商业银行应建立内部评级体系的数据质量控制政策和程序，其中数据质量包括完整性、符合性、一致性、重复性等，下列关于数据质量的描述中不正确的是（）。A、完整性—所有必需的数据应存在，数据关联关系应存在B、符合性—不应存在违反数据标准和数据质量需求的数据C、一致性—数据值提供的信息不应存在冲突D、重复性—可存在重复的记录

题目

商业银行应建立内部评级体系的数据质量控制政策和程序，其中数据质量包括完整性、符合性、一致性、重复性等，下列关于数据质量的描述中不正确的是（）。

  • A、完整性—所有必需的数据应存在，数据关联关系应存在
  • B、符合性—不应存在违反数据标准和数据质量需求的数据
  • C、一致性—数据值提供的信息不应存在冲突
  • D、重复性—可存在重复的记录
相似考题

1.生产企业应当建立()程序并形成文件,规定收集与产品质量、不良事件和质量管理体系运行有关的数据,包括反馈、产品质量、市场信息及供方情况。A、技术分析B、技术统计C、数据分析D、数据统计

2.商业银行应利用内部控制政策、内部控制目标、评价结果、绩效监测和数据分析、纠正和预防措施以及管理评审等，持续提高内部控制体系有效性。判断对错

3.下列关于商业银行风险数据管理系统的描述，正确的有（　　）。A. 银行应建立数据仓库、风险数据集市和数据管理系统，以获取、清洗、转换和存储数据 B. 银行建立的数据管理系统应满足资本计量和内部资本充足评估等工作的需要 C. 银行应建立数据质量控制政策和程序，确保数据的完整性、全面性、准确性和一致性 D. 银行的数据管理系统应当达到资本充足率非现场监管报表和资本充足率信息披露的有关要求 E. 银行应当系统性地收集、整理、跟踪和分析各类风险相关数据

4.按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素?()A、风险治理架构B、风险管理政策和程序C、管理信息系统和数据质量控制机制D、内部控制和审计体系

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    商业银行对内部评级体系验证的内容应包括（　　）。

    A、内部评级模型的验证
    B、内部评级信息系统的验证
    C、内部评级数据的验证
    D、内部评级政策的验证
    E、.内部评级流程的验证

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    验证的内容包括对内部评级体系数据的验证、评级模型的验证、违约概率的验证、违约损失率的验证、违约风险暴露的验证、信息系统的验证、内部评级政策和流程的验证等多个方面。

  • 第2题：

    下列关于商业银行风险数据管理系统的描述，正确的有（）。

    A:银行应建立数据仓库、风险数据集市和数据管理系统，以获取、清洗、转换和存储数据
    B:银行的数据管理系统应达到资本充足率非现场监管报表和资本充足率信息披露的有关要求
    C:银行应建立数据质量控制政策和程序，确保数据的完整性、全面性、准确性和一致性
    D:银行建立的数据管理系统应满足资本计量和内部资本充足评估等工作的需要
    E:银行应当系统性地收集、整理、跟踪和分析各类风险相关数据

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行应当系统性地收集、整理、跟踪和分析各类风险相关数据，建立数据仓库、风险数据集市和数据管理系统，以获取、清洗、转换和存储数据，并建立数据质量控制政策和程序，确保数据的完整性、全面性、准确性和一致性，满足资本计量和内部资本充足评估等工作的需要。商业银行的数据管理系统应当达到资本充足率非现场监管报表和资本充足率信息披露的有关要求。

  • 第3题：

    商业银行应建立内部评级体系的数据质量控制政策和程序，其中数据质量包括完整性、符合性、一致性、重复性等，下列关于数据质量的描述中不正确的是（）。

    • A、完整性—所有必需的数据应存在，数据关联关系应存在
    • B、符合性—不应存在违反数据标准和数据质量需求的数据
    • C、一致性—数据值提供的信息不应存在冲突
    • D、重复性—可存在重复的记录

    正确答案:D

  • 第4题：

    为了有效地进行质量管理和质量控制，企业应建立质量体系，质量体系中通常包括（　）等部分。

    • A、质量策划 
    • B、组织结构 
    • C、程序 
    • D、过程和资源 
    • E、质量改进

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    质量体系中，在质量体系建立和实施中所使用的主要文件，是（　）。

    • A、质量政策和程序
    • B、质量手册
    • C、质量计划
    • D、质量记录

    正确答案:B

  • 第6题：

    银行业金融机构全面风险管理体系应当包括（）要素。

    • A、风险治理架构
    • B、风险管理政策和程序
    • C、管理信息系统和数据质量控制机制
    • D、内部控制和审计体系
    • E、风险管理策略、风险偏好和风险限额

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    内部评级体系使用的历史数据涉及三个方面（）

    • A、数量
    • B、质量
    • C、可获得性
    • D、可比较性

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    依据《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，建立和保持文件化体系是实现信息交流与反馈的重要途径。商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件，包括（）
    A

    对内部控制体系要素及其相互作用的描述。

    B

    内部控制政策和目标。

    C

    关键岗位及其职责与权限。

    D

    不可接受的风险及其预防和控制措施。

    E

    控制程序、作业指导、方案和其他内部文件。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    质量体系中，在质量体系建立和实施中所使用的主要文件，是（　）。
    A

    质量政策和程序

    B

    质量手册

    C

    质量计划

    D

    质量记录


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。关于该项技术，下列说法有误的是（）。
    A

    银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率

    B

    评级映射应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比的基础上

    C

    评级映射时，对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较

    D

    银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，并反映债项的特征


    正确答案： D
    解析： D项，银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，而不反映债项的特征。

  • 第11题：

    多选题
    银行业金融机构全面风险管理体系应当包括（  ）要素。
    A

    风险治理架构

    B

    风险管理策略、风险偏好和风险限额

    C

    风险管理政策和程序

    D

    管理信息系统和数据质量控制机制

    E

    内部控制和审计体系


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件，包括（）。
    A

    对内部控制体系要素及其相互作用的描述

    B

    内部控制政策和目标

    C

    关键岗位及其职责与权限

    D

    控制程序、作业指导、方案和其他内部文件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行对内部评级体系验证的内容应包括（ ）。

    A.内部评级模型的验证
    B.内部评级信息系统的验证
    C.内部评级数据的验证
    D.内部评级政策的验证
    E.内部评级流程的验证

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    验证的内容包括对内部评级体系数据的验证、评级模型的验证、违约概率的验证、违约损失率的验证、违约风险暴露的验证、信息系统的验证、内部评级政策和流程的验证等多个方面。

  • 第14题：

    实验室以控制构成其质量体系而建立和维持的程序文件必须由内部制定。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件，包括（）。

    • A、对内部控制体系要素及其相互作用的描述
    • B、内部控制政策和目标
    • C、关键岗位及其职责与权限
    • D、控制程序、作业指导、方案和其他内部文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    实验室以控制其构成其质量体系的而建立和维持的程序文件必须由内部制定。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。

    • A、内部评级法是风险计量／分析的核心工具
    • B、任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
    • C、内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
    • D、《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
    • E、内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    气象观测要纳入国际通用的质量保证体系，建立完整、全面有效的气象观测数据质量保障体系。主要工作内容包括（）.

    • A、从原始数据采集、数据整编、数据处理、数据传输到数据入库及应用产品开发，进行严格的质量控制和标准化处理
    • B、从野外作业、数据分析到决策支持与服务等，建立规范化的作业程序
    • C、建立气象基础数据管理服务资格和资质认证制度，对从业人员进行严格的业务技术考核，对从事气象基础数据管理与服务的单位进行资质认证。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本指引的要求，文档应包括（）。

    • A、评级流程设计原理
    • B、评级体系运作的组织架构、岗位设置和职责
    • C、评级例外政策
    • D、评级的IT系统需求书
    • E、基于计量模型的内部评级的指导原则及监测

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，信用评级信息管理制度具体包括（　　）。
    A

    评级信息的使用和管理

    B

    数据库管理

    C

    档案管理

    D

    评级过程质量控制


    正确答案： A,B
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第九条规定，信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，包括评级信息的使用和管理、数据库管理、档案管理等。

  • 第21题：

    多选题
    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。
    A

    内部评级法是风险计量／分析的核心工具

    B

    任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量

    C

    内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台

    D

    《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法

    E

    内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度


    正确答案： A,D
    解析： A项，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具；C项，内部评级体系是商业银行进行风险管理的基础平台；D项，各国商业银行可根据实际情况决定是否实施内部评级法。

  • 第22题：

    多选题
    信用评级机构应建立完善并严格执行评级质量控制机制和相关制度，其所包含的内容有（　　）。
    A

    评级新业务评估制度

    B

    评级过程质量控制制度

    C

    评级过程质量检验制度

    D

    评级质量检验制度


    正确答案： D,A
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第十一条规定，信用评级机构应建立完善并严格执行评级质量控制机制和相关制度，包括评级新业务评估制度、评级过程质量控制制度和评级质量检验制度等。

  • 第23题：

    多选题
    商业银行对内部评级体系验证的内容应包括（）。
    A

    内部评级模型的验证

    B

    内部评级信息系统的验证

    C

    内部评级数据的验证

    D

    内部评级政策的验证

    E

    内部评级流程的验证


    正确答案： C,A
    解析： 验证的内容包括对内部评级体系数据的验证、评级模型的验证、违约概率的验证、违约损失率的验证、违约风险暴露的验证、信息系统的验证、内部评级政策和流程的验证等多个方面。

  • 第24题：

    多选题
    商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本指引的要求，文档应包括（）。
    A

    评级流程设计原理

    B

    评级体系运作的组织架构、岗位设置和职责

    C

    评级例外政策

    D

    评级的IT系统需求书

    E

    基于计量模型的内部评级的指导原则及监测


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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