个人及单位办理转账业务，根据《反洗钱法》有关“单笔或累计交易达大额标准的必须有明确用途”的规定，达到规定要求的，应要求客户填写（提供）真实的资金用途并在系统中录入用途。

题目

个人及单位办理转账业务，根据《反洗钱法》有关“单笔或累计交易达大额标准的必须有明确用途”的规定，达到规定要求的，应要求客户填写（提供）真实的资金用途并在系统中录入用途。

相似考题

1.下列交易中，属于大额交易的是( )。A．当日累计4000美元的现金支取B．单笔9000美元的现金汇款C．当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账D．单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账

2.适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是()。A、电子令牌+交易密码B、UK+短信C、电子令牌+短信D、手机短信

3.下列交易中，属于大额交易的是（ ）。A．当日累计4 000美元的现金支取B．单笔9 000美元的现金汇款C．当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账D．单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账

4.以下关于邮政储蓄转账业务说法错误的有()。A.单笔账户间转账30000元，必须由转出账户本人先办理大额转账申请B.单笔现金到账户转账5000元，必须出具有效实名证件办理C.跨行转账一天累计转账金额5000元，应事先办理大额转账申请交易D.行内转账一天一个账户累计转账金额50000元，必须事先做大额转账申请

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不需要报告的交易是（）。

    A:当日累计外币交易6000美元的现金收支
    B:单位之间当日累计人民币300万元转账
    C:个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元人民币
    D:单笔人民币交易30万元的现金收支

    答案：A
    解析：
    应报告的大额交易具体包括：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存.现金支取.现金结售汇.现钞兑换.现金汇款.现金票据解付及其他形式的现金收支；单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账；个人银行账户之间．以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值1O万美元以上的款项划转：交易一方为个人.单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

  • 第2题：

    目前，个人网银动态口令卡客户转账类交易的单笔和日累计限额分别为（）。

    • A、单笔1000元，日累计1000元
    • B、单笔1000元，日累计5000元
    • C、单笔5000元，日累计5000元
    • D、单笔20万，日累计50万

    正确答案:C

  • 第3题：

    各级操作人员按照邮政储蓄风险管理的相关规定，在办理本地或异地存取款、转账业务时，单笔交易或累计金额超过（）时，需要经（）方可办理。(五级、四级)


    正确答案:一定限额，，授权后

  • 第4题：

    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

    • A、单位代理个人开立个人结算账户
    • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
    • C、客户要求对活期存折重新写磁
    • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    下列支付交易属于大额人民币交易的是（）。

    • A、单笔提取现金5万元
    • B、单位之间单笔转账支付金额达200万元
    • C、单位之间单笔转账支付金额达5万元
    • D、单笔存入现金20万元
    • E、个人结算账户之间50万元以上的款项划转

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    “5021修改代收业务”交易，不可修改的（）。

    • A、个人单笔转账限额
    • B、企业单笔转账限额
    • C、代收账号及代收94账号
    • D、机构证件号码

    正确答案:D

  • 第7题：

    目前专业版网上银行个人客户在网上银行办理转账业务时，单笔转账金额超过（）应落地处理。

    • A、全省单笔转账限额
    • B、全省单日累计转账限额
    • C、客户本人设置的单笔转账限额
    • D、客户所属行社设置的单笔交易落地额度或单日累计交易落地额度

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    以下关于ATM自助转账单笔交易限额的说法正确的是（）。
    A

    个人卡之间的转账，只控制日累计交易金额，不作单笔交易金额控制。

    B

    单位卡向个人卡进行自助转账交易时既控制日累计交易金额，又控制单笔交易金额。

    C

    单位卡不得作为自助转账交易的转入方。

    D

    单位卡不得作为自助转账交易的转出方。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    “5021修改代收业务”交易，不可修改的（）。
    A

    个人单笔转账限额

    B

    企业单笔转账限额

    C

    代收账号及代收94账号

    D

    机构证件号码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列属于反洗钱大额交易特点的有（）
    A

    单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的现金汇款、现金结售汇交易

    B

    单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的存取款交易

    C

    单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的转账业务

    D

    单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。
    A

    单笔

    B

    短期内

    C

    当日累计

    D

    单笔或当日累计


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    单位之间人民币大额转账交易报告的标准为（）
    A

    单笔或单日累计200万元

    B

    单笔或单日累计500万元

    C

    单笔100万元


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于邮政储蓄转账业务说法错误的有（）。

    A单笔账户间转账30000元，必须由转出账户本人先办理大额转账申请

    B单笔现金到账户转账5000元，必须出具有效实名证件办理

    C跨行转账一天累计转账金额5000元，应事先办理大额转账申请交易

    D行内转账一天一个账户累计转账金额50000元，必须事先做大额转账申请


    A,B,D
    略

  • 第14题：

    下列属于反洗钱大额交易特点的有（）

    • A、单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的现金汇款、现金结售汇交易
    • B、单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的存取款交易
    • C、单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的转账业务
    • D、单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下关于大额交易限额规定正确的有（）。

    • A、普通“华商联盟”账户和一般“商易通”账户，客户不能自行设定单笔最高转出限额
    • B、通过“商易通”办理的转账业务，每日每户累计不得超过100万元
    • C、通过普通“华商联盟”账户和一般“商易通”办理的转账业务，账户单笔最高转出限额为10万元（含）
    • D、通过各种渠道办理的转账业务，每日每户累计为500万元

    正确答案:B,D

  • 第16题：

    根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。

    • A、单笔
    • B、短期内
    • C、当日累计
    • D、单笔或当日累计

    正确答案:D

  • 第17题：

    通过自助设备办理对外转账汇款，每卡每日单笔及日累计交易限额均不得超过5万元人民币。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    财智通卡支付限额包括在柜面、自助服务终端、POS机等不同渠道办理取现、转账业务的单笔交易、每日累计、当月累计限额。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    目前专业版网上银行个人客户在网上银行办理转账业务时，单笔转账金额超过（）应落地处理。
    A

    全省单笔转账限额

    B

    全省单日累计转账限额

    C

    客户本人设置的单笔转账限额

    D

    客户所属行社设置的单笔交易落地额度或单日累计交易落地额度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    各级操作人员按照邮政储蓄风险管理的相关规定，在办理本地或异地存取款、转账业务时，单笔交易或累计金额超过（）时，需要经（）方可办理。(五级、四级)

    正确答案： 一定限额，，授权后
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    报告主体应报告的大额交易包括（）。
    A

    交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易

    B

    单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取

    C

    单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账

    D

    个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转

    E

    个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转


    正确答案： D,A
    解析： 交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易，因此A项错误，个人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上的款项划转，因此C项错误，应该选择BDE。

  • 第22题：

    单选题
    根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不需要报告的交易是（  ）。
    A

    当日累计外币交易6 000美元的现金收支

    B

    单位之间当日累计人民币300万元转账

    C

    个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元人民币

    D

    单笔人民币交易30万元的现金收支


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    下列支付交易属于大额人民币交易的是（）。
    A

    单笔提取现金5万元

    B

    单位之间单笔转账支付金额达200万元

    C

    单位之间单笔转账支付金额达5万元

    D

    单笔存入现金20万元

    E

    个人结算账户之间50万元以上的款项划转


    正确答案： D,E
    解析： （一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
    （三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
    （四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

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