陷害他人的目的，但并非限于让被害人受到刑事处罚；诬告陷害罪，行为人在主观上必须具有意图使他人受到刑事处分的目的。(4)犯罪主体不同。 -
第3题：
某合伙企业的合伙人张某，对非合伙企业 合伙人的方某负有债务10万元。而方某对该合伙企 业有10万元的债务。张某在该合伙企业中有10万元 的财产份额，则:（ )
A.方某可以抵销对该合伙企业的债务
B.方某可以代位行使张某对合伙企业主张的10 万元财产份额
C.如果张某在合伙企业之外的财产不足清偿对 方某的债务，方某可以主张将张某应当获得的收益用 于债务清偿
D.方某可以向法院请求强制执行张某在合伙企 业中的财产份额答案：C,D解析：。《合伙企业法》第41条规定，合伙人发生 与合伙企业无关的债务，相关债权人不得以其债权抵 销其对合伙企业的债务；也不得代位行使合伙人在合 伙企业中的权利。因此A、B选项不正确。第42条第 1款规定，合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业 无关的债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中、分取 的收益用于清偿;债权人也可以依法请求人民法院强 制执行该合伙人在合伙企业中的财产份额用于清偿。 因此C、D两项正确。 -
第4题：
张某是一名外企工作人员，近期对期货投资比较感兴趣，随即准备去中原期货开立期货保证金账户，申请交易编码。张某在办理开户时，期货公司应当实时采集并保存( )的影像资料。A: 张某的头部正面照
B: 张某身份证正反面扫描件
C: 张某和其客户经理的合影
D: 张某的开户录音答案：A,B解析：《期货市场客户开户管理规定》第十条规定，个人客户开户时，期货公司应当实时采集并保存个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件的影像资料。 -
第5题：
张某与李某为邻居，一日张某回家路过李家，见李妻独自一人在家收拾衣服，遂起歹念，便破门而入，将其推倒在院内柴堆上欲行强奸，该女大声呼救，刚好民警王某下班路过听到，王某表明身份，喝令张某住手，张某掏出随身携带的匕首袭击王某，将王某的胸部刺伤，王某倒地，张某仍持匕首继续刺向王某，王某掏枪射击，将张某击伤，同时将路人刘某误伤。根据以上案情回答下列问题。刘某受伤应当由（）
- A、王某本人赔偿
- B、王某所在的单位赔偿
- C、王某所在的单位补偿
- D、王某本人补偿
正确答案:C -
第6题：
张某是某银行的工作人员，因为工作的关系掌握了大量持有信用卡的储户的资料，李某系保险公司临时工人，为了开拓客户，找到张某要他提供这些客户的信息，并给好处费3万元，张某将大量持有信用卡的储户的信息交给李某。张某构成（）
- A、非法提供信用卡信息罪
- B、妨害信用卡管理罪
- C、非法提供公民个人信息罪
- D、不构成犯罪
正确答案:A -
第7题：
李某与吴某有矛盾。一日，李某、张某等5人与吴某等3人相遇，发生持械群殴，吴被砍伤倒地。此时，民警王某经过此地，喊道：“我是公安局的，不许再打。”但歹徒并未收敛，张某持长刀冲上来，砍中民警王某左手。王某立即开枪将张某击倒，其余人四处逃窜。王某开枪的行为是合法，不需要承担法律责任。
正确答案:正确 -
第8题：
张某纠集多人同许某、李某等人持械殴打，其间，张某持刀将许某扎成重伤，张某构成聚众斗殴罪。
正确答案:错误 -
第9题：
多选题张某向银行借款，王某与银行约定张某不能履行债务时，由王某承担保证责任，以下哪些情形，银行可以直接要求王某承担保证责任？（ ）A张某下落不明，但是张某有一栋房产
B张某移民美国，没有任何财产留在国内
C张某搬家，未通知银行，银行经过努力也未找到张某
D张某失业，生活困难
正确答案： D,C解析：
《担保法》第17条第1款规定，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。本题中，王某与银行约定张某不能履行债务时，由王某承担保证责任，因此王某承担的是一般保证责任。第2款和第3款规定，一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。有下列情形之一的，保证人不得行使前款规定的权利：①债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；②人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；③保证人以书面形式放弃前款规定的权利的。
A项，张某下落不明，但是留有一栋房产，因此银行应先起诉用张某的房产清偿债务，王某享有先诉抗辩权。
B项，张某移居境外，且无财产可供执行，因此王某不能主张先诉抗辩权，银行有权直接要求王某承担保证责任。
C项，张某住所变更，银行要求张某履行债务发生重大困难，因此银行有权直接要求王某承担保证责任。
D项，张某失业，生活困难，此情形不符合《担保法》第17条第2款和第3款的规定，因此王某享有先诉抗辩权，可以拒绝承担保证责任。 -
第10题：
多选题我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，银行工作人员有哪些失误？（）A在客户申请资料不完整的情况下办理了注册业务。
B未验证账户预留印鉴。
C为熟人办理了网上银行注册业务。
D证书发放流程不合规。
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，该企业内部管理存在的主要问题是（）A印鉴及资质文件管理不善，张某有条件单独接触到这些重要物品。
B未能提前发现张某的不轨企图。
C未办理能够及时掌握账户情况的消息服务业务。
D不应该办理网上银行业务。
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，银行未按规定查验并留存的企业申请资料是（）A税务登记证复印件
B开户许可证复印件
C法人授权委托书
D法人身份证实书
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
第 97 题 下列关于张某的行为，说法正确的选项是：
A．假设张某为国家工作人员，则张某构成介绍贿赂罪
B．假设张某不是国家工作人员，则张某不构成介绍贿赂罪
C．无论张某是否为国家工作人员，都不构成犯罪
D．无论张某是否为国家工作人员，都构成介绍贿赂罪
正确答案：D
[考点]介绍贿赂罪
[答案及解析] D。李某原先并不认识王某，而在张某的撮合下，李某才与王某拉上了关系。正是因为张某的介绍行为使行贿与受贿得以实现。由于介绍贿赂罪的主体为一般主体，不论张某是否为国家工作人员，其介绍贿赂罪都应成立。 -
第14题：
张某向银行借款，王某与银行约定张某不能履行债务时，由王某承担保证责任，以下哪些情形，银行可以直接要求王某承担保证责任？A:张某下落不明，但是张某有一栋房产
B:张某移民美国，没有任何财产留在国内
C:张某搬家，未通知银行，银行经过努力也未找到张某
D:张某失业，生活困难答案：B,C解析：《担保法》第17条第1款规定：“当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。”本题中王某与银行约定张某不能履行债务时，由王某承担保证责任，因此王某承担的是一般保证责任。依据《担保法》第17、25条的规定，A选项中张某下落不明，但是留有一栋房产，因此银行应先起诉用张某的房产清偿债务，王某享有先诉抗辩权。B选项中张某移居境外，且无财产可供执行，因此王某不能主张先诉抗辩权，银行有权直接要求王某承担保证责任。C选项中张某住所变更，银行要求张某履行债务发生重大困难，因此银行有权直接要求王某承担保证责任。D选项中的情形不是保证人不得行使先诉抗辩权的法定情形，所以不正确。 -
第15题：
下列项目中，存在关联方关系的有( )。
Ⅰ.张某拥有甲企业15%的股份，张某与甲企业之间
Ⅱ.张某拥有甲企业55%的股份，甲企业拥有乙企业40%的股份，张某与乙企业之间
Ⅲ.张某拥有甲企业9%的股份，同时拥有乙企业60%的股份，乙企业拥有甲企业20%的股份，张某与甲企业之间
Ⅳ.张某拥有甲企业15%的股份，张某之子与甲企业之间
Ⅴ.张某是甲企业的总经理，张某与甲企业之间A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
C、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ答案：D解析：D
ⅠⅡⅢ三项是指企业与直接或间接地控制一个企业10%以上表决权资本的个人投资者之间的关系，均具有关联方关系；Ⅳ项是指企业与其主要投资者个人关系密切的家庭成员之间的关系；Ⅴ项为该企业的关键管理人员，也具有关联方关系。 -
第16题：
若张某是客户农业银行本次发行的理财产品的“限制销售对象”，农业银行销售人员如何处理（）。
- A、应通过适当方式明确告知客户不能够买该理财产品
- B、如果张某是农业银行贵宾客户则可以购买
- C、如果张某是农业银行目标客户则可以购买
- D、如果张某是农业银行潜力客户则可以购买
正确答案:A -
第17题：
张某得知与其有纠纷的刘某曾持铁棍威胁其父亲后，从厨房取了一把菜刀藏于身上，前往刘某家滋事。因刘某不在家，张某便返回。刘某回家后听说张某来家闹事，便追赶上张某并持铁棍殴打张某，张某即持菜刀与刘某对打，双方互致轻伤。 张某听说刘某女婿蔡某扬言要找人殴打他，便准备了钢筋条藏在身上防身。某日，蔡某纠集周某在商店门口围住张某，要将其拉到路边胡同。张某不从，蔡某遂将张某踢倒，并同周某一起将张某按在地上殴打。张某即掏出钢筋扎向蔡某手掌，致蔡某轻伤。周某见蔡某受伤，便停止殴打张某。张某爬起后，辱骂周某，并对周某说“有种再来打我啊！”蔡某也叫“打他！”周某便捡起路边石头砸向张某致轻伤，张某用钢筋将周某扎致轻伤。 请根据刑法和有关规定，结合上述案例，论述对张某、刘某、蔡某、周某的上述行为如何定性，如何区分互殴与正当防卫，重点应当认定哪些案件事实、收集哪些证据。
正确答案: 1.根据《刑法》第234条的规定，故意伤害罪，是指故意伤害他人身体，致人轻伤、重伤或者死亡的行为。
（1）张某得知刘某威胁其父亲后，即准备菜刀并寻找刘某蓄意报复，具有伤害刘某的故意；在与刘某互殴过程中实施了伤害行为，并致刘某轻伤，根据《刑法》的规定，应当以故意伤害罪定罪处罚。张某在周某停止殴打后，以语言刺激、挑逗周某先动手，后将周某扎成轻伤，属于挑拨防卫，根据《刑法》的规定，应当以故意伤害罪定罪处罚。
（2）刘某得知张某来家闹事，追上张某并持铁棍殴打张某，具有伤害张某的故意，造成张某轻伤，根据《刑法》的规定，应当以故意伤害罪定罪处罚。
（3）蔡某纠集周某殴打张某，并指使周某打张某，周某致张某轻伤，两人共同实施了故意伤害行为，根据《刑法》的规定，构成故意伤害罪的共犯。
2.根据《刑法》第20条的规定，为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害，而采取的制止不法侵害的行为，对不法侵害造成损害的，属于正当防卫，不负刑事责任。正当防卫明显超过必要限度造成重大损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚。张某事先得知蔡某将对自己实行侵害，为了防御而事先准备工具，在遭受蔡某不法侵害时，为制止不法侵害，掏出钢筋条扎向蔡某手掌，致蔡某轻伤，没有明显超过必要限度造成重大损害，根据《刑法》的规定，属于正当防卫。
3.互殴与正当防卫存在着对立关系，互殴可以否定正当防卫，正当防卫需要排除互殴。互殴与正当防卫的相同点在于：
（1）在客观上，都实施了互相侵害的行为；
（2）在行为方式上，都可以事先准备工具。
互殴与正当防卫的区别在于：
（1）在动机、目的方面，互殴是以伤害他人身体健康为目的，事先具有斗殴的意图，甚至具有积极的加害意思；正当防卫事先没有斗殴的意图，是在遭受不法侵害时即时产生的反击意图。
（2）在主体方面，互殴可以是先动手或者后动手的一方，正当防卫只能是后动手的一方（但以语言、行为刺激或者挑逗对方先动手的除外）。
4.办理此类案件，重点应当认定当事人的动机、目的和行为先后顺序，并收集相应证据予以证明。
（1）当事人的动机、目的，即其主观方面是斗殴、伤害对方还是进行防卫。相应的证据包括能够直接认定其主观方面的证据，如犯罪嫌疑人供述和辩解、证人证言、书证等，也包括能够间接推断其主观方面的其他证据。
（2）客观方面，即案件当事人的行为先后顺序，其本人先动手还是后动手。相应的证据包括能够认定案件起因、过程和结果的证据，如犯罪嫌疑人供述和辩解、证人证言、书证、物证、视听资料、电子数据、鉴定意见等。 -
第18题：
张某和李某系为邻居，一日因琐事发生口角，张某当众揭露李某的隐私，李某便到法院控告张某，但在法院审理过程中，张某又与李某重归于好，李某要求撤诉，法院应当（）。
- A、对张某免予起诉
- B、终止审理
- C、不起诉张某
- D、宣告张某无罪
正确答案:B -
第19题：
张某今年13岁肄业，由于身体早熟，冒充已满18岁在餐馆打工，一日因纠纷被餐馆工作人员李某殴打，由于李某不知张某系未成年人，因此不应对李某从重处罚。
正确答案:错误 -
第20题：
张某从某银行贷款10万元，到期未还。张某有一辆汽车（除该汽车外，张某无其它有价值财产），价值在20万元左右。一日，张某将该车无偿转让给李某，对银行的债权造成损害。请问，该银行可以主张什么权利保护债权？（）
- A、撤销权
- B、解除权
- C、代位权
- D、不安抗辩权
正确答案:A -
第21题：
单选题若张某是客户农业银行本次发行的理财产品的“限制销售对象”，农业银行销售人员如何处理（）。A应通过适当方式明确告知客户不能够买该理财产品
B如果张某是农业银行贵宾客户则可以购买
C如果张某是农业银行目标客户则可以购买
D如果张某是农业银行潜力客户则可以购买
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题张某是农业银行的老客户，有一笔闲散资金10万元，张某有意购买农业银行正在发行一款高风险理财产品，经农业银行客户经理测评张某的风险等级为保守型，张某是否可以购买此款理财产品？（）A张某是保守型客户不能购买高风险理财产品
B张某可以购买此款产品
C客户经理应明确告知张某该产品的风险，若张某执意购买必须在签署声明后购买
D保守型客户只能购买低风险产品
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。在本案例中，客户证书发放环节存在什么问题？（）A未将证书发放给企业指定的财务人员。
B未将证书发放给企业指定的操作人员。
C多个证书单人领取。
D应将证书发放给企业法人。
正确答案： D,C解析： 暂无解析