在（）情况下对风险监管员不予以解聘。A、在年度工作考核中被评为不称职的B、在上级部门检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的C、在业务操作、监督中把关严D、在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险造成损失的

题目

在（）情况下对风险监管员不予以解聘。

  • A、在年度工作考核中被评为不称职的
  • B、在上级部门检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的
  • C、在业务操作、监督中把关严
  • D、在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险造成损失的
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1.在保险理论和实务中,风险单位是指( )。A、发生一次风险事故可能造成的损失范围B、发生一次风险事故可通造成的损失额度C、保险公司同意承要的保险标的D、风险在小的计量方式

2.在个人贷款业务中，贷款发放环节的主要风险点不包括( )。A．个人信贷信息录入是否准确B．在发放条件不齐全的情况下放款C．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放D．未按规定的贷款金额发放贷款，导致错误发放贷款

3.个人汽车贷款签约和发放的风险不包括( )。A．合同填写不规范，未对合同签署人及签字（签章）进行核实B．未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失C．在发放条件不齐全的情况下发放贷款D．未按规定的贷款额度发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算

4.贷款签约和发放中的操作风险不包括( )。A．合同填写不规范，未对合同签署人及签字(签章)进行核实B．未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失C．在发放条件不齐全的情况下发放贷款D．未按规定的贷款额度发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算

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  • 第1题：

    技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


    答案：错
    解析：
    管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

  • 第2题：

    在经济交往中，由于一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险是（）

    • A、责任风险
    • B、经济风险
    • C、政治风险
    • D、信用风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    对风险监管员的考核在什么情况下予以加分（）。

    • A、发现重大风险隐患，发出风险提示预警，并积极采取措施，挽回或避免重大损失，对防止案件发生起到实质性作用的
    • B、提出的合理化建议、形成的工作做法，被所在信用社采纳的
    • C、提出的合理化建议、形成的工作做法，被县级及县级以上联社采纳、推广的
    • D、在市级以上报刊、杂志上发表与风险管理及风险监管员工作有关的文章

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    在项目实施中，风险控制的主要工作不包括（）。

    • A、对风险进行监控和预警
    • B、罗列风险因素
    • C、在风险发生的情况下，及时采取应对措施
    • D、监控残余风险，识别新的风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    （）是在风险无法回避或者在回避风险不经济的情况下，使突发事件风险或突发事件可能造成的损失转移给其他组织或个人。（）

    • A、回避风险
    • B、转移风险
    • C、转嫁风险
    • D、消除风险

    正确答案:B

  • 第6题：

    发生下列哪些情况，应立即解聘风险监管员（）。

    • A、在年度工作考核中被评为不称职的
    • B、在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的
    • C、在贷款操作、监督中把关不严，或在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险损失的
    • D、发现重大风险事项越级上报的

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    发生下列情况之一的，应及时解聘部门委员、专家委员或独立审批人（）

    • A、在年度工作考核中被评为不称职的
    • B、在信贷审批中明知或应该发现风险却忽视风险
    • C、在风险未得到有效控制的情况下审批信用，致使发生重大风险的
    • D、有其他重大违规行为或受到记过（含）以上纪律处分的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    下列不属于商业银行监事会监督评价职责事项是（  ）。
    A

    监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况

    B

    监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况

    C

    监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况

    D

    监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列属于引发操作风险的外部事件的有（  ）。
    A

    外包商不履责

    B

    控制和报告不力

    C

    失职违规

    D

    违反监管规章

    E

    自然灾害


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    发生下列哪些情况，应立即解聘风险监管员（）。
    A

    在年度工作考核中被评为不称职的

    B

    在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的

    C

    在贷款操作、监督中把关不严，或在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险损失的

    D

    发现重大风险事项越级上报的


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于立即解聘风险监管员的情况，下列说法不对的是（）。
    A

    在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的

    B

    在贷款操作、审核中把关不严，致使发生较大风险造成损失的

    C

    明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险造成损失的

    D

    风险监管员严格按规定履行了工作职责，但因难以预测的不可抗拒因素出现风险的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在（）情况下对风险监管员不予以解聘。
    A

    在年度工作考核中被评为不称职的

    B

    在上级部门检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的

    C

    在业务操作、监督中把关严

    D

    在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险造成损失的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在风险类型中，( )是指由于个人或团体的行为对工程实施造成的损失可能。

    A:人身损失风险
    B:社会风险
    C:政治风险
    D:责任损失风险

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    关于立即解聘风险监管员的情况，下列说法不对的是（）。

    • A、在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的
    • B、在贷款操作、审核中把关不严，致使发生较大风险造成损失的
    • C、明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险造成损失的
    • D、风险监管员严格按规定履行了工作职责，但因难以预测的不可抗拒因素出现风险的

    正确答案:D

  • 第15题：

    在没有控制的情况下存在的风险叫做（）。

    • A、固有风险
    • B、控制风险
    • C、检查风险
    • D、审计风险

    正确答案:A

  • 第16题：

    在更多的情况下，（）和（）措施在风险管理过程中往往同时使用。

    • A、损失预防
    • B、损失抑制
    • C、风险避免
    • D、风险降低
    • E、风险保留

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    风险因素是指引发风险事故或者在风险事故发生时致使损失增加的条件。它通常分为（）

    • A、心里风险因素
    • B、实质性风险因素
    • C、道德风险因素
    • D、行为风险因素

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    个人汽车贷款签约和发放的风险不包括（　）。

    • A、合同填写不规范，未对合同签署人及签字(签章)进行核实
    • B、未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失
    • C、在发放条件不齐全的情况下发放贷款
    • D、未按规定的贷款额度发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算

    正确答案:B

  • 第19题：

    在风险管理实践中，银行通常将（）管理归属于操作风险管理范畴。

    • A、违规风险
    • B、法律风险
    • C、监管风险
    • D、战略风险

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    发生下列情况之一的，应及时解聘独立审批人。（）
    A

    对审核资料发起退回程序的

    B

    在年度考核中被评为不合格的

    C

    在信贷审批中明知或应该发现风险却忽视或未发现风险

    D

    在明知风险未得到有效控制的情况下审批同意信用，致使发生重大损失的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点不包括（  ）。
    A

    不按权限审批贷款

    B

    业务风险与效益不匹配

    C

    在发放条件不齐全的情况下发放贷款

    D

    贷款超授权审批


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    发生下列情况之一的，应及时解聘部门委员、专家委员或独立审批人（）
    A

    在年度工作考核中被评为不称职的

    B

    在信贷审批中明知或应该发现风险却忽视风险

    C

    在风险未得到有效控制的情况下审批信用，致使发生重大风险的

    D

    有其他重大违规行为或受到记过（含）以上纪律处分的


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是在风险无法回避或者在回避风险不经济的情况下，使突发事件风险或突发事件可能造成的损失转移给其他组织或个人。
    A

    回避风险

    B

    转移风险

    C

    转嫁风险

    D

    消除风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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