客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。业务办理过程中存在哪些主要违规环节？

题目

客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。业务办理过程中存在哪些主要违规环节？

相似考题

1.网点保管的网银已制未发客户证书、批量办卡借记卡、换卡不换号已打未发借记卡、待提出交换票据、银行承兑汇票(未贴现)等重要物品,应纳入()对应专用账户核算。A、832199科目B、832099科目C、832299科目

2.客户到网点进行理财业务预约时需出示（），营业员根据客户预约金额输入相关资料生成预约号。A、存折（卡）B、中间业务交易卡C、本人身份证件D、现金

3.换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后，客户超过（）天未领取的，视为滞留卡A、15B、30C、45D、60

4.关于银行卡业务禁止规定,正确的是( )A.严禁与禁入类客户发生新的授权业务B.严禁违规代客户办理银行卡启用业务C.严禁单人传递和保管已打未发卡和密码信封D.严禁未经客户本人同意违规发卡和非客户本人办理银行卡重置密码业务

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  • 第1题：

    客户办理借记卡换卡不换号业务时，网点应在新卡制成后及时约定客户到网点领取（）。客户如在与网点约定的时间内未至网点领卡，网点须将客户的新卡做作废处理。


    正确答案:新卡

  • 第2题：

    如客户遗失黄金交易账户卡，本人可携带有效身份证件，到（）办理补打黄金账户卡手续。

    • A、原签约网点
    • B、阳光卡开户行
    • C、任意网点
    • D、任意一家具有个人实物黄金代理业务资格网点

    正确答案:D

  • 第3题：

    已售出的正常的已启用密码的卡片，客户忘记卡密码后，客户可直接到发卡充值网点重置卡密码。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    网银证书介质为IE的客户在办理证书两码补打时，以下推断正确的是（）。

    • A、该客户证书已经下载。
    • B、该客户已绑定动态口令卡。
    • C、该客户已购买我行K宝证书介质。
    • D、该客户证书已拷贝到客户的U盘中了。

    正确答案:B

  • 第5题：

    客户王某到柜台办理银行销卡，但忘记曾经使用此借记卡购买基金，发现后回到柜台要求处理，柜员应做如下操作（）。

    • A、客户出示身份证，告知原卡卡号办理换卡
    • B、客户出示身份证，新借记卡办理换卡
    • C、客户出示身份证，新借记卡，告知原卡卡号办理换卡
    • D、客户出示身份证，新借记卡，告知原卡卡号，经三级主管授权办理换卡

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下有关国际借记卡说法错误的是（）。

    • A、国际借记卡申请可在全行任一网点柜台办理
    • B、受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人证件
    • C、客户如须代办领卡，须出示本人身份证件及代理人证件
    • D、国际借记卡销户必须冻结期满40天后方可办理销户

    正确答案:C

  • 第7题：

    客户到营业网点办理增加网上银行注册卡业务，应向工行提交（）。

    • A、《中国工商银行电子银行个人客户变更（注销）事项申请表》
    • B、客户本人有效身份证件
    • C、任意一张本人柜面注册卡
    • D、需要增加的注册卡或存折

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    填空题
    客户办理借记卡换卡不换号业务时，网点应在新卡制成后及时约定客户到网点领取（）。客户如在与网点约定的时间内未至网点领卡，网点须将客户的新卡做作废处理。

    正确答案： 新卡
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    换卡不换号受理网点对已打未领借记卡通知客户领取后，客户超过（）天未领取的，视为滞留卡
    A

    15

    B

    30

    C

    45

    D

    60


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    动态口令卡查询业务受理，个人客户在网点申请查询已绑定的口令卡，须客户本人到营业网点办理并提供以下材料（）
    A

    本人有效身份证件

    B

    驾驶证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    申领非预制卡流程（）
    A

    网点申请——省联社制卡——网点领取实物卡——客户柜面领卡

    B

    网点申请——省联社制卡——县联社重空入库——网点领取实物卡——客户柜面领卡

    C

    网点申请——省联社制卡——县联社重空入库——网点申领入库——领入柜员物品箱——客户柜面领卡

    D

    网点申请——市联社制卡——网点领取实物卡——客户柜面领卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    自助设备未发出卡，储蓄逻辑集中系统开户成功，且尾箱凭证已使用的，如客户在现场，则将卡交予客户；如客户不在现场，则联系客户携带本人有效身份证件到网点领卡。无法联系到客户（超过（）日以上）或客户确认不再领取的，发卡网点对卡片进行“作废”处理。
    A

    30

    B

    35

    C

    40

    D

    45


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    私人银行客户与个人高端客户在开户行地区以外的工行理财中心、理财网点和其他营业网点出示理财金账户卡办理业务时，可以享受到全行统一的私人银行/高端客户专属服务。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    当发现用户所持有的加油卡为黑卡时应该（）。

    • A、不予理睬
    • B、没收该卡，并做好解释工作
    • C、建议客户到售卡网点更换新卡
    • D、将卡退还客户，请客户用现金加油

    正确答案:B

  • 第15题：

    客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。如何规避这些违规环节？


    正确答案:如何规避：必须严格审查客户提交的身份证件，确保证件的真实、有效；个人代领个人卡须持本人身份证件原件和持卡人身份证件原件办理；健全岗位分离制度，已打未发卡和密码信封分人保管发放。

  • 第16题：

    （）负责所辖附行式自助设备吞没卡的取卡、登记和客户领取等工作。

    • A、营业网点
    • B、自助设备运营中心
    • C、指定网点
    • D、吞没卡的开户网点

    正确答案:A

  • 第17题：

    关于国际借记卡，以下说法正确的有（）。

    • A、国际借记卡受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人客户确认国际卡申请后证件
    • B、不需填单，经办员直接受理申请，待开户时根据填写申请书录入相关信息
    • C、客户本人需持本人身份证件及申请确认回单到原受理网点办理国际卡领卡手续，不受理他人代办
    • D、一卡通升级后，原卡片信息移植至新卡片
    • E、销户申请需本人办理，不受理他人代办

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    动态口令卡查询业务受理，个人客户在网点申请查询已绑定的口令卡，须客户本人到营业网点办理并提供以下材料（）

    • A、本人有效身份证件
    • B、驾驶证

    正确答案:A

  • 第19题：

    判断题
    私人银行客户与个人高端客户在开户行地区以外的工行理财中心、理财网点和其他营业网点出示理财金账户卡办理业务时，可以享受到全行统一的私人银行/高端客户专属服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于国际借记卡，以下说法正确的有（）。
    A

    国际借记卡受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人客户确认国际卡申请后证件

    B

    不需填单，经办员直接受理申请，待开户时根据填写申请书录入相关信息

    C

    客户本人需持本人身份证件及申请确认回单到原受理网点办理国际卡领卡手续，不受理他人代办

    D

    一卡通升级后，原卡片信息移植至新卡片

    E

    销户申请需本人办理，不受理他人代办


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户到网点进行理财业务预约时需出示（），营业员根据客户预约金额输入相关资料生成预约号。
    A

    存折（卡）

    B

    中间业务交易卡

    C

    本人身份证件

    D

    现金


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。如何规避这些违规环节？

    正确答案： 如何规避：必须严格审查客户提交的身份证件，确保证件的真实、有效；个人代领个人卡须持本人身份证件原件和持卡人身份证件原件办理；健全岗位分离制度，已打未发卡和密码信封分人保管发放。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户王某到柜台办理银行销卡，但忘记曾经使用此借记卡购买基金，发现后回到柜台要求处理，柜员应做如下操作（）。
    A

    客户出示身份证，告知原卡卡号办理换卡

    B

    客户出示身份证，新借记卡办理换卡

    C

    客户出示身份证，新借记卡，告知原卡卡号办理换卡

    D

    客户出示身份证，新借记卡，告知原卡卡号，经三级主管授权办理换卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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