按照（）的内在管理要求，开展柜面业务及风险防控培训、风险管理条线培训，有效提升全行风险条线人员的专业水平。A、以风险防范为天职B、注重合规意识C、增强案防能力D、增强专业能力

题目

按照（）的内在管理要求，开展柜面业务及风险防控培训、风险管理条线培训，有效提升全行风险条线人员的专业水平。

  • A、以风险防范为天职
  • B、注重合规意识
  • C、增强案防能力
  • D、增强专业能力
相似考题

1.美洲银行风险防的“三道防线”是()。A.要害部门管控B.各业务线C.风险管理D.公司审计;

2.根据《建设项目环境风险评价技术导则》，关于环境风险防范措施说法正确的是（）。A.针对主要风险源，提出设立风险监控及应急监测系统，实现事故预警和快速应急监测、跟踪，提出应急物资、人员等的管理要求。 B.对于改建、扩建和技术改造项目，应分析依托企业现有环境风险防范措施的有效性，提出完善意见和建议。 C.考虑事故触发具有不确定性，厂内环境风险防控系统应纳入园区/区域环境风险防控体系，明确风险防控设施、管理的衔接要求。 D.极端事故风险防控及应急处置应结合所在园区/区域环境风险防控体系统筹考虑，按分级响应要求及时启动园区/区域环境风险防范措施，实现厂内与园区/区域环境风险防控设施及管理有效联动，有效防控环境风险。

3.新产品（业务）风险管理措施包括（）。A.风险识别 B.风险评级 C.制定风险防控措施 D.新产品风险管理评价 E.风险防控措施调整

4.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险关系指引》要求,下列哪些职责为业务部门职责()A.确定洗钱风险管理文化建设目标B.起草洗钱风险管理政策和成语C.开展本业务条线宣传和培训D.识别，评估，检测本业务条线的洗钱风险

更多“按照（）的内在管理要求，开展柜面业务及风险防控培训、风险管理条线”相关问题

  • 第1题：

    下列属于操作风险监管要求的是（ ）。

    A.加强重点领域信用风险防控
    B.加强信托业务市场风险防控
    C.加强信托业务流动性风险监测
    D.强化从业人员管理

    答案：D
    解析：
    操作风险监管包括完善操作风险防控机制和强化从业人员管理两个方面。A项为信用风险监管要求；B项为市场风险监管要求；C项为流动性风险监管要求。

  • 第2题：

    下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。

    A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
    B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见
    D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    答案：B
    解析：
    商业银行为防控操作风险采取的“三道防线”建设主要包括：（1）业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。（2）风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。（3）审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

  • 第3题：

    如何开展廉政风险防控：（）

    • A、建立工作体系
    • B、开展宣传培训
    • C、查找廉政风险点
    • D、执行好风险防控管理措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》整治同业业务，加强交叉金融业务管控的要求中，不包括（）。

    • A、控制业务增量
    • B、做实穿透管理
    • C、加强风险监测防控
    • D、严查违规行为

    正确答案:C

  • 第5题：

    农村合作金融机构应完善资金业务风险管控，做到：（）

    • A、设立专门部门或岗位归口管理资金业务
    • B、按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求，规范业务操作流程
    • C、完善授权审批制度，根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权
    • D、建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统，实现对风险的自动识别与防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行防范柜面业务风险应加强“三道防线”建设。这“三道防线”是指（）。

    • A、业务审批条线
    • B、业务管理条线
    • C、纪检监察条线
    • D、风险合规条线
    • E、审计监督条线

    正确答案:B,D,E

  • 第7题：

    以（）为核心，开展支付结算及票据业务培训，提高财会人员的合规意识和操作水平。

    • A、柜面业务操作水平
    • B、营销能力
    • C、市场占有份额
    • D、风险管控

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（  ）。
    A

    审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

    B

    人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

    C

    业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

    D

    风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    商业银行防范柜面业务风险应加强“三道防线”建设。这“三道防线”是指（）。
    A

    业务审批条线

    B

    业务管理条线

    C

    纪检监察条线

    D

    风险合规条线

    E

    审计监督条线


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。
    A

    风险合规条线

    B

    审计监督条线

    C

    业务管理条线

    D

    后勤保障条线


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    农村合作金融机构应完善资金业务风险管控，做到：（）
    A

    设立专门部门或岗位归口管理资金业务

    B

    按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求，规范业务操作流程

    C

    完善授权审批制度，根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权

    D

    建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统，实现对风险的自动识别与防控


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用风险监管的方法有（ ）。

    A.完善资产质量管理
    B.加强重点领域信用风险防控
    C.提升风险处置质效
    D.加强固有业务市场风险防控
    E.加强信托业务市场风险防控

    答案：A,B,C
    解析：
    信用风险监管的方法有：完善资产质量管理、加强重点领域信用风险防控、提升风险处置质效。

  • 第14题：

    下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。

    A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
    C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”
    D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

    答案：A
    解析：
    业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；黑钻压卷，瑞牛题库软件考前一周更新，下载链接 www.niutk.com 风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

  • 第15题：

    述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及


    正确答案: 1、贷款支付环节的风险防控措施1、根据信贷合同的生效时间，严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的，必须由借款人本人依据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。
    2、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。借款人自助支付的，贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。
    3、承贷机构应依据借款合同约定，对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前，审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件，将贷款资金按约定支付给借款人交易对手。采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途，并应做好有关细节的认定记录。
    贷后管理环节的风险防控措施
    1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。
    2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款，应双人或换人进行贷后检查，确保问题早发现，及早处置。
    3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人现金流异常的要采取措施。
    4、要建立专门的信贷档案库，并安排专人管理，妥善保管各类信贷档案资料，严防缺失、毁损。要严格实行档案资料查阅登记制度，档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。

  • 第16题：

    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

    • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
    • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
    • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
    • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
    • E、印、押、证的管理

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（）

    • A、办公室
    • B、人事教育
    • C、稽核监察
    • D、风险管理

    正确答案:C

  • 第18题：

    “柜面转授权”须由相对固定、具备较强柜面业务风险防控意识和能力、熟悉网点综合业务操作流程与风险防控要求，且具有（）及以上柜面工作经历的人员代为行使授权职能。

    • A、半年
    • B、1年
    • C、2年
    • D、3年

    正确答案:C

  • 第19题：

    （）作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    • A、风险合规条线
    • B、业务管理条线
    • C、审计监督条线
    • D、信贷管理条线

    正确答案:A

  • 第20题：

    （）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。

    • A、风险合规条线
    • B、审计监督条线
    • C、业务管理条线
    • D、后勤保障条线

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。
    A

    强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度

    B

    强化集团客户贷后管理

    C

    突出抓好重点领域风险防控

    D

    持续加强对重点行业和重点客户的风险防控


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    “柜面转授权”须由相对固定、具备较强柜面业务风险防控意识和能力、熟悉网点综合业务操作流程与风险防控要求，且具有（）及以上柜面工作经历的人员代为行使授权职能。
    A

    半年

    B

    1年

    C

    2年

    D

    3年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中要求加强“三道防线”建设，其中第一道防线是指（   ）。
    A

    实时监督条线

    B

    业务管理条线

    C

    风险合规条线

    D

    审计监督条线


    正确答案： B
    解析：

相关内容