银行卡业务：单位申领借记卡、贷记卡、准贷记卡须核查（）的身份证件。申请特约商户，须核查商户或商户负责人（或法定代表人）的身份证件。A、用卡人B、持卡人C、经办人D、单位会计

题目

银行卡业务：单位申领借记卡、贷记卡、准贷记卡须核查（）的身份证件。申请特约商户，须核查商户或商户负责人（或法定代表人）的身份证件。

  • A、用卡人
  • B、持卡人
  • C、经办人
  • D、单位会计
相似考题

1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.金穗准贷记卡单位卡销卡时应由单位法人书面指定专人办理，单位指定人员须凭本人有效身份证件办理并提供下列资料（）。A、准贷记卡持卡人有效身份证件原件B、卡片C、法人证明书和法人授权书D、单位销户证明E、单位基本账户卡

3.特约商户是指与收单机构签约并同意使用（）进行资金结算的商户。A、借记卡B、贷记卡C、准贷记卡D、银行卡

4.牡丹卡()是中国工商银行从全国模块:银行卡特约单位中精选出来的,专为牡丹卡持卡人提供优惠服务的商户。A、特惠商户B、普通商户C、特约商户D、合作商户

参考答案和解析
正确答案:B
更多“银行卡业务：单位申领借记卡、贷记卡、准贷记卡须核查（）的身份证件。申请特约商户，须核查商户或商户负责人（或法定代表人）的身份证件。A、用卡人B、持卡人C、经办人D、单位会计”相关问题

  • 第1题：

    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。

    • A、商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》
    • B、商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理
    • C、商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料
    • D、谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明

    正确答案:B

  • 第2题：

    收单机构应当对特约商户实行（）管理，严格审核特约商户的营业执照等证明文件，以及法定代表人或负责人有效身份证件等申请材料。特约商户为自然人的，收单机构应当审核其有效身份证件。

    • A、名单制
    • B、实名制
    • C、精细化
    • D、效益化

    正确答案:B

  • 第3题：

    持卡人凭丰收贷记卡在特约商户刷卡消费无需输入密码，在ATM上取现或转账须输入密码。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是（）。

    • A、商户主动申请解除受理协议退出的
    • B、商户泄露持卡人账户及交易信息
    • C、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用
    • D、商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。

    • A、非法设立的机构或组织
    • B、持卡人需预付款的商户
    • C、商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单
    • D、注册地及经营场所不在中国的商户

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    判断题
    严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。特别要关注批发、咨询、中介、公益类等低扣率、零扣率商户的审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下关于商户准入管理的有关描述错误的是（）。
    A

    咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户，但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户

    B

    商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》，并由商户法定代表人（负责人）或商户授权委托的代理人签字，必要时也可由商户拓展人代为签字

    C

    通过联网核查发现商户法定代表人（负责人）身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的，应由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，才能发展为我行商户

    D

    特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置，不得违规套用


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    持卡人凭丰收贷记卡在特约商户刷卡消费无需输入密码，在ATM上取现或转账须输入密码。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商户协议约束商户按照收单行制订的规则和规定来受理银行卡业务，以最大限度减少收单行因商户欺诈或经营失败而造成的损失，确保商户收单业务的安全和正常运营。相关分行在商户审批合格后，应与商户签署（）和银行卡受理机具附属协议。受理美国运通卡（AmericanExpress）/大莱卡（DinnersClub）的商户须另外分别签订代理收单协议。MOTO类交易的商户须签订《中国银行与特约商户受理MOTO类交易业务合作协议》，网上商户须签订《中国银行股份有限公司网上银行电子支付商户合作协议书》。
    A

    《中国银行与特约商户受理银行卡业务合作协议》

    B

    《中国银行与特约商户受理境内银行卡业务合作协议》或《中国银行与特约商户受理境外银行卡业务合作协议》

    C

    《中国银行微信支付宝支付业务合作协议书》

    D

    《商户电子支付业务合作协议书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于准贷记卡业务的说法，正确的是（）。
    A

    个人客户申请准贷记卡须提供本人有效身份证件原件及复印件

    B

    金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理，不允许代办

    C

    同一个客户号只能申请一张准贷记卡主卡

    D

    申领金穗准贷记卡的客户需交纳年费


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    持卡人可持牡丹信用卡在国内外有“银联”标识的特约商户刷卡消费，也可持（）在境外有关信用卡组织或公司的特约商户刷卡消费。
    A

    单币贷记卡

    B

    双币贷记卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行卡收单业务，是指泰安银行与（），在商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为商户提供交易资金结算服务的行为。
    A

    企事业单位

    B

    个体工商户

    C

    特约商户

    D

    小微商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，下列（）核查方式是不正确的。

    • A、联网核查身份信息系统
    • B、中国人民银行征信系统
    • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
    • D、向客户进行了解

    正确答案:D

  • 第14题：

    各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

    • A、对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查
    • B、对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查
    • C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性
    • D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符
    • E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
    • F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    准贷记卡主卡持有人申领附属卡时，须提供附属卡申请人本人有效身份证件复印件。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    牡丹卡（　）是中国工商银行从全国银行卡特约单位中精选出来的，专为牡丹卡持卡人提供优惠服务的商户。

    • A、特惠商户
    • B、商户
    • C、特约商户
    • D、银联商户

    正确答案:A

  • 第17题：

    持卡人可持牡丹信用卡在国内外有“银联”标识的特约商户刷卡消费，也可持（）在境外有关信用卡组织或公司的特约商户刷卡消费。

    • A、单币贷记卡
    • B、双币贷记卡

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    准贷记卡持卡人办理销户，须凭有效身份证件，填写（）一式二联，交回准贷记卡或书面挂失回单联（挂失销户时）。
    A

    金穗准贷记卡销户申请书

    B

    金穗信用卡销户申请书

    C

    金穗贷记卡销户申请收

    D

    销户申请


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    注册电子银行核查（）以及企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件。申请网上特约商户须核查经办人以及网上特约商户操作员的有效身份证件。
    A

    经办人

    B

    会计

    C

    法定代表人

    D

    财务负责人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    银行卡业务：单位申领借记卡、贷记卡、准贷记卡须核查（）的身份证件。申请特约商户，须核查商户或商户负责人（或法定代表人）的身份证件。
    A

    用卡人

    B

    持卡人

    C

    经办人

    D

    单位会计


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    准贷记卡开卡，以下说法错误的是（）。
    A

    个人客户申请准贷记卡须提供本人有效身份证件原件及复印件

    B

    个人卡主卡持卡人可为具有完全民事行为能力的他人申领附属卡

    C

    金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理，不允许代办

    D

    申领附属卡时，需要提供附属卡申请人本人有效身份证件及复印件。申请附属卡时，申请表由附卡持卡人签字确认


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    牡丹卡（　）是中国工商银行从全国银行卡特约单位中精选出来的，专为牡丹卡持卡人提供优惠服务的商户。
    A

    特惠商户

    B

    商户

    C

    特约商户

    D

    银联商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。
    A

    商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》

    B

    商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理

    C

    商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料

    D

    谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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