违约率＝当年违约客户数/年末非不良贷款客户总数＝100％（）。

题目

违约率＝当年违约客户数/年末非不良贷款客户总数＝100％（）。

相似考题

1.横轴、( )为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随即评级模型三条曲线。A．违约客户累计百分比B．违约客户数量C．正常客户累计百分比D．正常客户数量

2.如果某商业银行有100个客户评级为B级，违约概率是2%，当年有5个该级别客户违约，那么：（ ）A．当年B级客户的违约概率是5%B．当年B级客户的违约频率是5%C．当年B级客户的违约概率和违约频率都是5%D．当年B级客户的违约频率是2%

3.一家商业银行拥有100家贷款客户，如果每家客户的违约概率都等于10%， 那么违约客户数量的期望和方差分别为：（ ）A．10，10B．10，9C．8，10D．8，9

4.利用笔数法,如何计算违约率:()A、违约率=违约的金融债务笔数/(已到期同级企业的金融债务总笔数+未到期已违约的笔数+未到期且正常的信贷业务笔数)×100%B、违约率=违约的金融债务笔数/(已到期同级企业的金融债务总笔数+未到期已违约的笔数)×100%C、违约率=违约的金融债务笔数/已到期同级企业的金融债务总笔数×100%D、违约率=发生违约的企业户数/同级企业总户数×100%

更多“违约率＝当年违约客户数/年末非不良贷款客户总数＝100％（）。”相关问题

  • 第1题：

    某商业银行当年将100个客户的信用等级分为BB级，该评级对应的平均违约概率为1%；第二年观察这组客户，发现有4个客户违约，则该客户的违约概率为（ ）。

    A．1%

    B．2%

    C．3%

    D．4%


    正确答案：D
    违约概率是事前分析模型做出的结果，4个客户违约，则违约概率为4/100=4%。

  • 第2题：

    假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（　　）。

    A.违约频率
    B.不良贷款率
    C.违约损失率
    D.违约概率

    答案：A
    解析：
    违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性，违约频率是指通常所称的违约率。违约概率是分析模型作出的事前预测，违约频率是事后检验的结果。题中的3％是对第一年选定的100个客户进行观测后计算得到的，即为事后检验的结果，属于违约频率。

  • 第3题：

    假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则其（）为3%。

    • A、违约概率
    • B、违约频率
    • C、不良债项余额在所有债项余额的占比
    • D、违约损失率

    正确答案:B

  • 第4题：

    划分客户信用等级的核心指标是（）。

    • A、违约风险暴露
    • B、客户违约概率
    • C、违约损失率
    • D、违约相关性
    • E、预期损失

    正确答案:B

  • 第5题：

    在电子银行综合考评中，个人网上银行客户渗透率是指（）。

    • A、本年末个人网上银行注册客户数与本年末电子渠道客户总数的比
    • B、本年新增个人网上银行注册客户数与本年新增电子渠道客户总数的比
    • C、本年末个人网上银行注册客户数与本年末个人客户数的比
    • D、本年新增个人网上银行注册客户数与本年末个人客户数的比

    正确答案:C

  • 第6题：

    某商业银行给1000个客户发放了贷款，最后有5个客户违约，那么0.5%是这1000个客户的（）。

    • A、违约概率
    • B、违约频率
    • C、违约损失率
    • D、预期损失率

    正确答案:B

  • 第7题：

    被评定为违约客户的主体评级对象，（）

    • A、不可以再被评为非违约客户
    • B、不再符合违约客户的标准时，经重新评级可升级为非违约客户
    • C、不再符合违约客户的标准时，可直接升级为非违约客户
    • D、不再符合违约客户的标准时，可升级为非违约客户，但应设置一定的观察期

    正确答案:D

  • 第8题：

    当观察期结束时，（）

    • A、客户确实仍不存在违约定量标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户
    • B、客户确实仍不存在违约定量标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户，由系统自动给予非违约评级
    • C、客户确实仍不存在违约标准中任何一种情形，方可认定为非违约客户，按照非违约客户的评级流程与标准对该客户进行客户评级评定
    • D、客户可被系统认定为非违约客户

    正确答案:C

  • 第9题：

    判断题
    违约率＝当年违约客户数/年末非不良贷款客户总数＝100％（）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户评级主标尺的基本特征有（）。
    A

    应该以债务人真实的违约概率为标准划分

    B

    应该将违约概率连续且投有重叠地映射到风险等级

    C

    应该涵盖银行整体资产的信用风险

    D

    违约率映射耍综合考虑银行现有的评级和客户分布

    E

    客户不能过于集中在单个风险等级，每个风险等级的客户数不能超过总体客户数的一定比例


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（）。
    A

    违约频率

    B

    不良贷款率

    C

    违约损失率

    D

    违约概率


    正确答案： B
    解析： 违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性，违约频率是指通常所称的违约率。违约概率是分析模型作出的事前预测，违约频率是事后检验的结果。题中的3％是对第一年选定的100个客户进行观测后计算得到的，即为事后检验的结果，属于违约频率。

  • 第12题：

    单选题
    某商业银行给1000个客户发放了贷款，最后有5个客户违约，那么0.5%是这1000个客户的（）。
    A

    违约概率

    B

    违约频率

    C

    违约损失率

    D

    预期损失率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    CAP曲线首先将客户按照违约概率从高到低进行排序，然后以客户累计百分比为横轴、（ ）为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随机评级模型三条曲线。

    A．违约客户累计百分比

    B．违约客户数量

    C．未违约客户累计百分比

    D．未违约客户数量


    正确答案：A
    CAP曲线首先将客户按照违约概率从高到低进行排序，然后以客户累计百分比为横轴、违约客户累计百分比为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随机评 级模型三条曲线。故选A。

  • 第14题：

    违约概率和不良贷款率是两个概念，关于违约和不良两者关系的说法，正确的有（　　）。


    A.违约是针对客户的，不良是针对款项的

    B.一般来说，不良贷款率高于违约概率

    C.违约借款人的正常资产容易变成不良资产

    D.不良是违约的判断标准

    E.违约概率和不良贷款率都是关于信用风险的主要指标

    答案：A,B,C,E
    解析：
    不良不能作为违约的判断标准，二者不是一个概念，D项错误。A、B、C、E四项均正确。

  • 第15题：

    计算风险加权资产的关键指标有（）。

    • A、不良贷款率
    • B、违约概率和违约损失率
    • C、违约风险暴露
    • D、有效期限

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    非居民客户实抄率=非居民客户实抄户数/非居民客户应抄户数³100％。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    关于违约认定，正确的是（）。

    • A、客户违约认定遵循及时性原则，即根据对客户偿债能力的判断和业务实际，及时确定客户是否违约
    • B、客户违约认定遵循全面性原则，对每一个客户都应确定其是否违约
    • C、客户违约认定遵循审慎性原则。即根据违约定义中的判断标准，审慎判断客户是否违约
    • D、客户违约认定仅针对大中型公司类客户
    • E、客户违约认定依据不良贷款认定标准

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（）。

    • A、违约频率
    • B、不良贷款率
    • C、违约损失率
    • D、违约概率

    正确答案:A

  • 第19题：

    授信客户评级包括（）环节。

    • A、初评、复评和评定三个
    • B、评级准备、评级检查、违约客户评级或非违约客户评级三个
    • C、评级准备、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级三个
    • D、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级两个

    正确答案:C

  • 第20题：

    横轴、（　）为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随即评级模型三条曲线。

    • A、违约客户累计百分比
    • B、违约客户数量
    • C、正常客户累计百分比
    • D、正常客户数量

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    计算风险加权资产的关键指标有（）。
    A

    不良贷款率

    B

    违约概率和违约损失率

    C

    违约风险暴露

    D

    有效期限


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    非违约客户风险评级由该客户（）决定；违约客户风险评级由该客户（）决定。
    A

    预测违约概率、可能损失率

    B

    可能损失率、预测违约概率

    C

    违约概率、可能损失率

    D

    违约概率、损失率


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则其（）为3%。
    A

    违约概率

    B

    违约频率

    C

    不良债项余额在所有债项余额的占比

    D

    违约损失率


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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