在新业务的开展上，以下说法正确的是（）。A、敢为天下先，无须评估风险敞口B、审慎评估、细致调研、制度先行C、既然以客户为中心，则客户需求则应全部满足D、赶超国内先进大行，在业务品种上向之看齐

题目

在新业务的开展上，以下说法正确的是（）。

  • A、敢为天下先，无须评估风险敞口
  • B、审慎评估、细致调研、制度先行
  • C、既然以客户为中心，则客户需求则应全部满足
  • D、赶超国内先进大行，在业务品种上向之看齐
相似考题

1.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

2.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

3.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险承受能力C．评估客户的财务状况D．替客户选择合适的投资产品E．向客户提供合适的投资产品

4.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户选择合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

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  • 第1题：

    关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()

    A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作

    B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次

    C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级

    D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
    Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况

    A、ⅠⅡ
    B、Ⅱ、Ⅲ
    C、ⅠⅢ
    D、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第3题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。


    A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

    B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

    C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

    D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况


    答案：B
    解析：
    答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，过于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理財业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理 財业务的负责人审核。

  • 第5题：

    下列违反了资产评估保密原则的是（　）。

    A、评估过程中向专家提供必要的资料
    B、在评估机构讨论客户的涉密业务
    C、在公众场合不提及客户名称
    D、经客户允许对外发布客户相关资料

    答案：B
    解析：
    资产评估专业人员在评估机构及外勤工作时不得在规定的工作场所之外谈论客户的业务情况、评估目的等可能涉及客户的机密情况。

  • 第6题：

    “与客户共同探索需求和期望”是属于以客户为中心的物流战略开发中的（）战略。

    • A、评价当前的服务和服务能力
    • B、理解客户需求
    • C、在客户要求的基础上创造服务
    • D、评估与跟踪执行和改进

    正确答案:B

  • 第7题：

    各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时，对于异地客户（跨本行）应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务，须先行报（）审核同意。

    • A、省分行（国际业务部）
    • B、市行（国际业务部）
    • C、省分行（信贷管理部）
    • D、省分行（公司业务部）

    正确答案:A

  • 第8题：

    商业银行在由业务管理向客户管理转变、由以产品为中心向以客户服务为中心转变的过程中，不仅要重视满足客户需求，还必须研究客户需求背后的各种因素。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    在新业务的开展上，以下说法正确的是（）。
    A

    敢为天下先，无须评估风险敞口

    B

    审慎评估、细致调研、制度先行

    C

    既然以客户为中心，则客户需求则应全部满足

    D

    赶超国内先进大行，在业务品种上向之看齐


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ．投资偏好Ⅱ．风险承受能力Ⅲ．服务需求Ⅳ．资产状况
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第13题：

    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

    A、了解客户的风险偏好

    B、了解客户的风险认知能力

    C、评估客户的财务状况

    D、替客户选择合适的投资产品

    E、向客户销售适宜的投资产品


    本题答案：A, B, C, E

  • 第14题：

    按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（ ）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ.服务需求

    Ⅱ.资产状况

    Ⅲ.风险承受能力

    Ⅳ.投资偏好

    A、Ⅰ,Ⅲ
    B、Ⅱ,IV
    C、Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ

    答案：A
    解析：
    A
    根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定：证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第15题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，
    下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。

    A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
    B:
    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应送交董事会审核
    C:
    对于投资金额较大的客户，
    审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
    D: 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

    答案：B
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，
    评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，
    还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的资责人审核。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第16题：

    期货公司开展期货投资咨询业务，应当事前了解客户的身份等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面形式保存客户相关信息，但不必以电子形式予以保存。（ ）


    答案：错
    解析：
    根据《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第14条的规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

  • 第17题：

    私人银行为客户提供综合财富规划，关于这项业务，以下说法正确的是（）。

    • A、客户不需要将财富目标告知客户经理
    • B、为客户制定静态资产配置方案
    • C、需要持续进行审慎性评估和监控
    • D、只为客户提供单一产品

    正确答案:C

  • 第18题：

    在首次为客户办理代客衍生交易业务前，客户须先填写及向工商银行提交以下资料（）

    • A、根据不同品种，提交结售汇业务总协议或代客风险管理业务总协议
    • B、法人客户金融衍生业务客户评估表
    • C、风险提示函
    • D、根据不同品种，提交相应的交易委托书

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    个人业务顾问将使用的新销售工具是哪两项？（）

    • A、《大堂经理手册》和《巧妙问题》
    • B、《个人业务顾问巧妙问题》和《客户需求评估表》
    • C、《客户需求评估表》和《柜员推荐表》
    • D、《柜员巧妙问题》和《个人业务顾问巧妙问题》

    正确答案:B

  • 第20题：

    2014年5月，经中国银监会批复，蓝天信托公司获得了股指期货交易业务资格。经过调研，他们决定在客户基础较好的北京尝试开展股指期货交易业务。根据中国银监会的规定，为了确保选择到“合适的客户”，在与客户实际签署合同前，信托公司要做哪些工作？（）

    • A、了解客户的资产情况
    • B、审慎评估客户的诚信状态、客户对产品的认知水平和风险承受能力
    • C、向客户进行充分的风险揭示
    • D、将风险揭示书交客户签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    判断题
    商业银行在由业务管理向客户管理转变、由以产品为中心向以客户服务为中心转变的过程中，不仅要重视满足客户需求，还必须研究客户需求背后的各种因素。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    私人银行为客户提供综合财富规划，关于这项业务，以下说法正确的是（）。
    A

    客户不需要将财富目标告知客户经理

    B

    为客户制定静态资产配置方案

    C

    需要持续进行审慎性评估和监控

    D

    只为客户提供单一产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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