根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是（）。A、产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多B、融资主体或保证人涉诉或重大纠纷C、押品毁损、灭失或价值大幅减少，不足以覆盖产品本金或收益D、客户集中投诉等原因引致的声誉风险E、产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等

题目

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是（）。

  • A、产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多
  • B、融资主体或保证人涉诉或重大纠纷
  • C、押品毁损、灭失或价值大幅减少，不足以覆盖产品本金或收益
  • D、客户集中投诉等原因引致的声誉风险
  • E、产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等
相似考题

1.新产品（业务）因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（）。A.违规风险 B.监管风险 C.合规风险 D.操作风险

2.()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.声誉风险 B.违规风险 C.操作风险 D.市场风险

3.新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（　　）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.违规风险

4.新产品／业务的( )风险是指由新产品／业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。A.声誉 B.法律 C.操作 D.市场

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是（）。A、产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多B、融资主体或保证人涉诉或重大纠纷C、押品毁损、灭失或价值大幅减少，不足以覆盖产品本金或收益D、客户集中投诉等原因引致的声誉风险E、产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等”相关问题

  • 第1题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务预警外风险包括但不限于（）等情形。

    • A、非授信业务逾期
    • B、客户无力兑付而由民生银行垫付资金偿付
    • C、非授信产品到期出现本金或收益损失
    • D、非授信产品到期出现展期
    • E、非授信产品到期出现被动发新还旧

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。

    • A、审批决议条件落实
    • B、定期或非定期检查
    • C、日常风险监测与预警
    • D、到期兑付管理和重大
    • E、突发性风险事项应急处理工作

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    以下信息属于私人银行推介产品的风险信息的是（）。

    • A、产品投资运作出现较大波动
    • B、产品合作机构或项目方投资的经营情况出现持续恶化
    • C、产品合作机构或项目方存在违规行为
    • D、产品挂钩标的市场走势与原设计思路相违背

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据《广东南粤银行金融市场业务风险操作流程指引（试行）》，对于出现本金或利息逾期的存续业务，经营部门须至少每月进行风险监控，并每月10日前按户向授信执行管理部及金市风险部提交预警或违约类等持续关注投资业务风险监控报告，分析说明风险化解进展及后续处置措施。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类投资产品的是（）。

    • A、附加回购或回购选择权的非上市公司股权
    • B、不附加回购或回购选择权的非上市公司股权
    • C、上市公司股票收益权
    • D、公开市场投资工具组合

    正确答案:B

  • 第6题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应在非授信产品（业务）到期（）及时与非授信产品（业务）管理清算人员核对到期本金、收益及费用等，以确保足额兑付。

    • A、前三天
    • B、前五天
    • C、前一周
    • D、前十天

    正确答案:C

  • 第7题：

    经营行可暂停或终止全部或部分国际贸易融资额度的使用的情况有：（）

    • A、客户信用业务发生逾期或垫款
    • B、借款人或保证人生产经营或财务状况发生重大困难
    • C、抵、质押物的价值明显减少，可能影响农业银行债权
    • D、客户发生或涉入重大法律纠纷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    以下信息属于私人银行推介产品的风险信息的是（）。
    A

    产品投资运作出现较大波动

    B

    产品合作机构或项目方投资的经营情况出现持续恶化

    C

    产品合作机构或项目方存在违规行为

    D

    产品挂钩标的市场走势与原设计思路相违背


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。
    A

    审批决议条件落实

    B

    定期或非定期检查

    C

    日常风险监测与预警

    D

    到期兑付管理和重大

    E

    突发性风险事项应急处理工作


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    合规风险指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类投资产品的是（）。
    A

    附加回购或回购选择权的非上市公司股权

    B

    不附加回购或回购选择权的非上市公司股权

    C

    上市公司股票收益权

    D

    公开市场投资工具组合


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务风险监控是指对民生银行（）的非授信金融产品存续期间的风险监控工作。

    • A、发行
    • B、推介
    • C、承销
    • D、担保
    • E、投资

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。

    • A、私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
    • B、向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
    • C、客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
    • D、向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是（）。

    • A、贷款类
    • B、委托债权投资类
    • C、不附加回购或回购选择权的非上市公司股权
    • D、信用证或票据资产

    正确答案:C

  • 第18题：

    属于授信风险征兆非财务因素的有（）

    • A、企业法人涉案或企业涉诉，可能会对企业经营产生重大影响；
    • B、被监管部门或外审机构调查，授信客户领导班子成员特别是法人代表或高级管理人员被拘审、“双规”、监视拘留或涉案逃逸的；
    • C、高级管理人员和财务主管正常离职；
    • D、借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大的不利变化，同时却没有有效措施解决不利因素，企业生产经营未见好转；
    • E、保证人的财务状况出现明显问题，或者贷款抵（质）押品价值大幅度下降，或我行对抵（质）押品失去控制以及抵（质）押无效的情况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行（）。

    • A、法律风险
    • B、操作风险
    • C、声誉风险
    • D、市场风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    证券公司在遇到（　　）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
    A

    可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等

    B

    确定重大业务规模和开展重大创新业务：确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等

    C

    预期或已经出现重大内部风险状况：自营投资大幅亏损、政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等

    D

    预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件：证券市场大幅波动、监管政策发生重大变化等


    正确答案： C,A
    解析：
    《证券公司压力测试指引》第十八条规定，证券公司在遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：（一）可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等；（二）确定重大业务规模和开展重大创新业务：确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等；（三）预期或已经出现重大内部风险状况：自营投资大幅亏损、政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；（四）预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件：证券市场大幅波动、监管政策发生重大变化等；（五）其他可能或已经出现的压力情景。证券公司应根据公司实际情况在内部对上述触发情形中的“重大”进行规定。

  • 第21题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务预警外风险包括但不限于（）等情形。
    A

    非授信业务逾期

    B

    客户无力兑付而由民生银行垫付资金偿付

    C

    非授信产品到期出现本金或收益损失

    D

    非授信产品到期出现展期

    E

    非授信产品到期出现被动发新还旧


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行（）。
    A

    法律风险

    B

    操作风险

    C

    声誉风险

    D

    市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    经营行可暂停或终止全部或部分国际贸易融资额度的使用的情况有：（）
    A

    客户信用业务发生逾期或垫款

    B

    借款人或保证人生产经营或财务状况发生重大困难

    C

    抵、质押物的价值明显减少，可能影响农业银行债权

    D

    客户发生或涉入重大法律纠纷


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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