理财销售的开办手续说法错误的是（）。A、由行社或委托第三方登录中国银联商户管理平台对资料进行录入B、省联社根据行社报送的《入网审批表》进行核对并在平台进行处理C、该业务仅能在农信营业网点布放的POS机上办理D、同名还款和理财销售由各行社根据各自需要，可选择性开办

题目

理财销售的开办手续说法错误的是（）。

  • A、由行社或委托第三方登录中国银联商户管理平台对资料进行录入
  • B、省联社根据行社报送的《入网审批表》进行核对并在平台进行处理
  • C、该业务仅能在农信营业网点布放的POS机上办理
  • D、同名还款和理财销售由各行社根据各自需要，可选择性开办
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1.以下关于银行代理渠道销售行为的说法中，错误的是()。A、商业银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售B、商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司C、投资连结保险应严格限制在银行理财中心和理财柜台销售，不得通过银行储蓄柜台销售D、商业银行应允许保险公司人员派驻银行网点

2.关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

3.商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：A.不得将存款单独作为理财产品销售B.不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售C.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益D.不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

4.下列关于综合理财产品的管理销售的做法，错误的是( )。A．为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)B．确定不同的理财产品的起点销售金额C．建立销售任何理财产品的分级审核批准制度D．建立必要的委托投资跟踪审计制度

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。

    A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录
    B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
    C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户
    D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存

    答案：D
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条规定，商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。

  • 第2题：

    关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案：D
    解析：
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第3题：

    关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。

    • A、网点任何人员均可销售理财产品
    • B、获得基金从业资格的人员方可销售
    • C、大堂经理都可以销售
    • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

    正确答案:D

  • 第4题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第5题：

    销售行营销产品时，以下说法错误的是（）。

    • A、将理财产品当做一般的储蓄产品，简单地进行收益率对比，进而大众化推销
    • B、不得过分夸大理财产品功能
    • C、一般产品销售人员不得向客户提供理财投资咨询顾问意见
    • D、向客户充分揭示产品风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：（）

    • A、不得将存款单独作为理财产品销售
    • B、不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    • D、不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

    正确答案:D

  • 第7题：

    （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。

    • A、总行
    • B、一级分行
    • C、二级分行
    • D、一级支行

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    关于代销理财产品，下列说法错误的是（）。
    A

    代销理财产品的销售过程中，在销售档期、销售人员等行内资源安排上，优先考虑农业银行自主理财产品

    B

    代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌

    C

    农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任

    D

    基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。
    A

    网点任何人员均可销售理财产品

    B

    获得基金从业资格的人员方可销售

    C

    大堂经理都可以销售

    D

    取得理财业务从业相关资格后方可销售


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在全部人民币理财产品中是最高的
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    销售行营销产品时，以下说法错误的是（）。
    A

    将理财产品当做一般的储蓄产品，简单地进行收益率对比，进而大众化推销

    B

    不得过分夸大理财产品功能

    C

    一般产品销售人员不得向客户提供理财投资咨询顾问意见

    D

    向客户充分揭示产品风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）
    A

    销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

    B

    销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

    C

    销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

    D

    销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务管理部门内部调查监督，应重点检查()的情况。

    A:理财产品销售人员的资格
    B:业务记录是都齐全
    C:销售业绩是否达标
    D:是否存在错误销售和不当销售

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条规定可知，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  • 第14题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于代销理财产品，下列说法错误的是（）。

    • A、代销理财产品的销售过程中，在销售档期、销售人员等行内资源安排上，优先考虑农业银行自主理财产品
    • B、代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌
    • C、农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任
    • D、基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品

    正确答案:B

  • 第16题：

    个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。

    • A、省行
    • B、支行
    • C、二级分行
    • D、各级经营行

    正确答案:D

  • 第17题：

    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

    • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
    • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
    • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
    • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

    正确答案:D

  • 第18题：

    在保险产品销售管理中，下列说法不正确的是（）

    • A、不得进行误导销售、诱导销售和错误销售
    • B、在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆
    • C、不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    营业机构应至少配备一名具备（）的理财经理或客户经理，方可开办代销基金业务和代销资产管理计划业务。
    A

    基金销售从业资格

    B

    理财销售从业资格

    C

    保险销售从业资格

    D

    外汇业务从业资格


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务，销售个人理财产品的（）。
    A

    省行

    B

    支行

    C

    二级分行

    D

    各级经营行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。
    A

    总行

    B

    一级分行

    C

    二级分行

    D

    一级支行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在保险产品销售管理中，下列说法不正确的是（）
    A

    不得进行误导销售、诱导销售和错误销售

    B

    在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆

    C

    不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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