客户甲某曾于XXXX年XX月XX日在我*网点用曾用名乙某开户，因客户现已改名导致客户在新核心系统的证件信息与客户实际的证件信息不相符。现申请对客户的证件信息进行维护，需要提供哪些授权要件？（）A、客户头像、身份证正反面、人脸识别B、联网核查（现在名字的及曾用名的）C、户口簿——能够体现出曾用名的证明D、授权申请书

第1题：

某检查组认定：2008年9月12日，某银行为客户龚XX办理存入活期储蓄存款51500元，客户未提供客户身份证明资料，也未对其身份证明资料进行联网核查。以下选项正确的是（）

• A、文中“未提供客户身份证明资料”定性准确。
• B、银行业金融机构为客户办理5万元以上的大额现金存取业务时，应视情况对客户提供的居民身份证件进行联网核查。
• C、文中“未进行联网核查”的定性，还应说明客户龚XX办理活期储蓄存款存在哪些可疑之处。
• D、以上事实表述不规范。文中所述“身份证明资料进行联网核查”应直接指出为“居民身份证进行联网核查”。

第2题：

客户挂失申请书丢失后，可向原挂失网点申请办理挂失申请书挂失业务，业务办理处理正确的是（）。

• A、挂失申请书若委托他人办理的，须提供代理人有效身份证件
• B、柜员审核客户提供的身份证件是否有效，申请书内容是否正确、完整。对客户使用身份证办理挂失业务的，应按照联网核查公民身份信息的有关要求办理身份证件验证
• C、对能够确切判断身份证件为虚假证件的，应拒绝办理

第3题：

客户以前有两个身份证，开户时用的身份证已经取消，现做个人客户证件信息维护需提供什么要件？

第4题：

信用社个人客户信息维护过程中，以下对系统提示“客户的身份证件已超过有效期“或“非实名制客户“的处理方法描述错误的是（）

• A、请客户出示有效身份证件（如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件），由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核
• B、对由代理人办理的，还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性，如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
• C、如实在无法提供有效身份证件，仍可继续办理其他业务，但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件
• D、在核对身份证件无误的情况下，应先通过“[062001］个人客户基本信息创建“交易对客户证件信息进行维护，并根据真实情况维护“客户类别“及“客户核实结果“

第5题：

个人客户需要修改除证件名称、证件号码、姓名以外的客户信息，须填写（）。

• A、《特殊业务申请书》
• B、《个人客户开户申请书》
• C、《个人客户开户/变更申请书》
• D、可免填单

第6题：

开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括（）。

• A、审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致
• B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
• C、选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
• D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

第7题：

柜面申请信用卡，经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息、有效期信息。客户身份证件为居民身份证的，须进行联网核查，应通过证件鉴别仪（当配备时）识别证件真伪。

第8题：

柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）

第9题：

开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）

• A、查看身份证到期日
• B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
• C、选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
• D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

下列关于个人客户信息调整的相关规定，说法正确的有（）。

• A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办
• B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性
• C、客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件
• D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

第14题：

客户更改姓名的系统做个人客户信息维护时需提供什么资料。（）

• A、授权业务申请书，申请书写明原因
• B、正确的身份证，核查、人脸识别，更改前的身份证核查
• C、更改姓名的相关佐证（如户口本、派出的出具的证明等）
• D、介质

第15题：

01202-个人客户证件信息维护，下列说法正确的是？（）

• A、维护“客户姓名、证件号码、证件类型、证件有效期”。
• B、维护个人客户证件类型时，只能维护居民身份证、临时居民身份证和户口簿三类证件，其它类证件只能新建客户信息。
• C、维护个人客户名称后，当客户来办理交易时，提示更换介质，更换介质后介质的名称与客户的名称相同。但贷款的客户的名称不作修改，也不改变外围系统的客户名称，只针对核心系统的存款客户名称。
• D、维护证件有效期不授权，其他均需要集中授权。

第16题：

以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）

• A、认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
• B、个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理
• C、审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
• D、涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改
• E、批量维护个人客户信息，所搜集到的信息可能不是最新的客户信息

第17题：

被挂失的账户由于银行系统及操作原因导致生僻字、繁体字或同音不同字造成客户有效身份证件上的姓名与账户户名不相符的，需（），为客户办理书面挂失业务

• A、核查客户单位证明
• B、核查开户申请书记载情况
• C、核查客户户口簿信息
• D、核查客户其他辅助证明

第18题：

下列关于个人客户信息调整叙述错误的是（）。

• A、客户需持符合实名制要求的有效身份证件办理，不得代办
• B、客户主动申请变更身份信息时除提供本人身份证件外，还须提供身份信息变更的相关证明文件和客户名下全部存款介质
• C、客户名下单一存款介质户名的调整需在原开户网点办理
• D、对居民身份证重号的户名和证件号变更，可直接办理，不需经过授权

第19题：

受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持（）。

• A、核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符
• B、通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪
• C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴
• D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符

第20题：

柜面人员处理收下证件（若有）、存折。若损坏换折，应：（）

• A、核对有效身份证件：审验证件是否真实、有效且与来人核对；按规定联网核查并打印核查结果。
• B、直接收回客户损坏存折，为客户更换新存折。
• C、为客户更换新存折后，将新、老存折返还客户
• D、根据存折信息，通过”0204对私客户信息查询”交易查得综合业务系统中客户信息，与证件信息核对相符。

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：