分行销售人员在任何情况下都不得代客户完成风险评估问卷或代客户签署信托合同。

题目

分行销售人员在任何情况下都不得代客户完成风险评估问卷或代客户签署信托合同。

相似考题

1.投资连结保险销售人员应与客户共同完成对客户财务状况、投资经验、投保目的以及相关风险认知和承受能力的分析。客户评估报告由（）签字确认A.客户B.销售人员C.公司风险评估人员D.公证人员

2.在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

3.各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。A、客户确认的风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户签署的风险认知声明D、客户财务状况及分析资料E、客户购买产品的申购书

4.若客户不方便填写风险承受能力问卷，可以()。A.由基金销售人员代填B.由亲戚朋友代填C.由基金公司授权填写D.必须由客户亲自填写

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）

    • A、交易柜员代抄风险确认语句
    • B、风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
    • C、柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
    • D、交易柜员系统维护错误

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第3题：

    在私人银行客户签约过程中，以下行为正确的是（）。

    • A、未经合规审核，直接与客户签约
    • B、签约申请、客户服务协议同时签署
    • C、尽职调查、风险评估问卷、服务协议签署工作同时完成
    • D、在协议空白开始处注明，“此后空白”或“此后无文字”

    正确答案:D

  • 第4题：

    按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，提交以下哪些资料：（）

    • A、《风险揭示书》
    • B、客户身份证件原件和本人借记卡
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》
    • F、《产品说明书》客户签署页

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    销售人员将客户协议客户联、（），一起加盖骑缝章，交客户。

    • A、客户权益须知
    • B、风险揭示书
    • C、产品说明书
    • D、风险评估问卷、产品适合度问卷（如有）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对公理财风险类型评估问卷须（）填写。

    • A、客户
    • B、管户人员
    • C、销售人员
    • D、客户经理

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    分行销售人员在任何情况下都不得代客户完成风险评估问卷或代客户签署信托合同。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    已开立基金账户的客户，如未做风险评级或者风险评级过期，柜员应（）。
    A

    要求其签署电子签名约定书

    B

    要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

    C

    通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

    D

    要求其填写风险承受能力评估问卷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人理财销售客户签署材料包括产品说明书（含产品适合度评估）、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财产品协议、产品认购/申购委托书，为（）制式文件。
    A

    总行

    B

    一级分行

    C

    二级分行

    D

    支行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。
    A

    客户本人

    B

    销售人员

    C

    网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    分行销售人员如有下列（）行为，总行将警告、通报批评、暂停、取消其信托公司组合投资产品推介业务资格。

    • A、承诺资金不受损失
    • B、没有充分揭示信托公司组合投资产品的风险
    • C、推介内容超出信托公司关于组合投资产品推介文件的约定
    • D、承诺资金的最低收益
    • E、代客户完成风险评估问卷或代客户签署信托合同

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第15题：

    理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写，理财销售人员需向客户讲解问卷每题内容及含义。在客户不方便时，我*行人员可代客户进行填写或点击选项。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    关于个人客户风险测评办理说法错误的是（）。

    • A、理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写，理财销售人员需向客户详细讲解问卷每题内容及含义
    • B、该交易不支持冲销
    • C、柜员需核查身份证件是否齐全真实有效，护照、军官证、港澳台通行证等证件不允许受理
    • D、客户的首次风险测评须在柜面进行评估

    正确答案:C

  • 第17题：

    认真开展客户评估工作，销售人员应严格按照相关规定和要求使用相应的风险评估问卷评估客户风险承受能力，向客户解释风险评估结果的含义，并由客户本人签字确认，系统中风险承受能力评估有效期（），以系统最新登记或修改日起算。

    • A、半年
    • B、一年
    • C、二年
    • D、三年

    正确答案:B

  • 第18题：

    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

    • A、客户本人
    • B、销售人员
    • C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    代客资金交易业务中当客户该笔交易的市值重估亏损金额高于该客户该笔交易占用的授信额度与已缴纳保证金之和的（）时，资金营运中心应向分行发出预警提示，由分行通过与客户签署协议中确定的有效方式向客户提示风险，并占用客户代客
    A

    60%

    B

    70%

    C

    80%

    D

    90%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对公理财风险类型评估问卷须（）填写。
    A

    客户

    B

    管户人员

    C

    销售人员

    D

    客户经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    销售人员将客户协议客户联、（），一起加盖骑缝章，交客户。
    A

    客户权益须知

    B

    风险揭示书

    C

    产品说明书

    D

    风险评估问卷、产品适合度问卷（如有）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写，理财销售人员需向客户讲解问卷每题内容及含义。在客户不方便时，我*行人员可代客户进行填写或点击选项。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户签署的风险认知声明

    D

    客户财务状况及分析资料

    E

    客户购买产品的申购书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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