"商旅金融"服务方案的目标客户主要是个人旅游类客户及公派出国等集群内客户。出国旅游商务活动可分为行前、出行、归国三个阶段，具体产品包括（）。A、个人资金证明B、代发工资业务C、工银环球旅行卡D、出国金融卡

题目

"商旅金融"服务方案的目标客户主要是个人旅游类客户及公派出国等集群内客户。出国旅游商务活动可分为行前、出行、归国三个阶段，具体产品包括（）。

  • A、个人资金证明
  • B、代发工资业务
  • C、工银环球旅行卡
  • D、出国金融卡
相似考题

1.客户经理(个人)需要满足客户的()等金融服务需求。A、投资理财B、企业金融C、信贷D、结算

2.国内商业银行为个人客户提供的金融产品主要是( )的产品。A．信息类B．结算类C．设计类D．理财服务类

3.中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务

4.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

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  • 第1题：

    了解客户包含的内容有( )。

    A 目标客户的金融需求的主要内容

    B 目标客户的短期金融需求目标

    C 目标客户的长期金融需求目标

    D 目标客户的经济现状

    E 本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第3题：

    提升客户价值的方法有：进一步细分客户，实施商机管理、，提供适合的产品和服务、针对不同群体制定不同的理财及营销方案、提供超出客户预期的服务、交叉销售，绑定客户（）。

    • A、了解和把握高端客户的金融服务需求
    • B、了解和把握目标客户的金融服务需求
    • C、了解和把握全体客户的金融服务需求
    • D、了解和把握潜力客户的金融服务需求

    正确答案:A

  • 第4题：

    中国银行出国金融服务为（）跨境客户提供服务。

    • A、出国留学
    • B、商务旅游
    • C、投资移民和海外劳务
    • D、来华人士

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）

    • A、客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等
    • B、客户收入越高，资产越多
    • C、客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    兴业银行依托覆盖自身大零售优势，以及广泛的全球服务网络和丰富的国际业务经验，面向有跨境金融服务需求的个人客户全新推出“寰宇人生”出国金融服务。为客户提供能便捷周到专业的一站式跨境金融服务（）等不同领域的出国金融服务需求。

    • A、境外旅游
    • B、出国留学
    • C、医疗
    • D、投资
    • E、置业

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    农业银行对公业务客户经理的具体职责除包括：推介金融产品、维护对公客户关系，为对公客户提供资产类、负债类或中间业务类等金融服务外，还包括（）。

    • A、研究分析市场
    • B、策划营销方案
    • C、开发金融资源
    • D、拓展有效对公客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    提升客户价值的方法有：进一步细分客户，实施商机管理、，提供适合的产品和服务、针对不同群体制定不同的理财及营销方案、提供超出客户预期的服务、交叉销售，绑定客户（）。
    A

    了解和把握高端客户的金融服务需求

    B

    了解和把握目标客户的金融服务需求

    C

    了解和把握全体客户的金融服务需求

    D

    了解和把握潜力客户的金融服务需求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    "外汇金融"服务方案的目标客户主要是具有一定经济基础、收入较高的中高端客户，对本外币金融资产配置有较大的兴趣和需求。服务内容包括外汇资产管理、外汇投资交易和其他外汇服务，具体产品包括（）。
    A

    个人外汇储蓄存款

    B

    个人外汇理财

    C

    账户能源及账户贵金属

    D

    个人出境保证金


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    境外上市融资方案策划的服务内容主要包括（）。
    A

    为客户设计境外配套项目融资的金融服务方案

    B

    为客户设计境外资金监管的金融服务方案

    C

    为客户设计境外债券融资的金融服务方案

    D

    为客户设计境外资金结算的金融服务方案


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户金融服务方案应由（）制定。
    A

    总A战略客户集团金融服务方案由总行专属服务小组下设的执行小组制定

    B

    总A骨干客户集团金融服务方案，总A客户下属关键核心子公司及下属重大项目金融服务方案由总行专属客户经理牵头相关产品部门共同制定

    C

    总B战略客户集团金融服务方案由总行专属服务小组拟定

    D

    总B骨干客户集团金融服务方案、总行级重点客户下属企业金融服务方案由分行专属客户经理牵头相关产品部门共同制定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是()

    A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。


    本题答案：B, C

  • 第14题：

    目前农业银行主要为哪类客户群体提供预约开立境外银行账户服务？（）

    • A、出国商旅人士
    • B、出国留学生
    • C、入境留学生
    • D、入境商旅人士

    正确答案:B

  • 第15题：

    公司4G业务拓展聚焦的六类目标客户是（）

    • A、异网高价值客户、网内高流量客户、先锋客户、移动商旅人士、政企客户、中高端家庭客户
    • B、异网高价值客户、学生群体、先锋客户、移动商旅人士、政企客户、中高端家庭客户
    • C、异网高价值客户、网内高流量客户、社会精英群体、移动商旅人士、政企客户、中高端家庭客户
    • D、异网高价值客户、网内高流量客户、先锋客户、大众客户、政企客户、中高端家庭客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    "留学金融"服务方案的目标客户主要是有初步的留学构想并对留学金融产品选择有一定自主权的学生群体，有将子女送至海外国家接受良好教育的愿望，并积极寻求专业留学金融服务的家庭。以下适合推荐的产品和服务包括（）。

    • A、出国金融卡
    • B、个人购汇
    • C、个人留学贷款
    • D、对个人资信证明

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    境外上市融资方案策划的服务内容主要包括（）。

    • A、为客户设计境外配套项目融资的金融服务方案
    • B、为客户设计境外资金监管的金融服务方案
    • C、为客户设计境外债券融资的金融服务方案
    • D、为客户设计境外资金结算的金融服务方案

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    属于房贷还款假日计划产品的营销对象主要有（）。

    • A、还款期内由于装修、买车等造成的临时资金压力的客户
    • B、预期人民银行利率上升的个人客户
    • C、经常有大额资金进出或者正在为理财目标筹集资金的客户
    • D、由于出差、出国等原因造成短期内不方便按时还款的客户
    • E、为购车、出国、子女教育等目标储备资金的个人客户

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    多选题
    农业银行对公业务客户经理的具体职责除包括：推介金融产品、维护对公客户关系，为对公客户提供资产类、负债类或中间业务类等金融服务外，还包括（）。
    A

    研究分析市场

    B

    策划营销方案

    C

    开发金融资源

    D

    拓展有效对公客户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《关于开展私人银行跨境金融服务的通知》，跨境金融服务正确的是（）。
    A

    跨境投资咨询和境外资产管理服务主要是为客户设计跨境投资方案，提供境外房地产、贵金属、大宗商品以及股权投资渠道和境外资产管理服务

    B

    境外信托服务主要是利用境外信托法律优势，为客户制定个性化服务方案，提供财富的传承、转让、保值增值及家庭财富分配等服务

    C

    境外客户的境内金融服务是指为蒙特利尔银行推荐给农业银行的私人银行客户提供国内市场的各项金融服务

    D

    移民留学咨询服务主要是与第三方机构合作，为客户提供移民政策和北美名校留学咨询，与蒙特利尔银行合作为客户设计和提供专享的移民留学金融支持方案


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    兴业银行依托覆盖自身大零售优势，以及广泛的全球服务网络和丰富的国际业务经验，面向有跨境金融服务需求的个人客户全新推出“寰宇人生”出国金融服务。为客户提供能便捷周到专业的一站式跨境金融服务（）等不同领域的出国金融服务需求。
    A

    境外旅游

    B

    出国留学

    C

    医疗

    D

    投资

    E

    置业


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    目前农业银行主要为哪类客户群体提供预约开立境外银行账户服务？（）
    A

    出国商旅人士

    B

    出国留学生

    C

    入境留学生

    D

    入境商旅人士


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    中国银行出国金融服务为（）跨境客户提供服务。
    A

    出国留学

    B

    商务旅游

    C

    投资移民和海外劳务

    D

    来华人士


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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