商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。A、①②③B、①②C、③④D、①②③④

题目

商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

  • A、①②③
  • B、①②
  • C、③④
  • D、①②③④
相似考题

1.商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:()。A.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任B.审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责C.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任D.高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

2.下列哪个部门、岗位的授信风险责任描述不正确___。A.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。B.审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任。C.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任。D.高级管理层应当对操作性风险负责。

3.商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

4.商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对___负责。A.结算的操作性风险B.风险报告失准C.监控不力D.虚假交易

更多“商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。A、①②③B、①②C、③④D、①②③④”相关问题

  • 第1题：

    商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    A.前台资金交易员

    B.中台监控人员

    C.后台结算人员

    D.高级管理层


    正确答案：B

  • 第2题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    资金交易业务控制操作风险有如下措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构；③实行严格的前中后台职责分离制度；④代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑤建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任等。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符是后台结算／清算操作风险的成因。

  • 第3题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（ ）。

    A.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
    B.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易核对交易明细
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：B
    解析：
    后台结算操作人员未及时与前台核对交易明细，前后台账务长期不符属于操作风险。

  • 第4题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    • A、前台资金交易员
    • B、中台监控人员
    • C、后台结算人员
    • D、高级管理层

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任。下列表述正确的有（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）

    • A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
    • B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
    • C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
    • D、放款操作人员应当对操作性风险负责
    • E、高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    商业银行授信风险责任制主要有（）。
    A

    调查人员应当承担调查失误的责任

    B

    审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责

    C

    贷后管理人员应当承担检查失误的责任

    D

    放款操作人员应当对操作性风险负责

    E

    高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    前台资金交易员

    B

    中台监控人员

    C

    后台结算人员

    D

    高级管理层


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对___承担相应的责任。

    A.虚假交易

    B.风险报告失准

    C.监控不力

    D.资金交易出现的重大损失


    正确答案：D

  • 第14题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第15题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。

    A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：A
    解析：
    后台结算人员应及时与前台交易员核对交易明细。

  • 第16题：

    下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。

    • A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
    • B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
    • C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
    • D、放款操作人员应当对操作性风险负责

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行授信风险责任制主要有（）。

    • A、调查人员应当承担调查失误的责任
    • B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
    • C、贷后管理人员应当承担检查失误的责任
    • D、放款操作人员应当对操作性风险负责
    • E、高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任

    正确答案:B,D,E

  • 第18题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，各个部门、岗位的风险责任：（）。

    • A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
    • B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
    • C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
    • D、放款操作人员应当对操作性风险负责；
    • E、高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是：（）

    • A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
    • B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
    • C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
    • D、高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

    正确答案:D

  • 第21题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。
    A

    调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任

    B

    审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责

    C

    贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任

    D

    放款操作人员应当对操作性风险负责


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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