各级电子银行业务的管理部门在实施业务监控的过程中，发现可疑信息或客户对交易有疑义的，要及时进行核查和处理，并提醒客户采取必要防范措施。对影响网上银行业务系统正常运行的突发事件，应做好客户的沟通、解释工作，避免给网点和客户造成损失。

题目

各级电子银行业务的管理部门在实施业务监控的过程中，发现可疑信息或客户对交易有疑义的，要及时进行核查和处理，并提醒客户采取必要防范措施。对影响网上银行业务系统正常运行的突发事件，应做好客户的沟通、解释工作，避免给网点和客户造成损失。

相似考题

1.根据《电子银行业务管理办法》，中国银监会与信息部负责对电子银行业务实施监督管理。此题为判断题(对，错)。

2.个人消费信贷业务的管理部门是（）A、各级行公司业务部门B、各级行风险管理部门C、各级行个人银行业务部门D、各级行房地产金融业务部门

3.2005年4月1日起实施的《电子签名法》是我国第一部信息化法律。它为实施电子银行业务监管奠定了扎实的法律基础，并为商业银行积极开拓电子银行业务提供了有效的法律支持。

4.根据《电子银行业务管理办法》，金融机构开办电子银行业务，应当具备的条件有( )。A.对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估B.在申请开办电子银行业务的前3年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故C.制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略D.建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员E.经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    （）是我国第一部信息化法律，它的实施为电子银行业务监管奠定了扎实的法律基础，并为商业银行积极开拓电子银行业务提供了有效的法律支持。

    • A、《商业银行法》
    • B、《合同法》
    • C、《电子签名法》
    • D、《电子银行业务管理办法》

    正确答案:C

  • 第2题：

    电子银行业务风险管理通过对电子银行业务发展过程中各类风险的（），同时妥善处理风险所造成的损失，可以最大限度地剔除风险对电子银行业务发展的干扰，提升电子银行业务的品质，树立电子银行业务的品牌和口碑，推进电子银行业务的健康持续发展。

    • A、识别
    • B、管理
    • C、评价
    • D、有效控制
    • E、评估

    正确答案:A,C,D,E

  • 第3题：

    各级电子银行业务的管理部门应（）对网上银行业务监测系统进行监控，针对系统提供的可疑交易线索进行核查，对核查结果做出认定处理并做好记录。

    • A、由操作员
    • B、由经办员
    • C、由授权员
    • D、指定专人（至少一名管理员）

    正确答案:D

  • 第4题：

    什么是电子银行运营事件？（）

    • A、在电子银行业务运营过程中引起事件反复发生的根本原因
    • B、电子银行业务运营过程中出现的不符合系统标准操作结果的现象
    • C、可能会造成服务中断、服务质量降低的事故
    • D、电子银行业务运营过程中出现客户端不按标准流程操作的现象

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    （）组织实施电子银行项目的试运行，确定试运行单位、范围、时间，制定试运行方案。

    • A、软件开发中心
    • B、信息管理部门
    • C、科技和电子银行部门
    • D、电子银行业务主管部门

    正确答案:B

  • 第6题：

    《电子银行业务管理办法》规定，金融机构开办电子银行业务，应当具备下列哪些条件（）。

    • A、经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度
    • B、在申请开办电子银行业务的前三年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故
    • C、建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员
    • D、中国银监会要求的其他条件

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    提升事后监控风险预警能力，加强反洗钱可疑交易识别及线索报告管理要求：（）
    A

    业务办理过程中要对可疑交易保持警惕性

    B

    要充分利用业务报表实施监控

    C

    要加强对查冻扣、代理行查询等信息的利用

    D

    加强可疑交易线索报告


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    电子银行业务风险是指商业银行因开办电子银行业务，或已开办的电子银行业务在经营和运营过程中发生的，可能给银行带来（）损害的事件。
    A

    资金

    B

    业务

    C

    声誉

    D

    法律

    E

    管理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    电子银行业务法律风险主要体现在以下哪几个方面（）。
    A

    电子银行业务的发展先于法律的建设，由于缺乏相应明确的法律和法规依据，电子银行业务，包括通过电子银行办理的银行业务，涉及的商业纠纷司法处理结果具有不确定性

    B

    电子银行业务跨境服务，或客户的跨境使用涉及不同司法区域和司法管辖权问题和法律冲突问题

    C

    商业银行发展电子银行业务涉及的法律文书可能存在体系上或条款上缺陷或不完备的问题

    D

    对犯罪团伙可能利用电子银行渠道洗钱的监控不力引起的法律问题


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    监控部门在实施业务监控保障的过程中，下列哪项不属于“信息收集、整理和发布”的内容（）
    A

    业务运行信息收集

    B

    保障执行信息收集

    C

    按模板发布保障进展

    D

    提供业务使用参考信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    根据《电子银行业务管理办法》，中国银监会与信息部负责对电子银行业务实施监督管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    各级行要建立电子银行业务的自律监管与检查制度，将电子银行在线监控纳入（）系统，以有效防范和控制风险。
    A

    会计监控系统

    B

    反洗钱系统

    C

    ABIS业务系统

    D

    审计监察


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    电子银行业务风险是指商业银行因开办电子银行业务，或已开办的电子银行业务在经营和运营过程中发生的，可能给银行带来（）损害的事件。

    • A、资金
    • B、业务
    • C、声誉
    • D、法律
    • E、管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    监控部门在实施业务监控保障的过程中，关于业务监控保障在事中应做的工作，不正确的是（）

    • A、实时监控
    • B、信息收集、整理和发布
    • C、应急调度
    • D、形成监控保障报告和案例

    正确答案:D

  • 第15题：

    道路交通违法业务处理信息系统中电子监控处理可以对已经录入的电子监控信息进行记分或不记分处理。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下列关于业务管理的风险控制说法正确的是（）。

    • A、电子银行业务管理和操作人员必须牢固树立合法合规意识，严格执行电子银行业务的制度规定
    • B、开展对相关客户信息和交易信息等进行认证的电子银行业务，采用电子签名时，必须使用安全可靠、具有公信力和相应法律效力的认证系统
    • C、总行应建立电子银行业务在线监控系统，对非正常交易进行在线监测，实时预警，及时处理
    • D、总行应建立和完善电子银行业务统计分析管理系统，加强对操作风险数据的跟踪、收集和汇总分析

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    各级电子银行业务监管人员在实施自律监管检查时，有权（）。

    • A、查阅被检查单位的相关电子银行业务资料，问询有关事项
    • B、对违法违规事项当场纠正或责令其限期整改
    • C、依据总行或分行制定的有关员工违反规章制度的处理办法提出处罚处理建议
    • D、按照有关规定实施现场处罚或建议给予行政处分

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    各级电子银行业务监管人员在实施自律监管检查时，有权（）。
    A

    查阅被检查单位的相关电子银行业务资料，问询有关事项

    B

    对违法违规事项当场纠正或责令其限期整改

    C

    依据总行或分行制定的有关员工违反规章制度的处理办法提出处罚处理建议

    D

    按照有关规定实施现场处罚或建议给予行政处分


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （）是我国第一部信息化法律，它的实施为电子银行业务监管奠定了扎实的法律基础，并为商业银行积极开拓电子银行业务提供了有效的法律支持。
    A

    《商业银行法》

    B

    《合同法》

    C

    《电子签名法》

    D

    《电子银行业务管理办法》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    2005年4月1日起实施的《电子签名法》是我国第一部信息化法律。它为实施电子银行业务监管奠定了扎实的法律基础，并为商业银行积极开拓电子银行业务提供了有效的法律支持。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    推进中国农业银行电子银行业务精细化管理，完善制度规范体系，加大风险合规管理力度须从以下哪几方面着手开展？（）
    A

    要建立层级清晰、体例完整的规章制度体系，将《中国农业银行电子银行业务管理办法》作为电子银行业务原则性的基本制度规范

    B

    要细化完善各类风险管理制度，建立制度规范与风险防控之间的有机联系，提高电子银行业务内控合规管理水平

    C

    要加强对风险控制技术的研究和推广，将先进的信息技术作为防范风险的重要手段，制定完备的电子银行业务安全策略，加强信息安全管理，定期对电子银行ＩＴ基础设施进行安全评估

    D

    将电子银行的在线监控纳入会计监控系统，，区分不同客户类型、不同交易渠道和不同安全级别精确设定监控条件，对大额和可疑交易做到实时发现、实时报告、实时处理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    负责电子银行反洗钱大额交易和可疑交易的补录、甄别和报告的是（）。
    A

    总行电子银行业务反洗钱小组

    B

    各一级（直属）分行、各一级分行营业部和各二级分行电子银行业务反洗钱小组

    C

    各级行电子银行部门

    D

    各支行和营业网点专（兼）职电子银行业务反洗钱人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）组织实施电子银行项目的试运行，确定试运行单位、范围、时间，制定试运行方案。
    A

    软件开发中心

    B

    信息管理部门

    C

    科技和电子银行部门

    D

    电子银行业务主管部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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