各部门在开发新产品、开办新业务时，应当符合国家法律和（）的规定A、监管机构B、刑法C、民法

题目

各部门在开发新产品、开办新业务时，应当符合国家法律和（）的规定

  • A、监管机构
  • B、刑法
  • C、民法
相似考题

1.开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件:()A.有健全的风险管理和有效的内控机制B.资本充足率不低于10%C.其他各项监管指标符合监管要求D.有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

2.根据现行监督规定，商业银行总行经银行业监督管理机构批准设立，业务范围经银行业监督管理机构批准后（ ）。A.某分支机构的设立需经银行监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行批准即可 B.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可 C.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需银行业监管机构批准 D.其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准

3.根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足公司治理良好，主要审慎监管指标符合中国银监会有关规定，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部控制、风险管理和（）健全有效。A、风险监测机制B、系统管理机制C、投诉处理机制D、问责机制

4.银行监管规定，商业银行总行经银监会批准设立，业务范围经银监会批准后（）。A:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准 B:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可 C:其分支机构的设立需经银行业监管机构批准．而分支机构业务的开办只需经其总行授权 D:其分支机构只需经其总行批准即可设立．而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准.

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  • 第1题：

    我国证券监管的适用国家法律有（）

    • A、《证券法》
    • B、《公司法》
    • C、《民法》
    • D、《刑法》

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    《保险专业代理理机构监管规定》的立法依据是（）

    • A、《民法通则》
    • B、《刑法》
    • C、《保险法》
    • D、《合同法》

    正确答案:C

  • 第3题：

    总行各部门开发新产品、开办新业务时，应高度重视合规风险的防范，必要时可以取得（）的支持

    • A、合规管理部
    • B、人民银行
    • C、银监会
    • D、中银协

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据《中国银监会监管职责分工和工作程序的暂行规定》（银监发〔2004〕28号）规定，政策性银行分支机构在开办新业务后的10个工作日内，应执（）向当地银监局或银监分局报告。

    • A、分支机构开办新业务申请
    • B、银监会对其法人机构的业务批准书
    • C、法人机构对其授权书
    • D、新业务属性
    • E、办理新业务的人员名册

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    根据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件：（）

    • A、有健全的风险管理和有效的内控机制
    • B、资本充足率不低于15%
    • C、其他各项监管指标符合监管要求
    • D、有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    各银行对已经获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办，通过书面报当地监管部门。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行（），应当制定并购贷款业务流程和内控制度，并向监管机构报告。

    • A、开办并购贷款业务前
    • B、开办并购贷款业务后五日内
    • C、开办并购贷款业务后十日内
    • D、开办并购贷款业务后十五日内

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行（），应当制定并购贷款业务流程和内控制度，并向监管机构报告。
    A

    开办并购贷款业务前

    B

    开办并购贷款业务后五日内

    C

    开办并购贷款业务后十日内

    D

    开办并购贷款业务后十五日内


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    非现场监管人员对被监管机构开办的新业务日常监测重点是（）
    A

    了解新业务经营内容

    B

    了解新业务的内控政策和措施是否足以控制风险

    C

    了解新业务创新思路

    D

    了解客户对新业务的评价


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构经上级行授权即可开办新业务，仅须在开办后的（）内向当地银监局、直属分局或银监分局书面报告。

    正确答案： 10个工作日
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    我国证券监管的适用国家法律有（）
    A

    《证券法》

    B

    《公司法》

    C

    《民法》

    D

    《刑法》


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行监管规定，商业银行总行经国务院银行业监督管理机构批准设立，业务范围经国务院银行业监督管理机构批准后（  ）。
    A

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准

    B

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可

    C

    其分支机构的设立需经银行业监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行授权

    D

    其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    《保险专业代理机构监管规定》的立法依据是（）

    • A、《民法通则》
    • B、《刑法》
    • C、《保险法》
    • D、《合同法》

    正确答案:C

  • 第14题：

    各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构经上级行授权即可开办新业务，仅须在开办后的（）内向当地银监局、直属分局或银监分局书面报告。


    正确答案:10个工作日

  • 第15题：

    《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    邮储银行代理营业机构下列事项应按规定向当地监管机构报告（）：

    • A、开办新业务种类
    • B、开办新业务品种
    • C、变更营业地址
    • D、临时停业6天以上

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    非现场监管人员对被监管机构开办的新业务日常监测重点是（）

    • A、了解新业务经营内容
    • B、了解新业务的内控政策和措施是否足以控制风险
    • C、了解新业务创新思路
    • D、了解客户对新业务的评价

    正确答案:B

  • 第18题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件（）。

    • A、有健全的风险管理和有效的内控机制
    • B、资本充足率不低于10%
    • C、其他各项监管指标符合监管要求
    • D、有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    邮储银行代理营业机构下列事项应按规定向当地监管机构报告（）：
    A

    开办新业务种类

    B

    开办新业务品种

    C

    变更营业地址

    D

    临时停业6天以上


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    各银行对已经获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办，通过书面报当地监管部门。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列叙述有误的一项是(    )。
    A

    商业银行开办发卡和收单业务应当按规定程序报中国银监会及其派出机构审批

    B

    全国性商业银行申请开办信用卡业务，由其董事会向中国银监会申请审批

    C

    按照有关规定只能在特定城市或地区从事业务经营活动的商业银行，申请开办信用卡业务，由其总行（公司）向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报中国银监会审批

    D

    外资法人银行申请开办信用卡业务，应当向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报中国银监会审批


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列叙述有误的一项是（  ）。
    A

    商业银行开办发卡和收单业务应当按规定程序报国务院银行业监督管理机构及其派出机构审批

    B

    全国性商业银行申请开办信用卡业务，由其董事会向国务院银行业监督管理机构申请审批

    C

    按照有关规定只能在特定城市或地区从事业务经营活动的商业银行，申请开办信用卡业务，由其总行（公司）向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报国务院银行业监督管理机构审批

    D

    外资法人银行申请开办信用卡业务，应当向注册地监管机构提出申请，经初审同意后，由注册地监管机构上报国务院银行业监督管理机构审批


    正确答案： B
    解析：

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