在集团客户的日常管理中应注意大额资金拨付，特别是对（）的贷款资金划付及集团内部票据业务往来应重点审核并予以跟踪，确保信贷资金用途与借款合同一致。A、单笔500万元（不含）以上B、单笔500万元（含）以上C、单笔1000万元（不含）以上D、单笔1000万元（含）以上

第1题：

客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

• A、500万元（含）
• B、500万元（不含）
• C、1000万元（含）
• D、1000万元（不含）

第2题：

单位客户单笔资金支付金额在人民币或外币等值（）以上的，为大额资金支付业务。

• A、50万元（含50万元）
• B、100万元（含100万元）
• C、200万元（含200万元）
• D、500万元（含500万元）

第3题：

总行评审会审议的个人单笔授信贷款（）。

• A、单笔金额2000万元以上（不含）的住房类按揭贷款
• B、单笔金额1000万元以上（不含）的商业用房类按揭贷款
• C、单笔金额500万元以上（不含）的其它类贷款
• D、主任委员认为需要上会的其它单笔贷款

第4题：

大额信贷业务风险报告业务范围里有（）的贷款。

• A、普通类单笔授信余额2000万元（含）以上
• B、单户（含关联企业）授信余额5000万元（含）以上
• C、特殊类单笔授信余额1000万元（含）
• D、单户（含关联企业）授信余额4000万元（含）以上E普通类单笔授信余额3000万元（含）以上

第5题：

依据《流动资金贷款管理暂行办法》，具备以下情形之一的，流动资金贷款采取贷款人受托支付（）。

• A、单笔1000万元以上
• B、与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
• C、单笔500万元以上
• D、贷款人认为需要以受托方式支付的
• E、支付对象明确且单笔支付金额较大

第6题：

贷后监控集团客户大额资金拨付，是指对单笔（）（含）以上的贷款资金划付及集团内部票据业务往来应重点审核并予以跟踪，确保信贷资金用途与借款合同一致。

• A、500万元
• B、1000万元
• C、3000万元
• D、5000万元

第7题：

以下哪几种情况属于单位大额资金汇划范围。（）

• A、单位客户单笔资金汇划金额在人民币50万（含）以上的
• B、单位客户单笔资金汇划金额外币等值50万元人民币（含）以上的
• C、单位客户单笔资金汇划金额在人民币100万（含）以上的
• D、单位客户单笔资金汇划金额外币等值100万元人民币（含元）以上的

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

单笔消费（）元以上可以申请分期付款。

• A、500（含）
• B、500（不含）
• C、1000（含）
• D、1000（不含）

第14题：

为自然人客户办理现金存取款业务（）的，应根据客户出示的有效身份证件判断是否为代理业务。

• A、人民币单笔1万元以上（含1万元）或者外币等值1000美元以上（含1000美元）
• B、人民币单笔2万元以上（含2万元）或者外币等值2000美元以上（含2000美元）
• C、人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）
• D、人民币单笔10万元以上（含10万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）

第15题：

大额信贷业务风险报告业务范围有（）的贷款。

• A、普通类单笔授信余额2000万元以上
• B、单户（含关联企业）授信余额5000万元以上
• C、特殊类单笔授信余额1000万元
• D、单户（含关联企业）授信余额4000万元以上
• E、普通类单笔授信余额3000万元以上

第16题：

客户办理无折续存业务，客户非本人办理（）以上的，需提供代理人有效身份证件，并进行联网核查。

• A、单笔人民币1000万以上或外币等值1000元以上
• B、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
• C、单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）
• D、单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值5000美元以上（含）

第17题：

单笔超过1000万元（含）的大额资金划转业务，属于正常的工作发放、缴纳个税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等支付的，可以不换人审核。

第18题：

在卡内购买凭证式国债，视为续存业务，对于人民币单笔（）现金购买国债业务，应比照活期存款业务相关规定审核客户的有效身份证件。

• A、1000以上（不含）
• B、5万元以上（不含）
• C、5万元以上（含）
• D、10万元以上

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：