银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素（）A、注册资本B、股权结构C、公司治理D、合规经营

题目

银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素（）

  • A、注册资本
  • B、股权结构
  • C、公司治理
  • D、合规经营
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1.银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素：()A.注册资本B.股权结构C.公司治理D.合规经营

2.证券评级机构应当指定专人对证券评级业务的合法合规性进行检查，并向上市地中国证监会派出机构报告。（ ）

3.信托公司评级的要素有（ ）。A.公司治理 B.内部控制 C.合规管理 D.资产管理 E.盈利能力

4.银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括：()A.小贷公司B.证券公司C.担保机构D.民间融资E.非法集资

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  • 第1题：

    随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（　　）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

    A.公司治理
    B.内部控制
    C.合规管理
    D.风险指标

    答案：C
    解析：
    随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。
    考点
    合规管理概述

  • 第2题：

    下列属于商业银行公司贷款贷前调查内容的有（）。

    A:对借款人信用评级
    B:贷款担保的法律效力
    C:借款人财务状况
    D:借款人股权结构
    E:借款人经营状况

    答案：A,B,C,E
    解析：
    暂无解析

  • 第3题：

    小额贷款公司、融资性担保机构两类公司评级信息的应用，将逐步通过平台建设和产品深化，尝试将评级付费模式向使用方付费转型。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括（）

    • A、小贷公司
    • B、证券公司
    • C、担保机构
    • D、民间融资
    • E、非法集资

    正确答案:A,C,D,E

  • 第5题：

    银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置审核人员应对处置方案的（）进行审核。

    • A、合法性；
    • B、合规性；
    • C、合理性；
    • D、准确性；
    • E、公正性；
    • F、可行性。

    正确答案:A,B,C,F

  • 第6题：

    按照《山东省小额贷款公司和融资性担保公司信用评级试点工作方案》，两类机构信用评级试点工作按照（）原则进行。

    • A、积极稳妥
    • B、严格监管
    • C、全面推开
    • D、重在应用
    • E、典型示范

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    填空题
    银行业金融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行（）管理，由总行统一确定合作机构准入标准。

    正确答案： 名单制
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行对个人经营贷款的担保机构应进行实时关注，动态管理，出现（  ）的，银行应暂停业务合作。
    A

    担保公司帮助借款人造假骗贷

    B

    担保公司合作对银行业务拓展没有促进作用

    C

    担保公司经营出现明显问题，代偿能力下降

    D

    与银行合作的存量贷款业务出现了不良贷款的

    E

    担保公司经营行为违法


    正确答案： A,B,C,E
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应对（）实行名单制管理。
    A

    小贷公司

    B

    典当行

    C

    融资性担保机构

    D

    民间融资

    E

    非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。
    A

    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联

    B

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    C

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    D

    分公司应直接应用总公司的评级结果


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    N为信用担保机构提供担保的放大倍数，下列表述正确的是（）。
    A

    评级为BBB-至BBB+的融资性担保公司N值最高不超过5

    B

    评级在A-至A+的融资性担保公司N值最高不超过10

    C

    评级为AA-及以上的融资性担保公司N值最高不超过10

    D

    仅为个人消费类信贷业务提供担保的N值最高不超过10


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    信托公司评级的要素有（）。
    A

    公司治理

    B

    内部控制

    C

    合规管理

    D

    资产管理

    E

    盈利能力


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    非银行业金融机构是指那些经营金融业务但不冠以银行名称的金融机构，包括（　　）等。

    A、金融资产管理公司
    B、信托投资公司
    C、财务公司
    D、金融租赁公司
    E、商业银行

    答案：A,B,C,D
    解析：
    金融机构是专门从事货币信用业务的社会经济活动组织，分为银行业和非银行金融机构。其中，非银行业金融机构是指经营金融业务但通常不冠以银行名称的金融机构，如信托公司、保险公司、证券公司、基金管理公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、财务公司、信用担保公司、小额贷款公司、典当行等。

  • 第14题：

    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应对（）实行名单制管理。

    • A、小贷公司
    • B、典当行
    • C、融资性担保机构
    • D、民间融资
    • E、非法集资

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    银行业金融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行（）管理，由总行统一确定合作机构准入标准。


    正确答案:名单制

  • 第16题：

    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。

    • A、违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联
    • B、集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联
    • C、相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联
    • D、分公司应直接应用总公司的评级结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    信托公司评级的要素有（）。

    • A、公司治理
    • B、内部控制
    • C、合规管理
    • D、资产管理
    • E、盈利能力

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联。下列说法正确的是（）。
    A

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    B

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    C

    分公司（或事业单位、金融机构分部），应直接应用总公司（或事业单位、金融机构总部）的评级结果（含级别、展望和有效期）

    D

    总公司在农业银行无有效评级时，分公司也可应用其自身财务报表，进行独立评级


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    目前，我国的资信评级机构大约有50家，其业务范围主要包括（  ）。Ⅰ.金融机构资信评级Ⅱ.贷款项目评级Ⅲ.非金融机构资信评级Ⅳ.企业债券及短期融资债券资信等级评级
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    信用评级机构应设立专门部门负责对信用评级及相关业务工作人员的（　　）进行监测、检查和报告，定期评估公司内部控制制度的完备性和执行情况。
    A

    合法性

    B

    合规性

    C

    合理性

    D

    独立性


    正确答案： C
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第十条规定，信用评级机构应建立合规监督工作机制和相关制度，设立专门部门负责对信用评级及相关业务工作人员的合规性进行监测、检查和报告，定期评估公司内部控制制度的完备性和执行情况。

  • 第21题：

    多选题
    信用评级机构披露的公司基本信息包括（　　）。
    A

    公司法定名称

    B

    公司章程

    C

    股权结构

    D

    经营范围、已注册的业务资质类别


    正确答案： B,A
    解析：
    《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第七条规定，信用评级机构应当披露公司基本信息。基本信息至少应当包括：
    　　（一）公司法定名称；
    　　（二）成立时间；
    　　（三）实收资本、净资产；
    　　（四）经营范围、已注册的业务资质类别；
    　　（五）股权结构；
    　　（六）组织架构；
    　　（七）人员情况；
    　　（八）注册地址及邮政编码、办公地址及邮政编码、公司网址、联系电话、传真、投诉电话、电子邮箱。

  • 第22题：

    多选题
    《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确的合规经营类指标包括（）。
    A

    合规执行

    B

    内控评价

    C

    违规处罚

    D

    监管评级


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《信托公司监管评级与分类监管指引》，信托公司评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理和盈利能力等四个方面。（    ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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