在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件，总行可采取的风险防控措施有（）。A、建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入B、对重点关注的合作机构，可在授权范围内暂停代销业务C、对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构，可在授权范围内做出限额冻结或核减D、对采取上述风险控制措施的合作机构，责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

题目

在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件，总行可采取的风险防控措施有（）。

  • A、建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入
  • B、对重点关注的合作机构，可在授权范围内暂停代销业务
  • C、对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构，可在授权范围内做出限额冻结或核减
  • D、对采取上述风险控制措施的合作机构，责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划
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1.商业银行在代销产品准入管理，应当( )A.原则上由总行承担审批职责，并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权B.对拟代销产品开展尽职调查，不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据C.对代销产品进行风险评价，风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较低风险等级的评级结果D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品

2.根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。A、审批决议条件落实B、定期或非定期检查C、日常风险监测与预警D、到期兑付管理和重大E、突发性风险事项应急处理工作

3.总行审计部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查，并由（）协助其进行检查。A、总行风险管理部B、总行法律合规部C、总行资产托管部D、总行金融市场部

4.在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预”相关问题

  • 第1题：

    在代销业务中，合作机构重大风险信息包括（）。

    • A、经营情况出现持续恶化
    • B、重大违规行为
    • C、团队管理人员存在明显的不尽职并被提起诉讼
    • D、高级管理人员辞职
    • E、评级机构下调其评级等级

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    合作机构日常存续期管理包括（）

    • A、合作机构风险评价
    • B、风险监测预警
    • C、合作机构重大风险事件处理
    • D、合作机构风险控制预警

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。

    • A、对合作机构准入管理中的风险审查
    • B、制定合作机构业务合作规划
    • C、对合作机构的风险预警和风险处置
    • D、对合作机构的准入审批

    正确答案:D

  • 第5题：

    在对代销业务合作机构进行风险审查时，对拟开展管理类代销业务的合作机构，应以合作机构的（）管理能力为重点。

    • A、操作风险
    • B、市场风险
    • C、信用风险
    • D、流动性风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    在商用房贷款业务中，为了防控合作机构的风险，银行可采取的措施不包括（）。

    • A、加强对开发商及合作项目的审查
    • B、加强对估值机构等合作机构的准入管理
    • C、选择尽可能多的合作机构
    • D、业务合作中不过分依赖合作机构

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件，总行可采取的风险防控措施有（）。
    A

    建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入

    B

    对重点关注的合作机构，可在授权范围内暂停代销业务

    C

    对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构，可在授权范围内做出限额冻结或核减

    D

    对采取上述风险控制措施的合作机构，责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。
    A

    审批决议条件落实

    B

    定期或非定期检查

    C

    日常风险监测与预警

    D

    到期兑付管理和重大

    E

    突发性风险事项应急处理工作


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批
    A

    种类和规模

    B

    种类和盈利能力

    C

    规模和风险

    D

    风险和盈利能力


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在代销业务中，属于总行风险管理委员会职责的是（）。
    A

    审定合作机构的管理制度与政策程序

    B

    审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略

    C

    确保合作机构管理工作的有效开展

    D

    制定合作机构业务合作规划

    E

    以上都是


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在对代销业务合作机构进行风险审查时，对拟开展管理类代销业务的合作机构，应以合作机构的（）管理能力为重点。
    A

    操作风险

    B

    市场风险

    C

    信用风险

    D

    流动性风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在代销业务的监督检查中，对于代销业务各条线主管部门和经营机构存在问题并逾期未改正的，检查部门可采取以下措施（）。

    • A、行内通报批评
    • B、对造成重大损失的相关人员进行问责
    • C、暂停违规经营机构对部分或全部代销业务的经营资格
    • D、暂停违规经营机构主管人员的职务

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    在代销业务中，属于总行风险管理委员会职责的是（）。

    • A、审定合作机构的管理制度与政策程序
    • B、审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略
    • C、确保合作机构管理工作的有效开展
    • D、制定合作机构业务合作规划
    • E、以上都是

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批

    • A、种类和规模
    • B、种类和盈利能力
    • C、规模和风险
    • D、风险和盈利能力

    正确答案:A

  • 第17题：

    在代销业务对合作机构的管理中，后续监控的内容包括（）。

    • A、风险信息预警
    • B、产品维护监控
    • C、限额执行监控
    • D、定期走访调查
    • E、年度综合评价

    正确答案:A,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    合作机构日常存续期管理包括（）
    A

    合作机构风险评价

    B

    风险监测预警

    C

    合作机构重大风险事件处理

    D

    合作机构风险控制预警


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。
    A

    对合作机构准入管理中的风险审查

    B

    制定合作机构业务合作规划

    C

    对合作机构的风险预警和风险处置

    D

    对合作机构的准入审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对基金托管业务的风险监管要求包括（）
    A

    对代销银行基金代销工作要定期进行检查辅导

    B

    规范基金销售行为

    C

    督促及时纠正代销银行违规销售的行为

    D

    督促代销机构完善基金代销业务的内控制度

    E

    定期开展交叉检查管理工作


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在代销业务对合作机构的管理中，后续监控的内容包括（）。
    A

    风险信息预警

    B

    产品维护监控

    C

    限额执行监控

    D

    定期走访调查

    E

    年度综合评价


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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