客户或交易涉及其他制裁名单或银行敏感国家和地区，应严格按照银行涉敏业务管理制度确定的风险防控措施审慎处理。

题目

客户或交易涉及其他制裁名单或银行敏感国家和地区，应严格按照银行涉敏业务管理制度确定的风险防控措施审慎处理。

相似考题

1.以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。()A.不涉及敏感国家和地区的中央银行B.不涉及敏感国家和地区的政策性银行C.涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行D.从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

2.客户或其关联方属于中国、联合国、美国财政部海外资产控制办公室OFAC)等发布的涉制裁国家和地区名单以总行发布为准),且被总行认定为授权类涉制裁国家和地区的,经总行审批通过后,经营单位方可办理相关业务。()此题为判断题(对，错)。

3.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。()

4.银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。()

参考答案和解析
正确答案:正确
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  • 第1题：

    如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

    • A、被列入联合国安理会制裁名单的实体
    • B、毒品贩卖活动猖獗的地区
    • C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
    • D、高端客户

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    银行完成冻结或相应的限制措施后，应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息，以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关，并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    关于制裁名单监测报警筛查，误报警是指依据相关信息可判定客户不属于被制裁对象或相关交易不涉及被制裁对象或不属于被制裁范围的情况。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    信用卡发卡系统已实现对接制裁名单系统（LN）进行筛查，对命中名单的客户禁止发卡；对涉及制裁的客户应按照制裁业务管理规定，实施资产冻结、账户销户等管控措施。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施；如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人，金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    判断题
    在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    关于制裁名单监测报警筛查，真实报警指客户或相关交易信息与制裁名单匹配，确认客户或相关交易属于被制裁对象，或相关交易涉及被制裁对象或属于被制裁范围的情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    网点不得为以下哪些人员开立账户（）
    A

    联合国安理会制裁决议名单

    B

    中国政府有权机关公布的恐怖分子

    C

    外国政要

    D

    平安银行规定的涉及敏感名单的客户

    E

    虚假账户


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    船舶服务贸易尽职调查包括哪些？（）
    A

    业务相关方：包括但不限于收付款人、相关银行等，上述各方等是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    B

    船舶相关方：包括但不限于业务中涉及的船舶（IMO、船名等）、船公司、船舶代理公司（如有）等，上述各方等是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    C

    船舶航线情况：可对应至特定航程的业务，查询相应的船舶航线，并按海运路线的核查要求处理

    D

    基础贸易：对于运费等涉及货运的业务，原则上还应了解基础货物贸易信息，包括但不限于货物名称、出口方（或提单上的托运人/发货人）、进口方（或提单上的收货人）等，审核上述各方是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银行完成冻结或相应的限制措施后，应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息，以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关，并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）
    A

    客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动

    B

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查

    C

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道

    D

    客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行完成冻结或相应的限制措施后,应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息,以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关,并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第14题：

    网点不得为以下哪些人员开立账户（）

    • A、联合国安理会制裁决议名单
    • B、中国政府有权机关公布的恐怖分子
    • C、外国政要
    • D、平安银行规定的涉及敏感名单的客户
    • E、虚假账户

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    关于制裁名单监测报警筛查，真实报警指客户或相关交易信息与制裁名单匹配，确认客户或相关交易属于被制裁对象，或相关交易涉及被制裁对象或属于被制裁范围的情况。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。（）

    • A、不涉及敏感国家和地区的中央银行
    • B、不涉及敏感国家和地区的政策性银行
    • C、涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行
    • D、从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对于联合国制裁决议我中国银行应采取以下政策（）。 （1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议 （2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告 （3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施 （4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务

    • A、（1）（2）（3）
    • B、（1）（2）（4）
    • C、（2）（3）（4）
    • D、（1）（2）（3）（4）

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    对锦州银行开展的所有国际业务均须进行一般性尽职调查，尽职调查要点包括哪些？（）
    A

    是否存在涉及制裁的因素，包括地址是否涉及第一类敏感国家和地区名单，相关方是否涉及制裁名单，货物产地或运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区名单等。

    B

    是否存在违规的可疑因素，包括资金用途与客户主营业务范围是否相符、单据条款是否合理，价格是否符合市场行情等。

    C

    货物或服务内容是否涉及特殊商品

    D

    仅审核单据表面真实性

    E

    对私业务资金用途或来源是否合理，是否涉嫌分拆办理外汇业务。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对于关注客户业务及可信客户业务存疑的应进行增强型尽职审查，增强型尽职审查包括哪些？（）
    A

    资金来源及用途是否合理，是否符合客户经营特点，交易规模与客户的资本实力、生产经营规模是否匹配。

    B

    对于交易要素涉及第二类敏感国家和地区名单的，还应审核交易的最终受益人（最终交易对手），确认交易对手是否在制裁名单内。

    C

    交易条款条件是否符合法律、法规规定，是否符合国际惯例，与背景资料等是否一致。

    D

    审查业务关联要素是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    E

    交易涉及的货物或服务是否涉及禁运物项、货物或服务的产地或者运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区或禁运国家和地区。


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）
    A

    被列入联合国安理会制裁名单的实体

    B

    毒品贩卖活动猖獗的地区

    C

    FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

    D

    高端客户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在客户信息制裁合规风险控制中，关于开展制裁筛查与审核，下面哪些说法是正确？（）
    A

    对客户及其相关方进行制裁名单筛查，发现命中制裁名单的，禁止建立业务关系

    B

    客户交易对手所在国家或地区为锦州银行第一类敏感国家和地区的，不得与其建立业务关系

    C

    客户交易对手所在国家或地区为锦州银行第二类敏感国家和地区的，不得与其建立业务关系

    D

    存在其他禁止准入类情况的，不得与其建立业务关系


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    涉恐组织名单或制裁类名单的客户、有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户，以及本银行报送过重点可疑报告的客户应归入（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    关于制裁名单监测报警筛查，误报警是指依据相关信息可判定客户不属于被制裁对象或相关交易不涉及被制裁对象或不属于被制裁范围的情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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