个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项（）。A、季度内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，各行自行确定的回访客户。C、过去一年内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，管户客户经理自行确定的回访客户。

题目

个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项（）。

  • A、季度内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，各行自行确定的回访客户。
  • C、过去一年内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，管户客户经理自行确定的回访客户。
相似考题

1.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

2.风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择()等产品。A.债券型基金 B.存款 C.保本型理财产品 D.房地产投资 E.股票型基金

3.风险偏好属于保守型的客户往往会选择()等产品。A:债券型基金B:存款C:保本型理财产品D:房地产投资E:股票型基金

4.风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（　　）等产品。 Ⅰ债券型基金Ⅱ存款 Ⅲ保本型理财产品Ⅳ股票型基金A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题：

    风险偏好属于保守型的客户往往会选择（　　）等产品。

    A.债券型基金
    B.存款
    C.保本型理财产品
    D.房地产投资
    E.股票型基金

    答案：A,B,C
    解析：
    保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首先要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益，因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券基金等低风险、低收益的产品。

  • 第2题：

    （）指农业银行利用自身网点、网络、客户资源及清算手段等，代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。

    • A、基金管理公司特定客户资产管理计划
    • B、代理信托计划
    • C、代理券商集合理财计划
    • D、代理保险公司理财产品

    正确答案:C

  • 第3题：

    个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项（）。

    • A、季度内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
    • B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，各行自行确定的回访客户。
    • C、过去一年内购买过银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的客户。
    • D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求，管户客户经理自行确定的回访客户。

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    个人客户合规销售服务回访工作中，对当年购买过同一产品且已回访确认正常的，本年度内不再对同一客户重复回访。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

    • A、客户是否已明白产品风险特征
    • B、客户经理是否合规销售
    • C、客户经理是否已进行风险提示
    • D、客户潜在的购买意向

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    保守型客户偏好（）.

    • A、存款、国债等固定收益理财产品
    • B、股票型基金
    • C、混合型基金
    • D、浮动收益理财产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（　　）等产品。Ⅰ．债券型基金Ⅱ．存款Ⅲ．保本型理财产品Ⅳ．股票型基金
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券型基金等低风险、低收益的产品。

  • 第8题：

    多选题
    总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。
    A

    客户是否已明白产品风险特征

    B

    客户经理是否合规销售

    C

    客户经理是否已进行风险提示

    D

    客户潜在的购买意向


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    我国商业银行在理财产品正确的表述有（  ）。
    A

    销售理财产品要坚持坚持遵循风险匹配原则

    B

    向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    C

    “卖者有责”，“买者自负”

    D

    不得直接或间接投资于除货币市场基金和债券型基金之外的其他证券投资基金

    E

    可以直接或间接投资于非上市企业股权及其受（收）益权


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    （）是指农业银行接受信托公司的委托，利用农业银行营业网点、网络、客户资源、清算手段等优势，为客户提供信托计划保管等服务。
    A

    代理券商集合理财计划

    B

    基金公司特定多客户资产管理计划

    C

    代理信托计划

    D

    代理开放式基金销售


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    总行客服电话中心负责根据私行与财富客户事业部产品团队制定的回访方案，在产品销售期间执行个人理财产品的客户回访，客户回访主要针对以下哪些部分进行？（）
    A

    理财产品利益演示

    B

    销售行为

    C

    产品风险的评估及揭示

    D

    售后服务评价


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    作为一名合规经理，当某基金客户主动且执意要求购买风险等级高于其本人风险承受能力等级的股票型基金时，根据一般客户超风险认（申）购的有关规定，你觉得该如何做好销售合规或风险控制？

    正确答案： 1.理财经理等销售人员应要求该客户在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”中对其所购买该产品做出“自愿认购超过个人投资风险承受能力理财（基金）产品的声明”，并要求客户签字确认。
    2.除正常的风险提示等销售工作流程外，也须请网点负责人合规经理或经网点负责人授权的业务主管见证销售人员销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿，并同时在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”上签字确认已见证。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

    A基金公司

    B证券公司

    C资产管理公司


    A,B,C
    略

  • 第14题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、客户投诉
    • B、客户满意度
    • C、客户风险评估
    • D、客户集中投诉

    正确答案:B

  • 第15题：

    （）是指农业银行接受信托公司的委托，利用农业银行营业网点、网络、客户资源、清算手段等优势，为客户提供信托计划保管等服务。

    • A、代理券商集合理财计划
    • B、基金公司特定多客户资产管理计划
    • C、代理信托计划
    • D、代理开放式基金销售

    正确答案:C

  • 第16题：

    个人客户合规销售服务回访工作可以由产品销售人或推荐人、管户客户经理进行回访。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    总行客服电话中心负责根据私行与财富客户事业部产品团队制定的回访方案，在产品销售期间执行个人理财产品的客户回访，客户回访主要针对以下哪些部分进行？（）

    • A、理财产品利益演示
    • B、销售行为
    • C、产品风险的评估及揭示
    • D、售后服务评价

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    判断题
    个人客户合规销售服务回访工作可以由产品销售人或推荐人、管户客户经理进行回访。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。
    A

    基金公司

    B

    证券公司

    C

    资产管理公司


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    客户投诉

    B

    客户满意度

    C

    客户风险评估

    D

    客户集中投诉


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在资产配置中，下列选项适合低风险客户投资的银行产品是？（）
    A

    QDII

    B

    货币型基金

    C

    理财产品

    D

    黄金T+D


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择（  ）等产品。
    A

    投资连结险

    B

    存款

    C

    保本型理财产品

    D

    股票型基金

    E

    货币型基金


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（  ）等产品。
    A

    债券型基金

    B

    保本型理财产品

    C

    股票型基金

    D

    存款

    E

    房地产投资


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    （）指农业银行利用自身网点、网络、客户资源及清算手段等，代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。
    A

    基金管理公司特定客户资产管理计划

    B

    代理信托计划

    C

    代理券商集合理财计划

    D

    代理保险公司理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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