在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

题目

在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

相似考题

1.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

3.商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。()

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。”相关问题

  • 第1题：

    在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。( )


    正确答案：√

  • 第2题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第3题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是( )。

    A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

    B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同

    C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

    D．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单


    正确答案：D

  • 第4题：

    商业银行开展代客境外理财业务,可以在境内发售外币理财产品,以人民币购汇办理代客境外理财业务。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第5题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有：（ ）。

    A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理

    B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中

    C．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

    D．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定


    正确答案：ABCD

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务，应遵守（）。


    A.法律

    B.仲裁

    C.调解

    D.行政法规

    E.国家有关政策规定

    答案：A,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三条规定，商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。

  • 第7题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第8题：

    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。

    • A、财务管理
    • B、现金管理 
    • C、国家利率
    • D、税务征收

    正确答案:C

  • 第10题：

    商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准（）.

    • A、保证收益理财计划；
    • B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
    • C、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
    • D、理财产品的名称

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反（）管理政策进行变相高息揽储。
    A

    财务管理

    B

    现金管理 

    C

    国家利率

    D

    税务征收


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（ ）属于个人理财业务的特点。

    A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分

    B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行

    C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分

    D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务


    正确答案：A

  • 第14题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第15题：

    商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?()

    A.保证收益理财计划

    B.非保证收益理财计划

    C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

    D.所有的个人理财业务


    正确答案：AC

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:

    A.合理的资产配置

    B.科学有效地投资管理

    C.资产配置和分散投资风险

    D.资产配置和投资管理


    正确答案：B

  • 第17题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

    答案：D
    解析：
    选项A、B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第18题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（　　）。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

    答案：D
    解析：
    A项《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时；B项第二十一条规定，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同；C项《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第19题：

    商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、非保证收益理财计划
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、所有的个人理财业务

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    商业银行开展（）个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。

    • A、保证固定收益理财计划
    • B、保证最低收益理财计划
    • C、保本浮动收益理财计划
    • D、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

    正确答案:C

  • 第21题：

    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。

    • A、合理的资产配置
    • B、科学有效地投资管理
    • C、资产配置和分散投资风险
    • D、资产配置和投资管理

    正确答案:B

  • 第22题：

    问答题
    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？

    正确答案： 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

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